8月30日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(下稱“北京互金協(xié)會”)官方發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO” 及其變種名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》。這是北京互金協(xié)會本年內(nèi)第二度發(fā)布與虛擬貨幣、ICO有關(guān)的風(fēng)險提示，而“對以區(qū)塊鏈等名義非法集資”的風(fēng)險提示，則屬年內(nèi)首次。本次風(fēng)險提示距離2月6日官方發(fā)布的《關(guān)于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸” 相關(guān)風(fēng)險的提示》，已有逾半年時間。

8月30日北京互金協(xié)會官方發(fā)布的這份關(guān)于虛擬貨幣、ICO等風(fēng)險提示特別提請各互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)及廣大公眾關(guān)注“一些不法分子以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著‘共享經(jīng)濟(jì)’、‘通證經(jīng)濟(jì)’、‘眾籌’、‘共識經(jīng)濟(jì)’等旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作”等行為。并稱如發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報反映。

北京互金協(xié)會認(rèn)為此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，以先進(jìn)技術(shù)為標(biāo)榜、以發(fā)幣攬財(cái)為目的、以交易炒作升值為利誘，實(shí)質(zhì)是龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。并提示各互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，共同主動抵制和防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO”及其變種名義進(jìn)行非法集資行為和活動。同時，請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險意識。

在2月6日的《關(guān)于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸” 相關(guān)風(fēng)險的提示》中，北京互 金協(xié)會提示會員機(jī)構(gòu):恪守行業(yè)自律承諾，嚴(yán)格遵守國家法律和監(jiān)管規(guī)定，主動抵制違法違規(guī)業(yè)務(wù)活動，不支持、不參與或組織任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關(guān)的業(yè)務(wù)活動。廣大金融消費(fèi)者、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會員機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關(guān)違法違規(guī)線索，應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān)部門報告。

8月30日北京互金協(xié)會發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO” 及其變種名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》全文如下:

近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈” “ICO”及其變種的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融經(jīng)濟(jì)秩序，帶來社會風(fēng)險隱患。

為了加強(qiáng)行業(yè)自律，提升投資者風(fēng)險意識，保護(hù)投資者合法權(quán)益，就有關(guān)風(fēng)險事項(xiàng)提示如下:

一、此類不法行為的網(wǎng)絡(luò)化、跨境化特征明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

二、此類不法行為的欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用“名人”、“教授”、“大V”站臺宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著“共享經(jīng)濟(jì)”、“通證經(jīng)濟(jì)”、“眾籌”、“共識經(jīng)濟(jì)”等旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

三、此類行為存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，以先進(jìn)技術(shù)為標(biāo)榜、以發(fā)幣攬財(cái)為目的、以交易炒作升值為利誘，實(shí)質(zhì)是龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會提示各互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，共同主動抵制和防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO”及其變種名義進(jìn)行非法集資行為和活動。同時，請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險意識；對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報反映。(記者 黃鑫宇)

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