銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，“MMM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺(tái)和公司未經(jīng)工商部門注冊(cè)登記，系非法機(jī)構(gòu)，具有非法集資、傳銷交織的特征，廣大投資者要高度警惕。
2016年1月18日，銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布了銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，“MMM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺(tái)和公司未經(jīng)工商部門注冊(cè)登記，系非法機(jī)構(gòu)，具有非法集資、傳銷交織的特征，廣大投資者要高度警惕。
近期，“MMM金融互助社區(qū)”等打著“金融互助”旗號(hào)的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)頻現(xiàn)，不少投資群眾參與其中。此類平臺(tái)以高額收益為誘餌，吸引廣大公眾參與投入資金或發(fā)展人員加入，擾亂金融市場(chǎng)秩序，損害社會(huì)公眾利益，具有極大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
風(fēng)險(xiǎn)提示指出，據(jù)俄有關(guān)部門通報(bào)，2007年4月28日，“MMM金融互助社區(qū)”創(chuàng)始人謝爾蓋·馬夫羅季通過MMM公司實(shí)施違法犯罪行為，被俄羅斯當(dāng)局指控犯有詐騙罪，并判處4年6個(gè)月有期徒刑，后刑滿釋放。后又重操舊業(yè)實(shí)施詐騙,應(yīng)引起投資人高度警惕。
此外，“MMM”及類似主體不具備合法資質(zhì)?！癕MM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺(tái)和公司未經(jīng)工商部門注冊(cè)登記，不具備合法資質(zhì)，系非法機(jī)構(gòu);其推廣網(wǎng)站未經(jīng)核準(zhǔn)備案或由境外直接接入，且網(wǎng)址頻繁更換，風(fēng)險(xiǎn)巨大;且資金有流向境外的可能，投入資金人員利益難以得到保障。
同時(shí)，“MMM”及類似主體的運(yùn)作模式具有非法集資、傳銷特征?！癕MM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)，通過網(wǎng)站、微博、微信等多種渠道公開宣傳，承諾畸高利息，引誘群眾投入資金;同時(shí)，設(shè)置“推薦獎(jiǎng)”、“管理獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)金制度，鼓勵(lì)投資人發(fā)展人員加入，并按加入先后形成層級(jí)關(guān)系、計(jì)算返利金額，具有非法集資、傳銷交織的特征。
四部委聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)提示稱，此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，投資風(fēng)險(xiǎn)巨大，資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。按照有關(guān)規(guī)定，參與非法集資不受法律保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，責(zé)任自負(fù);參與傳銷屬于違法行為，將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。請(qǐng)廣大公眾切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，認(rèn)清相關(guān)平臺(tái)欺詐本質(zhì)，自覺抵制參與，勿要貪戀非法獲利，維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí)，對(duì)掌握的違法犯罪線索，可及時(shí)向有關(guān)部門反映。
事實(shí)上，這已經(jīng)是四部委的第二次聯(lián)合預(yù)警。此前，在2015年11月11日，四部委就曾聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示指出，近期國(guó)內(nèi)多地出現(xiàn)以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為，提醒廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性審慎投資。
風(fēng)險(xiǎn)提示進(jìn)一步指出“金融互助”模式承諾高額收益，引誘公眾投資行為的多重特點(diǎn)。具體表現(xiàn)在，名目繁多，常見的有：“XX 金融互助社區(qū)”、“XX 金融互助平臺(tái)”、“XX金融互助理財(cái)”、“XX慈善金融互助平臺(tái)”、“XX金融互助投資”、“XX互助社區(qū)”、“XX財(cái)富互助平臺(tái)”等。
平臺(tái)還具有較強(qiáng)的迷惑性。有的打著“境外名人”旗號(hào)，聲稱以“摧毀不公正世界金融體系、打破金融家的控制、創(chuàng)建普通人的社區(qū)”為目標(biāo)，通過建立所謂“公平、公正、互惠、誠(chéng)實(shí)的人助人金融平臺(tái)”，讓社會(huì)公眾通過資助別人從而得到更多人的幫助。妄稱“經(jīng)過市場(chǎng)檢驗(yàn)，已在多個(gè)國(guó)家成熟運(yùn)作多年，擁有全球數(shù)億會(huì)員”等。
同時(shí)，該模式還具有較強(qiáng)的利誘性以及較強(qiáng)的隱蔽性，多由境外人員遠(yuǎn)程操控，投資款往往通過個(gè)人銀行賬戶網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或通過第三方支付平臺(tái)流轉(zhuǎn)。
此前，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》曾獨(dú)家調(diào)查起底該模式的運(yùn)作方式，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。文章指出， MMM互助金融社區(qū)承諾的投資收益為每月30%，推薦投資人加入另有10%左右的收益提成。針對(duì)這一市場(chǎng)上最新涌現(xiàn)的“新型理財(cái)”模式調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，超高收益的神話是金融騙局的說辭，其基本模式與龐氏騙局、金字塔騙局相似，只是添加了“互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)”、“慈善互助”、“新媒介宣傳”等新元素的點(diǎn)綴，原本手法拙劣的騙局變成了流行時(shí)髦、收益可觀的新型投資方式。
隨著對(duì)該模式的深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)重重。
疑團(tuán)之一，這種模式是否真的能使資金不通過實(shí)體投資創(chuàng)造價(jià)值，就能憑空賺錢?事實(shí)顯示，該模式采用借新還舊的金融模式類似于金字塔騙局，不但沒有實(shí)際的投資標(biāo)的，還以“互相幫助”的名義加以掩飾。
疑團(tuán)之二，此類平臺(tái)設(shè)置“管理獎(jiǎng)”，鼓勵(lì)成員發(fā)展會(huì)員，并以發(fā)展會(huì)員的投資額度為“領(lǐng)導(dǎo)人”計(jì)酬的模式，或涉嫌違反《禁止傳銷條例》，其中第七條規(guī)定中對(duì)傳銷行為的定義為：“組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，牟取非法利益;要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付上線報(bào)酬，牟取非法利益?！?br/>疑團(tuán)之三，MMM平臺(tái)的網(wǎng)站域名變化莫測(cè)。有多個(gè)網(wǎng)址均號(hào)稱“MMM金融互助社區(qū)”，而這些同名網(wǎng)站首頁(yè)所采用的元素和頁(yè)面布局趨同。
 

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