“e租寶”案件有了最新的進展。

1月11日晚，深圳市公安局經(jīng)濟犯罪偵查局官方微博稱，已對“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。

12日，廣東省人民檢察院發(fā)布，廣東省肇慶市端州區(qū)人民檢察院2015年12月底批準逮捕了涉嫌利用“e租寶”平臺非法吸收公眾存款罪的林某飛、郭某影等9名犯罪嫌疑人，“案件正在進一步辦理中”.

針對“e租寶”被定性涉嫌非法吸收公眾存款后可能要經(jīng)歷的辦案流程以及對投資人的建議等，《華夏時報》記者采訪了幾位刑法律師。

“e租寶”案首提“非吸”

針對“e租寶”案的定性，最早在去年12月8日新華社消息中為“涉嫌違法經(jīng)營”,12月16日多地警方通報中又稱“涉嫌犯罪”,這次深圳經(jīng)偵稱“涉嫌非法吸收公眾存款”,是針對該案首次提出“非吸”的罪名。

深圳經(jīng)偵提示，請投資者及時到居住地派出所報案，反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作。并稱，“公安機關(guān)正在積極開展調(diào)查取證、固定證據(jù)和追贓挽損工作，依法查封、扣押、凍結(jié)，最大限度追繳涉案資產(chǎn)?！?/p>

而在廣東省人民檢察院的發(fā)布中，被批準逮捕的嫌疑人林某飛是深圳鈺誠財富管理有限公司肇慶第一分公司負責(zé)人，其涉案金額為1600多萬元，被害人為500多人；而郭某影是萬訊富邦信息咨詢（北京）有限公司肇慶分公司的負責(zé)人，其涉案金額為191萬元，被害人有60多人。

除深圳和肇慶之外，截至發(fā)稿，其他地區(qū)的公關(guān)機關(guān)還沒有進一步的披露。

有山西某地的受害人向本報記者表示，已經(jīng)配合當(dāng)?shù)亟?jīng)偵部門進行報案，但周圍仍有投資人未報案。

北京市天達共和律師事務(wù)所律師婁秋琴1月13日表示，從目前已披露出的信息來看，屬地報案意味著各地公安部門會根據(jù)自己在當(dāng)?shù)氐淖C據(jù)收集等情況來決定辦案流程，也就會出現(xiàn)有的快有的慢?！吧踔量赡苡械牡胤竭€在收集證據(jù)，有的已經(jīng)移交檢察院，有的已經(jīng)在審判，從司法程序上來說都是正常的，因為各地都是獨立案件?！彼忉尅?/p>

北京市律師協(xié)會商事犯罪預(yù)防與辯護專業(yè)委員會委員、北京市康達律師事務(wù)所律師劉明認為，某公司涉嫌利用“e租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺非法吸收公眾存款案，系跨區(qū)域非法集資案件。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部（即“兩高一部”）《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第八條關(guān)于跨區(qū)域案件的處理問題規(guī)定，該案件偵查、起訴、審判可能在不同地區(qū)的公、檢、法機關(guān)進行。

“本案是一起跨省、市的案件，公安部及涉案省、市公安廳、局是否有協(xié)調(diào)或協(xié)作，雖未見諸報道，但推測應(yīng)會有協(xié)調(diào)或協(xié)作?！眲⒚髋袛?。

雖然此前“e租寶”的官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年12月3日注冊用戶為489.9萬人，累計投資金額729.53億元。但財新網(wǎng)在1月13日報道稱，已查明該案涉案金額在400億，牽涉投資人近80萬人，而已查封資產(chǎn)近150億元，并稱該案有超過1000人涉嫌非法吸收公眾存款罪，多位高管涉嫌集資詐騙罪。

目前尚沒有官方消息對此進行確認。

民事賠償還有多遠？

雖然已經(jīng)進入司法程序，作為受害人最關(guān)心的問題還是錢能不能要回來。

婁秋琴表示，從本案定性來看，通常所說的非法集資事實上涉及非法吸收公眾存款和集資詐騙兩個罪名，二者以是否“以非法占有為目的”作為區(qū)分。她舉例，“如果確實有正常的業(yè)務(wù)或投資項目，可能會被認定為非法吸收公眾存款罪；如果純粹是用于個人揮霍，就可能會被認定為集資詐騙罪”.

此類案件受害人一般經(jīng)歷多久才可能拿回損失？她解釋，從涉及非法吸收公眾存款案件一般流程來看，大致有三個階段：

首先是偵查，由公安機關(guān)進行調(diào)查取證，所涉及到的證據(jù)可能包括受害人所簽署的電子合同、轉(zhuǎn)賬憑證等。偵查通常會在批捕后2-7個月內(nèi)完成。之后由公安機關(guān)形成起訴意見書，移交至檢察院，進入審查起訴階段。

審查起訴階段最長會有6個半月，其間最多可以有兩次退回補充偵查，隨后檢察院會形成起訴書，訴至法院，進入審判階段。最后在判決書中，法院會根據(jù)涉案財產(chǎn)扣押等情況，按比例補償給受害人。

對此，劉明也認為，從目前公開的報道看，公安機關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款對該公司立案偵查，檢察機關(guān)也是以非法吸收公眾存款罪批準逮捕?！斑@是偵查階段所定罪名，隨著案件的調(diào)查深入，如涉嫌集資詐騙，也可能變更罪名?！?/p>

在公安機關(guān)偵查期間，劉明建議，投資人應(yīng)主動報案，如實向公安機關(guān)陳述案件事實，提交自己掌握的相關(guān)證據(jù)，以便在處置涉案財物時統(tǒng)一處理。但不宜以靜坐、游行等非理性的方式維權(quán)。

婁秋琴也認為，在現(xiàn)階段，投資人是否選擇報案，可能會影響到損失的錢能否通過司法程序要求返還。因為審判中，法院只支持已報案的投資人的請求。目前“e租寶”已經(jīng)案發(fā)，進入司法程序，只能寄希望于通過司法手段來盡可能減少損失。

生成海報

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