2017年底，一部講述網(wǎng)絡(luò)詐騙的電影《巨額來電》引發(fā)熱點，片中反映的銀行卡盜刷、電話欺詐、社交詐騙等層出不窮的詐騙手段讓人防不勝防，更讓人對犯罪分子深惡痛絕。在資產(chǎn)管理行業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管政策行將落地的大背景下，普通投資者的金融安全依然備受關(guān)注。

近期，江蘇省南京市玄武分局快速破獲一起電信理財詐騙案，涉案金額達(dá)到16萬余元，并將犯罪嫌疑人抓獲歸案。而破案的重要線索，正是由蘇寧金融安全團(tuán)隊提供的。

網(wǎng)絡(luò)詐騙套路深：高額回報實為誘餌

2017年7月，受害人之一紀(jì)女士通過網(wǎng)上的微信理財群認(rèn)識了犯罪嫌疑人呂某，呂某冒充某公司理財客服，聲稱其平臺的某款理財產(chǎn)品能夠提供較高的投資收益。紀(jì)女士及其他幾個投資人信以為真，按照呂某要求，將自己的證件、銀行卡信息全部提供給他，呂某利用獲取到的信息在蘇寧金融平臺注冊新賬戶，綁定受害人的銀行卡，并騙取受害人提供銀行發(fā)來的驗證碼，成功操作匯款變現(xiàn)。

2017年9月底，紀(jì)女士不斷收到轉(zhuǎn)賬匯款短信，顯示她用以購買理財?shù)你y行卡發(fā)生了多筆交易，

有6萬元被莫名轉(zhuǎn)走。她趕緊去找所謂的“理財客服”呂某詢問，不料自己的微信早已被其拉黑，

這才意識到被騙，于是立即聯(lián)系蘇寧金融尋求解決方案。

“技數(shù)”導(dǎo)偵強有力：迅速止損更治損

因涉案金額較大，在接到報案后，蘇寧金融安全團(tuán)隊迅速組建專案小組，決心“以最快的速度為受害人挽回?fù)p失”。借助蘇寧金融的大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)，專案小組通過多維度用戶畫像，快速定位到犯罪嫌疑人，并了解到其詐騙的受害人還不止紀(jì)某一人。

對此，蘇寧金融風(fēng)控團(tuán)隊迅速將其在平臺的犯罪證據(jù)一并向南京玄武警方推送。在有力線索和證據(jù)支持下，警方立刻展開行動，將犯罪嫌疑人呂某抓獲，呂某對犯罪事實供認(rèn)不諱，并于近期將16萬元贓款全部退還，受害人的財產(chǎn)損失得到了挽回。紀(jì)女士為蘇寧金融送來了錦旗，表達(dá)了感謝之情：“我報警的時候說實話沒有報多大希望，沒想到蘇寧金融這么積極的協(xié)助我，向警方提供線索，才抓獲了騙錢的人，這樣的平臺真的很值得信賴！”

一直以來，安全是蘇寧金融一直秉承的重要理念，致力于建設(shè)強大的風(fēng)控和安全保障，目前風(fēng)控體系已經(jīng)建立起多道“防火墻”，通過自主研發(fā)的智能風(fēng)控大腦“CSI系統(tǒng)”對移動設(shè)備、交易位置、關(guān)聯(lián)關(guān)系等多維度用戶交易行為進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)異常交易立刻攔截，在事前、事中、事后對用戶賬戶進(jìn)行全方位保護(hù)，并輔之人工審核，對盜卡、盜賬戶等欺詐行為進(jìn)行快速識別，精準(zhǔn)攔截欺詐交易，保障用戶賬戶和銀行卡資金安全；在出險后，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)打擊犯罪嫌疑人，并積極開展警企合作，不斷增強防控能力建設(shè)。

除此之外，作為金融科技集團(tuán)，蘇寧金融時刻不忘自身應(yīng)該承擔(dān)的社會責(zé)任，利用大數(shù)據(jù)風(fēng)控等金融科技“武器”為網(wǎng)絡(luò)安全提供支持。近年來，蘇寧金融安全團(tuán)隊積極與各地警方展開密切合作，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。據(jù)不完全統(tǒng)計，截至2017年底，蘇寧金融已與全國24省48市公安機關(guān)建立互信合作，協(xié)助警方打掉43個犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人200余人。蘇寧金融安全團(tuán)隊負(fù)責(zé)人提示，警惕高收益回報承諾，確保個人信息安全，選擇安全、可靠的金融平臺，發(fā)現(xiàn)異常第一時間報警，及時保障自身的財產(chǎn)安全。

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