項目背景

近年來,中國券商主營業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)逐漸向綜合金融服務(wù)、多樣化機(jī)構(gòu)交易、國際化及科技金融等方向轉(zhuǎn)變,客戶需求演變向涉及面廣、需求點多、需要長期服務(wù)發(fā)展。在此背景下,中小券商需要通過業(yè)務(wù)差異化和金融科技創(chuàng)新實現(xiàn)彎道超車。成立于2001年的聯(lián)儲證券基于大數(shù)據(jù)技術(shù)實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,為中小券商提供了重要參考。

大數(shù)據(jù)應(yīng)用痛點

通過大數(shù)據(jù)平臺的建設(shè)滿足更多需求,實現(xiàn)在營銷、投資、風(fēng)控、應(yīng)用等方面長足發(fā)展。

1)內(nèi)部數(shù)據(jù)待整合

證券公司內(nèi)部集中交易系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理、呼叫中心、清算、融資融券、資管、風(fēng)控、財務(wù)等系統(tǒng)每時每刻都在產(chǎn)生各種數(shù)據(jù),這些數(shù)據(jù)的數(shù)量多、類型多,亟待進(jìn)行數(shù)據(jù)整合。

2)外部數(shù)據(jù)的及時更新

在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的今天,和證券公司相關(guān)的各個角色無時無刻不在產(chǎn)生大量網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù),例如用戶購物行為、媒體資訊瀏覽、上市公司的投融資、并購活動等。各業(yè)務(wù)形態(tài)也受大市場環(huán)境的影響,例如政策法規(guī)、國內(nèi)外金融形式、重大事件等。

3)營銷服務(wù)類應(yīng)用間的數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)

PC端、移動端作為用戶數(shù)據(jù)觸點,股票、投資、理財、投顧服務(wù)等各個業(yè)務(wù),涉及交易、清算、風(fēng)控等系統(tǒng)數(shù)據(jù)都是用戶各個觸點,場景痕跡,對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行拉通和分析,可以掌握該用戶在券商的生命周期,從而對用戶精準(zhǔn)運(yùn)營。

解決方案

1)建立標(biāo)準(zhǔn)化及統(tǒng)一的邏輯模型,將內(nèi)部數(shù)據(jù)進(jìn)行物理整合和邏輯整合

實現(xiàn)各類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化,并按照統(tǒng)一的、唯一的邏輯模型,實現(xiàn)渠道整合與業(yè)務(wù)流程整合。制定統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接入標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)構(gòu)化標(biāo)準(zhǔn)、歸一化標(biāo)準(zhǔn)、挖掘標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)業(yè)務(wù)需求,數(shù)據(jù)類型,范圍、來源、采集技術(shù)、實時性要求等進(jìn)行分層接入,保證原始數(shù)據(jù)完整性,整合數(shù)據(jù)一致性。星環(huán)科技通過企業(yè)級數(shù)據(jù)資產(chǎn)目錄Data Catalog解決了企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理混亂的問題,同時也為企業(yè)數(shù)據(jù)治理提供可靠、便捷、智能的全流程工具支撐,從而更加有效的發(fā)掘和利用信息資產(chǎn)的價值

2)對數(shù)據(jù)進(jìn)行管控、調(diào)度、ETL、監(jiān)控,實現(xiàn)不同數(shù)據(jù)源的匹配映射及用量計費管理

星環(huán)科技Transporter將業(yè)務(wù)人員從定義ETL作業(yè)的工作中解放出來,讓業(yè)務(wù)人員自主的實現(xiàn)自己的想法,業(yè)務(wù)員應(yīng)該更注重數(shù)據(jù)的分析而不是工程的實現(xiàn),從而對客戶和產(chǎn)品進(jìn)行精準(zhǔn)分析,標(biāo)簽化處理并應(yīng)用于智能投顧等財富與投資應(yīng)用。

3)建立科學(xué)的管理指標(biāo)體系,全面的風(fēng)控平臺,通過數(shù)據(jù)可視化為業(yè)務(wù)賦能,為管理賦能,實現(xiàn)決策數(shù)據(jù)化,提升業(yè)務(wù)工作效率

應(yīng)用效果

通過內(nèi)部、外部海量數(shù)據(jù)的采集、加工、存儲、挖掘,到基于細(xì)分場景的應(yīng)用,通過實施客戶畫像、用戶行為分析、精準(zhǔn)營銷、運(yùn)營優(yōu)化、資產(chǎn)配置和業(yè)務(wù)改造等應(yīng)用規(guī)劃和項目落地實施:

1)幫助聯(lián)儲證券聚焦業(yè)務(wù)和應(yīng)用,產(chǎn)品易用性的特點極大降低了開發(fā)難度和對人員要求:用戶有機(jī)會用SQL來實現(xiàn)流處理業(yè)務(wù)邏輯,極大地降低用戶的入門門檻。用戶在選擇使用編程接口的時候可以使用星環(huán)的JobServer提交、監(jiān)控流處理應(yīng)用,降低部署的運(yùn)維成本,大大降低學(xué)習(xí)成本。

2)提升業(yè)務(wù)工作效率,更高效的支撐業(yè)務(wù)發(fā)展,進(jìn)而降低了成本和周期:針對各種復(fù)雜的部署環(huán)境,總結(jié)出一套能適配各種復(fù)雜環(huán)境的優(yōu)化參數(shù)和最佳配置,能最大程度地發(fā)揮集群性能。

3)利用大數(shù)據(jù)和人工智能算法,打造專業(yè)智能的客戶投資工具,為客戶賦能,通過大數(shù)據(jù)平臺建設(shè),實現(xiàn)業(yè)務(wù)、客戶、管理方面的智能化、數(shù)字化,提升業(yè)務(wù)價值。

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