楊柳晗

目前期貨公司對(duì)于客戶的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，但多數(shù)期貨公司爭(zhēng)取客戶還是依靠營(yíng)業(yè)部覆蓋，而網(wǎng)絡(luò)開戶實(shí)現(xiàn)之后，期貨公司將突破營(yíng)業(yè)部在地域上的限制，對(duì)于降低成本有很大的幫助。

中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)（下稱“中期協(xié)”）1月29日發(fā)布《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則（征求意見稿）》（下稱《規(guī)則》），期貨公司網(wǎng)絡(luò)開戶有望得以實(shí)現(xiàn)。

互聯(lián)網(wǎng)開戶，是指期貨公司通過數(shù)字證書驗(yàn)證客戶身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的業(yè)務(wù)行為。此前證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》（下稱《意見》）中指出，探索期貨公司在確保開戶實(shí)名制、落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的前提下進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)開戶。

中期協(xié)認(rèn)為，近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，基金公司、證券公司均實(shí)現(xiàn)了投資者可采用互聯(lián)網(wǎng)方式開戶。從基金、證券行業(yè)的實(shí)踐來看，互聯(lián)網(wǎng)開戶的推進(jìn)能夠有效提高開戶效率，并通過減少對(duì)實(shí)體營(yíng)業(yè)部的依賴降低公司在場(chǎng)地、人力等方面的成本，同時(shí)在一定程度上擺脫地域因素對(duì)公司業(yè)務(wù)拓展的束縛，可以成為促進(jìn)期貨公司創(chuàng)新發(fā)展的重要抓手。

據(jù)記者了解，《規(guī)則》的起草遵循以下原則：一是落實(shí)《意見》所提出的互聯(lián)網(wǎng)開戶的基本要求，確保客戶實(shí)名制和投資者適當(dāng)性制度得到有效落實(shí)；二是要求期貨公司在通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的過程中應(yīng)當(dāng)明確揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶以及期貨交易存在的風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者合法權(quán)益得到有效保護(hù)；三是強(qiáng)化事中事后的自律監(jiān)管。

至于網(wǎng)絡(luò)開戶可能存在的問題，中期協(xié)認(rèn)為，前期調(diào)研和分析的結(jié)果顯示，期貨公司在推行互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中主要面臨四個(gè)問題：一是客戶身份如何識(shí)別的問題；二是期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)如何揭示；三是投資者適當(dāng)性如何落實(shí)的問題；四是系統(tǒng)選擇問題。

但中期協(xié)表示，通過與有關(guān)方面的反復(fù)研究和論證，在現(xiàn)有技術(shù)條件下，這四個(gè)問題都已經(jīng)找到了妥善的解決方案?！兑?guī)則》要求，期貨公司應(yīng)當(dāng)與使用互聯(lián)網(wǎng)開戶的客戶進(jìn)行視頻通話并保存同步記錄。視頻通話內(nèi)容包括但不限于：（一）核實(shí)客戶是不是本人開戶；（二）核實(shí)開戶是否為客戶本人意愿；（三）確認(rèn)客戶是否閱讀并完全理解《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等相關(guān)內(nèi)容?！兑?guī)則》還要求，期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶對(duì)象僅限于自然人客戶。期貨公司應(yīng)向客戶充分揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶及參與期貨交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

此外，《規(guī)則》還明確了期貨公司應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)，并對(duì)互聯(lián)網(wǎng)開戶開展過程中的開戶結(jié)果反饋、客戶資料的維護(hù)與賬戶注銷、回訪制度等環(huán)節(jié)做出了要求。

北京一家期貨營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》表示：“目前期貨公司對(duì)于客戶的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，但多數(shù)期貨公司爭(zhēng)取客戶還是依靠營(yíng)業(yè)部覆蓋，而網(wǎng)絡(luò)開戶實(shí)現(xiàn)之后，期貨公司將突破營(yíng)業(yè)部在地域上的限制，對(duì)于降低成本有很大的幫助。”對(duì)于期貨公司內(nèi)部控制制度，《規(guī)則》要求，期貨公司建立與互聯(lián)網(wǎng)開戶相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度，并建立相關(guān)人員的管理機(jī)制和業(yè)務(wù)復(fù)核機(jī)制；建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)不符合開戶流程要求的環(huán)節(jié)及時(shí)進(jìn)行整改，并建立內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制；期貨公司不得借互聯(lián)網(wǎng)開戶設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)等。

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