原標(biāo)題：廣發(fā)銀行推介PE基金血虧 侵害消費(fèi)者權(quán)益被銀保監(jiān)會通報

作者：忱棠

審校：周鶴翔

來源：GPLP犀牛財經(jīng)（ID:gplpcn）

2019年11月6日，銀保監(jiān)會通報了廣發(fā)銀行股份有限公司侵害消費(fèi)者權(quán)益的案例。

圖源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

2012年，根據(jù)內(nèi)部《私募股權(quán)基金（PE）代為推介合作產(chǎn)品方案》，廣發(fā)銀行在行內(nèi)代為推介私募股權(quán)基金，2019年8月，該基金到期，出現(xiàn)賬面浮虧且到期無法收回投資本金及收益的情況，引發(fā)消費(fèi)者投訴。

銀保監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)銀行在5個方面存在侵害消費(fèi)者權(quán)益的行為：一是未按照監(jiān)管要求，對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估；二是未按照監(jiān)管要求，妥善保管推介過程文件資料；三是在對內(nèi)部營銷人員的相關(guān)推介培訓(xùn)材料中，未提及并分析基金產(chǎn)品可能對該行以及投資人產(chǎn)生的風(fēng)險；四是在準(zhǔn)入環(huán)節(jié)未能嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品方案相關(guān)要求；五是在推介環(huán)節(jié)未按照制定的產(chǎn)品方案完全落實(shí)相關(guān)履職工作。

同日，廣發(fā)銀行的兩個分支行的員工還收到了江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的4張行政處罰決定書。

圖源：中國銀行保險監(jiān)督委員會

因?qū)V發(fā)銀行股份有限公司南京水西門支行與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款行為負(fù)有直接責(zé)任，2名直接責(zé)任人被處以禁止從事銀行業(yè)工作五年，1名直接責(zé)任人被處以禁止從事銀行業(yè)工作終身。

圖源：中國銀行保險監(jiān)督委員會

因?qū)V發(fā)銀行股份有限公司南京分行授信貸款審批中未嚴(yán)格審查擔(dān)保人償還能力、質(zhì)物價值及實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)可行性行為負(fù)有直接責(zé)任，1名直接責(zé)任人被處以禁止從事銀行業(yè)工作五年。

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