2月26日,京東數(shù)字科技正式推出 “JT2智管有方”,這是國內(nèi)首個一站式、全方位、智能化的資管科技系統(tǒng),為機(jī)構(gòu)投資者提供產(chǎn)品設(shè)計能力、銷售交易能力、資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險評估能力等四大能力。
京東數(shù)字科技副總裁李尚榮出席了當(dāng)日的發(fā)布會,并發(fā)表演講。李尚榮表示,“JT2智管有方”的推出,是京東數(shù)字科技金融科技戰(zhàn)略的又一次重要落地。資管科技是進(jìn)入深水區(qū)的金融科技,意味著金融科技服務(wù)拓展到了更深更廣的領(lǐng)域。
李尚榮稱,京東數(shù)字科技之所以做資管科技,就是希望和資管機(jī)構(gòu)一道,借助技術(shù)和數(shù)字化的手段,提升資管的研發(fā)和風(fēng)控效率和能力。而之所以我們能做資管科技,是因為我們在過往業(yè)務(wù)中積累的數(shù)字化洞察能力。
以下是演講全文:
尊敬的各位金融機(jī)構(gòu)嘉賓、媒體朋友們:
大家下午好!
我是京東數(shù)字科技的李尚榮,歡迎大家參加今天的JT2智管有方資本市場智管系統(tǒng)產(chǎn)品發(fā)布會。
我們今天會議的主題是資管科技。去年,京東數(shù)字科技正式成立了資管事業(yè)部,重點就是布局資管科技。資管科技是進(jìn)入深水區(qū)的金融科技,意味著我們的金融科技服務(wù)拓展到了更深更廣的領(lǐng)域。我們的目標(biāo),就是通過資管科技,讓資管業(yè)務(wù)變得更輕,提高資管投研效率;通過資管數(shù)字化,增強(qiáng)資管業(yè)務(wù)的洞察力,提高資管的風(fēng)控能力。
中國的資管行業(yè)是各金融子行業(yè)里增長最快的行業(yè),根據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)的報告,2012年到2016年復(fù)合增長率高達(dá)41.6%,而到2021年將接近250萬億,幾乎是2018年中國GDP的3倍,全球GDP的50%。這么大的市場空間,既是資管行業(yè)的重大機(jī)遇,也是我們每一個資管人面對的挑戰(zhàn)。
資產(chǎn)管理的核心是資金和資產(chǎn)的對接,實現(xiàn)高效對接的關(guān)鍵是對風(fēng)險收益的深刻理解、洞察和匹配。而目前資管行業(yè)的很多問題,都出現(xiàn)在這方面。
比如說,近幾年債券違約事件急劇攀升,“資產(chǎn)荒”和“資金荒”并存,其重要原因就是依靠傳統(tǒng)的分析方式,難以對債券資產(chǎn)的價值進(jìn)行有效評估。這使得資金方?jīng)]法有效地對資產(chǎn)定價,只能扎堆投資低收益、低風(fēng)險的高信用等級債券,使得這些債券越來越稀缺;同時,評級相對較低的大量債券無人問津,導(dǎo)致大量民營企業(yè)債券融資成本過高,甚至無法從債券市場得到融資。
洞察能力的缺失,在相當(dāng)大程度上,導(dǎo)致了資管行業(yè)現(xiàn)有的類信貸、同質(zhì)化、剛兌化的業(yè)務(wù)模式。資管新規(guī)和各類相關(guān)細(xì)則所提出的,對于打破剛性兌付、控制杠桿水平和非標(biāo)投資等問題的明確要求,對“類信貸”資管業(yè)務(wù)的具體約束,就是要引導(dǎo)行業(yè)向精細(xì)化、差異化、凈值化的方向發(fā)展。這使資管科技有了更大的用武之地。
從國內(nèi)外先進(jìn)的經(jīng)驗來看,機(jī)構(gòu)使用資管科技可以從更多維度、更快速地對資產(chǎn)進(jìn)行分析,在信息和策略方面獲取效率優(yōu)勢,顯著提升資管機(jī)構(gòu)的洞察能力。
比如,有的機(jī)構(gòu)可以使用衛(wèi)星和無人機(jī)的圖像數(shù)據(jù),就能計算出每天進(jìn)出超市停車場的車輛變化,進(jìn)而分析超市的經(jīng)營和相關(guān)資產(chǎn)的質(zhì)量變化;有的機(jī)構(gòu)能夠通過監(jiān)測和挖掘社交網(wǎng)絡(luò)上的實時信息,識別其中的“黑天鵝”信號,并迅速對企業(yè)客戶發(fā)出預(yù)警。
隨著境內(nèi)證券資管市場對外開放程度提升,大量外資資管機(jī)構(gòu)涌入中國。目前,全球10大資產(chǎn)管理公司已有9家落戶中國,其中包括橋水、貝萊德等。這些擁有先進(jìn)技術(shù)的機(jī)構(gòu)必將給國內(nèi)市場帶來更加激烈的競爭,中資機(jī)構(gòu)更加迫切地需要利用資管科技,提升自身的投研和風(fēng)控能力。
因此,京東數(shù)字科技之所以做資管科技,就是希望和資管機(jī)構(gòu)一道,借助技術(shù)和數(shù)字化的手段,提升資管的研發(fā)和風(fēng)控效率和能力。而之所以我們能做資管科技,是因為我們在過往業(yè)務(wù)中積累的數(shù)字化洞察能力。
在微觀層面,京東數(shù)字科技從京東內(nèi)部孵化出來,能夠深度理解零售以及相關(guān)行業(yè)企業(yè)的運(yùn)營模式。憑借對微觀企業(yè)的理解和人工智能等前沿科技,京東數(shù)字科技建立起有針對性的風(fēng)險管理模型,推出了在業(yè)內(nèi)有首創(chuàng)意義的白條、金條、京保貝等數(shù)字化產(chǎn)品,建立起了數(shù)字化金融服務(wù)體系。隨后,將這些資產(chǎn)轉(zhuǎn)化成ABS產(chǎn)品。近年來,這些產(chǎn)品一直在資本市場上得到投資人的追捧,時常得到數(shù)倍以上的超額認(rèn)購,價格也低于同類資產(chǎn)當(dāng)期發(fā)行利率。在這個過程中,我們一方面磨練了對微觀企業(yè)進(jìn)行數(shù)字化分析,對實體企業(yè)的資產(chǎn)進(jìn)行穿透管理等能力。
在中觀層面,我們建立了對于金融行業(yè)和實體行業(yè)的洞察能力。在此前的基礎(chǔ)上,京東數(shù)字科技現(xiàn)在已經(jīng)將數(shù)字化業(yè)務(wù)的范圍拓展到了農(nóng)牧等行業(yè),對更多實體行業(yè)形成了洞察能力;自2015年起,我們就提出了金融科技的定位。3年多來,我們推出了北斗七星、云工廠等創(chuàng)新產(chǎn)品,向金融機(jī)構(gòu)提供科技服務(wù),不僅積累了對B端機(jī)構(gòu)服務(wù)的經(jīng)驗,也增進(jìn)了對于金融行業(yè)的理解。
在宏觀層面,我們也具備了一定的洞察和分析能力。我們通過在數(shù)字化業(yè)務(wù)中形成的數(shù)據(jù)分析能力,開發(fā)出了宏觀經(jīng)濟(jì)周期分析工具。比如自主研發(fā)的京東周期模型, 經(jīng)客戶驗證,其回測結(jié)果收益率好于傳統(tǒng)周期模型;我們還引入了沈建光博士等在宏觀研究方面的專家。
現(xiàn)在,我們將對資產(chǎn)的洞察能力,與我們過往服務(wù)B端機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗相結(jié)合,推出JT2智管有方這個一站式、全方位、智能化的資管科技系統(tǒng),幫助生態(tài)圈內(nèi)的合作機(jī)構(gòu)提升產(chǎn)品設(shè)計、智能銷售交易、智能資管、智能風(fēng)控等四大能力,推進(jìn)資管機(jī)構(gòu)在關(guān)鍵環(huán)節(jié)提升洞察和投資效率。
JT2智管有方是我們金融科技戰(zhàn)略的又一次重要落地。我們邀請各位一起參與,通過資管科技,通過JT2智管有方,共建智能資管新生態(tài)。
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