近日，財政部網(wǎng)站發(fā)布《銀保監(jiān)會高度重視金融風(fēng)險防范 依法依規(guī)處理部分金融機構(gòu)違法違規(guī)行為》一文，對包括交通銀行在內(nèi)的八家金融機構(gòu)違法違規(guī)向地方政府舉債行為進(jìn)行處罰和問責(zé)：

金融機構(gòu)

事件

問責(zé)與處罰

交通銀行池州分行

2016年7月，池州金達(dá)建設(shè)投資有限公司以池州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)金光大道等22條道路運營服務(wù)項目所對應(yīng)的《政府購買服務(wù)協(xié)議》項下的收益權(quán)作質(zhì)押，與交通銀行池州分行簽訂金額5億元、11年期的貸款合同，相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)要求地方政府所屬部門提供擔(dān)保等行為。

一.交通銀行池州分行罰款40萬元；

二.交通銀行池州分行行長李某、分管授信業(yè)務(wù)的副行長翟某和分管公司業(yè)務(wù)的行長助理汪某等3人分別給予警告處分；

三.責(zé)令交通銀行安徽省分行按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究與該業(yè)務(wù)相關(guān)人員的責(zé)任。

國通信托

2016年1月起，國通信托有限責(zé)任公司（原方正東亞信托有限責(zé)任公司，以下簡稱國通信托）成立的“方興230號新城東苑三區(qū)集合資金信托計劃”“方興70號淮安自來水集合資金信托計劃”“方興136號鹽城響水債權(quán)投資集合資金信托計劃”中，常州市金壇區(qū)財政局、淮安市淮陰區(qū)財政局、鹽城市響水縣財政局出具承諾函，淮陰區(qū)人大常委會、響水縣人大常委會同意將信托融資納入預(yù)算，相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府承諾函等行為。

罰款70萬元

光大興隴信托

2016年1月起，光大興隴信托有限責(zé)任公司（以下簡稱光大興隴信托）成立的“光大—鼎鑫Ⅱ號集合資金信托計劃”“光大—優(yōu)債16號集合資金信托計劃”和“光大—先融宜良金匯財產(chǎn)權(quán)信托”（該信托為事務(wù)管理類財產(chǎn)權(quán)信托）中，常州市金壇區(qū)財政局和金壇區(qū)政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組、揚中市政府出具了承諾函，云南省宜良縣財政局出具了函件，相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

一.責(zé)令光大興隴信托暫停政府融資平臺性質(zhì)的信托計劃三個月；

二.責(zé)令光大興隴信托嚴(yán)格遵守相關(guān)制度，立即停止違規(guī)向地方政府提供融資或要求地方政府違規(guī)提供擔(dān)保的信托業(yè)務(wù)；

三.責(zé)令光大興隴信托對2014年9月后辦理的此類違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查整改。

國民信托

2016年5月起，國民信托有限公司（以下簡稱國民信托）成立的“海安新農(nóng)建應(yīng)收賬款集合資金信托計劃”等6個信托計劃中，南通市海安縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)財政局、鹽城市響水縣財政局、揚州市江都經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會、句容市財政局、保山市財政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

一.暫停國民信托江蘇省、云南省境內(nèi)信政類業(yè)務(wù)三個月；

二.責(zé)令國民信托嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé)；

三.要求國民信托全面排查整改，進(jìn)一步加強內(nèi)部管控。

陸家嘴國際信托

2016年3月，陸家嘴國際信托有限公司（以下簡稱陸家嘴信托）成立的“祥泰三十五號集合資金信托計劃”“瑪瑙石二十九號集合資金信托計劃”中，常州市金壇區(qū)財政局、淮安市淮陰區(qū)財政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

一.暫停陸家嘴信托信政類業(yè)務(wù)三個月；

二.要求陸家嘴信托切實把握政策實質(zhì)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，修訂完善相關(guān)內(nèi)控制度，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，支持地方發(fā)展。

萬向信托

2016年2月和4月，萬向信托有限公司（以下簡稱萬向信托）分別成立了“紫鑫5號事務(wù)管理類集合資金信托計劃”和“紫鑫8號事務(wù)管理類財產(chǎn)權(quán)信托計劃”，相關(guān)金融機構(gòu)存在知悉相關(guān)債務(wù)由地方政府承擔(dān)最終還款義務(wù)的情況下，仍根據(jù)委托人指令違規(guī)提供融資等行為。

一.對萬向信托處以罰款20萬元；

二.責(zé)成萬向信托全面排查存量業(yè)務(wù)，即查即改即問責(zé)，監(jiān)管機構(gòu)將依法采取監(jiān)管措施，督促萬向信托落實整改；

三是召開專題座談會，組織轄內(nèi)信托公司學(xué)習(xí)解讀相關(guān)政策規(guī)定，強調(diào)合規(guī)底線，要求各公司全面對照自查整改，更新完善制度規(guī)定和操作流程，監(jiān)管機構(gòu)將對自查整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。

中江國際信托

2016年2月起，中江國際信托股份有限公司（以下簡稱中江信托）成立的“金馬390號大航控股應(yīng)收賬款投資集合資金信托計劃”“金馬467號祿豐水務(wù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓集合資金信托計劃”和“金馬491號景東縣銀生水務(wù)公司貸款集合資金信托計劃”中，中江信托違規(guī)要求地方政府和財政局出具承諾函以及當(dāng)?shù)厝舜鬀Q議作為項目擔(dān)保措施，相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)向地方政府提供融資和違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保行為。

罰款60萬元，并責(zé)令中江信托對相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

中泰信托

“安泰20號集合資金信托計劃”等10筆業(yè)務(wù)均成立于2016年，融資方分布在江蘇海安、響水、阜寧、建湖等地，相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)利用應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)向地方政府提供融資等行為。

一.暫停中泰信托政府性融資業(yè)務(wù)三個月；

二.要求中泰信托對涉及地方政府融資平臺業(yè)務(wù)全面排查，及時整改；三.要求中泰信托針對違規(guī)事實，嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé)；

四.要求中泰信托在今后業(yè)務(wù)開展過程中嚴(yán)格遵守相關(guān)制度規(guī)定。

同日公布的還有《湖南省集中問責(zé)處理部分地區(qū)違法違規(guī)舉債問題 狠剎違規(guī)舉債之風(fēng)》，對湖南省邵陽市、湘陰縣和長沙縣違法違規(guī)舉債問題集中問責(zé)，其中牽扯人員高達(dá)33人，2人被撤職。

中央接連下發(fā)兩份文件

8月末媒體報道，中央《中共中央國務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險的意見》和《地方政府隱性債務(wù)問責(zé)辦法》下發(fā)，雖然全文尚未公布，但是根據(jù)媒體報道，兩份文件發(fā)布后各地出臺了具體化解隱性債務(wù)的方案。

河南省濮陽市華龍區(qū)人民政府下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)華龍區(qū)化解隱性債務(wù)風(fēng)險實施方案的通知》中顯示，截至6月底，系統(tǒng)外隱性債務(wù)總額26.43億元，系統(tǒng)內(nèi)債務(wù)8.73億元，總債務(wù)率為193%，已超出國際公認(rèn)的100%警戒線，化解債務(wù)風(fēng)險迫在眉睫；而山東省濟(jì)南市長清區(qū)政府公布的《關(guān)于印發(fā)濟(jì)南市長清區(qū)存量政府隱性債務(wù)風(fēng)險化解方案的通知》顯示，截至2017年底，長清區(qū)全口徑政府債務(wù)及支出責(zé)任總額約65.21億元，當(dāng)?shù)卣趶絺鶆?wù)率94.91%，沒有超過債務(wù)風(fēng)險預(yù)警線，為政府債務(wù)風(fēng)險正常地區(qū)，債務(wù)風(fēng)險整體可控。

地方隱形債務(wù)為今年地方債務(wù)風(fēng)險重點工作。八家金融機構(gòu)的違規(guī)行為體現(xiàn)為“接受”、“要求”、“要求且接受”等方式，地方政府的表現(xiàn)形式有承諾函、決議，或是納入預(yù)算，若進(jìn)行反向推測，政府在簽署此類函件或是進(jìn)行類擔(dān)?；顒訒r都將處罰監(jiān)管層面的問責(zé)。這對于長期以來政府違規(guī)擔(dān)保導(dǎo)致的極高的隱形債務(wù)是警告，一是對未來違規(guī)舉債行為的禁止，二則是對先前債務(wù)漏洞即時填補的要求。

先前文章中提到，地方債遠(yuǎn)比想象的更為嚴(yán)峻，湖南耒陽甚至因財政緊張而拖欠公務(wù)員工資成為史上第一例政府欠薪。地方債一役，將為地方政府、企業(yè)帶來沉痛的打擊，或許這正應(yīng)了那句“不破不立”。

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