USDT(泰達幣)是當前數(shù)字貨幣市場的主要計價貨幣之一。作為流通規(guī)模僅次于比特幣的數(shù)字貨幣,USDT(泰達幣)是眾多數(shù)字貨幣投資者的避險貨幣。
那么,投資、購買USDT(泰達幣)有風險嗎?下面何璽就和大家一起來聊聊這個當前火熱的數(shù)字貨幣。
一、關(guān)于USDT(泰達幣)
USDT(泰達幣)是Tether公司于2015年基于Omni層協(xié)議推出的用于進行比特幣區(qū)塊鏈交易的數(shù)字貨幣(下稱USDT)。USDT可以被用于轉(zhuǎn)移,存儲,支付消費等等,就像比特幣或其它任何數(shù)字貨幣一樣,用戶可以在支持Omni層協(xié)議的錢包之間進行交易和存放。
USDT的發(fā)行規(guī)則為1USDT錨定1美元,即Tether公司每發(fā)行1USDT,其就會向銀行存入1美元的保證金。同時,持有USDT的用戶隨時使用1USDT兌換1美元。USDT目前已成為數(shù)字貨幣交易所的主流貨幣之一,日交易額超170億人民幣,是比特幣之外的第二大數(shù)字貨幣。
2014年11月下旬,注冊地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether。
2015年2月,Tether對外發(fā)布USDT并上線Bitfinex交易所,隨后上線Poloniex交易所。在得到兩大交易所的背書之后,USDT獲得了快速的發(fā)展,先后上架全球主流數(shù)字貨幣交易所,成為數(shù)字貨幣投資者的主要投資幣種之一。此外,得益于金本位制(1:1錨定美元)的發(fā)行規(guī)則,在全球各國政府加強對數(shù)字貨幣的監(jiān)管之后,由于各國法幣無法直接交易購買數(shù)字貨幣,而其他數(shù)字貨幣諸如比特幣、以太坊等又不夠穩(wěn)定,使得USDT成為了數(shù)字貨幣投資者的避險貨幣。
需要說明的是,Tether是Bitfinex的子公司,總部都位于香港。Bitfinex的前身叫Renrenbee Limited,是一家B2B支付服務(wù)商,后來名為iFinex Inc后開始做交易所。現(xiàn)老板為Jan Ludovicus van der Velde,是Bitfinex和Tether的CEO,荷蘭人。
二、USDT的應(yīng)用場景及盈利模式
有人說USDT是目前除比特幣之外在數(shù)字貨幣領(lǐng)域最成功的應(yīng)用。之所以這樣說,是因為USDT有明確的應(yīng)用場景以及盈利模式。
1、應(yīng)用場景:在金本位制的發(fā)行規(guī)則下,USDT成功錨定美元。成為各大交易所的計價貨幣之一,成為數(shù)字貨幣投資者的避險貨幣。
2、盈利模式:
1)Tether公司收取用戶1美元,同時把1USDT給到用戶,當用戶交回1USDT給Tether公司時,Tether公司再把1美元還給用戶。在用戶持有1USDT期間,1美元產(chǎn)生的利息則歸Tether公司所有。Tether公司通過通過1:1錨定美元的發(fā)行規(guī)則,把用戶持有美元時間變?yōu)樽约旱臅r間,從而獲得美元存入銀行的利息。這就意味著,Tether公司發(fā)行的USDT越多,他獲得的利息就越多。
2)用戶提現(xiàn)需支付 5% 手續(xù)費。這個容易理解,就是平臺服務(wù)費嘛。
可以說,Tether公司的商業(yè)模式是十分清晰的。如果Tether公司能夠嚴守1:1的金本位發(fā)行規(guī)則,在各國政府不放寬對數(shù)字貨幣監(jiān)管的情況下,它的發(fā)展前景是無限的。
但是......請注意但是!
如果你正準備購買USDT,下面這些問題你要知道。
三、關(guān)于USDT值得關(guān)注的事情
1、Bitfinex和Tether是同一個老板的產(chǎn)業(yè)。嗯,看出什么了嗎?
2、Tether掌控了USDT的發(fā)行權(quán),審計,贖回,提現(xiàn)等程序,但社會對他缺乏有效的監(jiān)管(甚至不受監(jiān)管)。USDT是中心化的數(shù)字貨幣。這個有點恐怖!
3、Tether的用戶條款里面免除在任何條件下(包括公司倒閉清算時)兌付法幣的責任。你有注意看嗎?
4、Bitfinex在有的地方?jīng)]有合法提供數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)的牌照。
5、USDT存在超發(fā)行為。截止目前,USDT已發(fā)行上億的USDT,如果按照Tether公司1USDT=1美元的發(fā)行規(guī)則,Tether公司需要向銀行存入等額的美元保證金。根據(jù)Tether公司目前的實力(自行發(fā)布的審計報告也算)來說,它有這個實力嗎?如果有請向大眾公布。
以上都是關(guān)于USDT的事實。除此之外,USDT還被媒體報道涉嫌制造空氣幣、詐騙、洗錢、操作比特幣、存在關(guān)聯(lián)交易等問題。
1、涉嫌制造空氣幣
一篇名為“The Tether Report”的匿名報告指出,截止到 2018年1月4日,Tether共增發(fā)了91次USDT(轉(zhuǎn)賬到 Bitfinex 的錢包地址)。在報告中,撰寫者直接提出了審計疑問:Tether 是否在沒有收到美元的情況下就向 Bitfinex 的錢包里轉(zhuǎn)賬USDT,并將 USDT 用于購買低價的比特幣來牟利或者操盤。
如果報告撰寫者提出的疑問被證實的話,那么Tether就涉嫌制造空氣幣,涉嫌操縱比特幣市場,就是詐騙!
2、涉嫌詐騙、洗錢
如果說匿名報告對Tether只是質(zhì)疑的話,USDT調(diào)查記者@bitfinexed的錄音爆料則幾乎坐實了Tether超發(fā)USDT,涉嫌詐騙、洗錢、操縱市場的事實。
據(jù)@bitfinexed的最新文章爆料,Tether和Bitfinex團隊的對話錄音顯示這兩方正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。@bitfinexed在文章中提到,Bitfinex和Tether的高管Phil Potter承認用殼公司在臺灣地區(qū)的銀行設(shè)立公司賬戶來轉(zhuǎn)賬,做一些「躲躲藏藏的事情(cat and mouse tricks)」。
錄音地址: https://medium.com/@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094
3、涉嫌炒作、操縱數(shù)字貨幣市場
“The Tether Report”的匿名報告還指出,在2017年3月29日-2018年1月4日USDT進行的91次增發(fā)之間,48.7%的BTC價格大漲均發(fā)生在USDT發(fā)行之后的2小時內(nèi)。如果以上可疑行為坐實,那么30-80%的BTC價格暴跌可以被預(yù)測。在Tether沒有足夠保證金的情況下,USDT卻在不斷增發(fā),而比特幣的價格波動有與其增發(fā)時間點如此吻合,Tether當然有操縱比特幣市場的嫌疑。
四、USDT或是虛擬貨幣泡沫的制造者
我們常說市場是一只的手,現(xiàn)在看來,在數(shù)字貨幣市場,這只手或許是有跡可循的。如果市場對Tether的懷疑被坐實的話,Tether就是泡沫制造者。
數(shù)字泡沫的產(chǎn)生,源于市場(全球各國政府、機構(gòu)等)對Tether等數(shù)字貨幣發(fā)行者缺乏有效的監(jiān)管,而Tether等數(shù)字貨幣發(fā)行者又沒有足夠的實力來達成其對市場承諾的1USDT=1美元的發(fā)行規(guī)則,在這樣的情況下,Tether等數(shù)字貨幣發(fā)行者的每一次非(金本位保障下的)增發(fā)行為都在制造市場泡沫,增發(fā)越多,泡沫越大。
當前來看,USDT或是那個數(shù)字貨幣市場泡沫的最大制造者。如果那樣的話,USDT的壞榜樣或帶壞包括山寨幣發(fā)行者和數(shù)字貨幣交易所,讓越來越多的“不存在的”、“不可提現(xiàn)的”數(shù)字貨幣出現(xiàn)在市場上。
不可否認,今天的USDT很風光。但何璽希望USDT的風光是來自正直、誠實的商業(yè)模式,而不是來自對規(guī)則的破壞。
如果那樣的話,USDT對數(shù)字貨幣來說將或是一場大災(zāi)難。
再次提醒:炒幣有風險,入市需謹慎!
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