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    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    作為共享打車的締造者之一,作為快的打車創(chuàng)始人,陳偉星一度站在中國新商業(yè)聚光燈下,人氣爆棚。

    但是,隨著快的和滴滴的合并,在離開快的之后,陳偉星沉默了很多。原因是,他開始思考更多底層角度的問題:關于經濟、關于技術、關于人類社會。

    小小的缺憾是,他在朋友圈發(fā)布的思考動態(tài),常被企業(yè)家好友們吐槽說“不講人話”。

    在最近的兩個月內,鋅財經創(chuàng)始人潘越飛在陳偉星家中,斷斷續(xù)續(xù)與其深聊了三個通宵,期間有不少一手的觀點和洞察,印象最深刻的是:“10年內經濟可能會崩盤,布局區(qū)塊鏈就是解藥?!?/strong>

    是聳人聽聞,還是神預測?

    鋅財經對其內容做了完整梳理,內容超長,但很獨特,分享給大家:

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    陳偉星,泛城控股集團有限公司董事長,“快的打車”創(chuàng)始人,“保險師”董事長,曾獲2015年第19屆“中國青年五四獎章”等榮譽。

    目前,下屬泛城資本管理資本專注于獨角獸企業(yè)投資,已投資51信用卡、新潮傳媒、車和家、氪空間、保險師、量子鏈、幣安等優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)公司。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    我是個樂觀主義者,相信技術的力量,會幫助人類逐步的往更多福利、更多保障的方向發(fā)展。佛說慈悲之心,慈心即讓人得福之心,悲心即讓人免禍之心,是同一個道理。

    因而,一個社會如何能發(fā)揚慈悲之心,需要做到兩點:

    第一,激勵。我認為商品的服務實際上都是由勞動者通過勞動創(chuàng)造出來的。所以我們要設計制度去激勵老百姓勞動和創(chuàng)造,以獲得更多、更豐富、更優(yōu)質的商品和服務。

    第二,保障。有些人不會創(chuàng)造,有些人沒有能力創(chuàng)造,有些人老了,還有些人會被騙被搶。所以我們要保障人們的生老病死,和被搶劫、被欺騙。

    然而,即使我們的生產力發(fā)展到今天的程度,我們的分配制度始終不能有效的做到這兩點,社會的貧富問題有增不減,人類一直逃離不開貧富懸殊的周期魔咒。

    可以說,特別是在當今時代,人類的問題已經不是生產力的問題,而是如何建立有效可靠的生產關系問題。區(qū)塊鏈正是人類歷史上第一次,不是用來提高生產力,而是用來改變生產關系的數字技術。

    這是我思考問題的原點。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    我認為經濟的最小單位是交易,所以經濟是人與人之間的關系。

    最早原始人進行的是物物交換,人的每一次交換就是一次交易。后來有了貨幣,你生產的東西換成了貨幣,你再拿著貨幣去換東西,這使得物物交換變得更有效率,但是最小的單元依然是交易,不論是物品換貨幣,還是貨幣換物品。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    薩伊法則

    經濟學中有個薩伊法則,核心點可以概括為三條原則

    第一,供應創(chuàng)造需求。

    我有供應,你的供應才能跟我的供應換,我什么都沒有,你就沒法跟我換。所以我的供應創(chuàng)造你的需求,這是符合人性的。比如我生產可樂,你生產葡萄。如果我不生產可樂,你可能寧愿倒掉也不會給我葡萄。

    第二,供應和需求是相等的。

    還是可樂葡萄的例子。只有我有了可樂,你的葡萄才換得出去,在一個大的環(huán)境下,大家基本上都互相換一遍,所以總供應、總需求是相等的。

    第三,沒有非自愿性失業(yè)。

    實際上,老百姓的勞動力也是一種供應,所以嚴格來說是不存在非自愿型失業(yè)的,無非工作有好壞,你愿不愿意干。

    所以,假設貨幣不受控制的情況下,經濟實質上就是各種供應的相互交換。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    如果沒有人干預,整個人類經濟社會,大家各種供應一定是剛好互相換一遍,這個是經濟能自然實現的平衡狀態(tài),經濟學家稱之為市場出清。

    但這個過程是動態(tài)的,中間會有很多周期和起伏,會給人造成痛苦。我總結了一下,自然市場會面臨三個風險

    第一個風險是供應誤判導致的就業(yè)遷移。

    還是生產可樂。你今年生產1000瓶,剛好換完。明年你多生產2000瓶,有幾個人看你賺了錢也去生產可樂,你們一共生產10000瓶,賣得還行。后年更多人進來,所有人加大生產,結果都賣不出去。這導致的結果是這個行業(yè)會蕭條一下,大家都很痛苦,造成大量的人員失業(yè)。

    第二個風險是技術進步導致的就業(yè)遷移。

    比如我們三個人都生產可樂。突然我的生產效率提高了3倍,你們就都不用干了,你們需要去重新找工作,創(chuàng)造新的供應去跟別人換。

    第三個風險是貨幣控制。

    假設黃金是唯一的貨幣,黃金總體上是緊縮的(商品供應增加,相對黃金的價格變低)。因為緊縮,老百姓就會不斷加大儲蓄,通貨緊縮也會更厲害。而有些人會占據更多的黃金,他們找機會不斷提高利息。所以,在只有一種貨幣的情況下,風險會很高,因為本身這個貨幣會被控制。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    這三個風險都會形成一些自然的經濟周期,但它們三個也可能會疊加在一起,導致經濟危機的產生。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    經濟危機需要很長一段時間來調整。

    但通常情況下,人們在大規(guī)模突然失業(yè)的情況下,會求助于暴力、政治、法律等手段來保護自己的機會,當經濟危機發(fā)生了以后,更多的人不是去學習去調整,而是去鬧事,鬧事就會讓周期延長。鬧事的人多了,還會產生“51%攻擊”。

    什么是“51%攻擊”?人類社會存在bug,只要51%達成了一致,那么黑的也是白的,惡的也是善的。51%能干掉49%,即使是一些惡性的制度,只要51%通過,它就是合法的。

    很多優(yōu)秀的經濟學家想要解決這個問題,后來主要形成了三個派系

    第一,馬克思的計劃經濟。

    他說應該用計劃的手段來解決這個問題,但現在被證明是失敗的,至少到目前為止是失敗的,大家已經放棄了。

    第二,凱恩斯的有效需求理論。

    他主張用投資來增加總需求、調控市場。比如你生產的可樂太多,賣不出去了,國家就投資,把你的可樂都買了,經濟周期就不會出現,大家都很開心,所以每個人都接受。同時國家又通過產業(yè)政策去刺激創(chuàng)新,讓新的供應能產生,讓整個經濟結構回歸到供應互換,市場出清的狀態(tài)。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    但這有問題。人是有貪念的,生產得再多也有國家買單,就不用再調整。但投資的錢來自發(fā)債、稅收,都是有成本的。產業(yè)政策也不能很好地刺激創(chuàng)新,所以凱恩斯體系會導致我們的結構越來越失調、越來越過剩,并留下不可換回的一堆債務。

    第三,哈耶克流派的自由市場。

    他們主張保護大家選擇的自由,只要我們能保護大家選擇的自由,市場就可以發(fā)揮它的作用,可以去調節(jié)問題。然而自然的調整需要比較長的時間和痛苦的過程,人們缺乏耐力和信心接受這個過程。因而凱恩斯反駁說,長期而言,我們都死了,他認為人應該專注于解決眼前的問題。

    后來米爾頓提出貨幣主義,就是用中心化來控制貨幣,以解決貨幣導致的通貨緊縮問題,配合自由市場的自然調節(jié),這就是很多人說的新自由主義。

    這是三個流派,最后馬克思的計劃經濟被證明是失敗的,以哈耶克為代表的自由市場沒有流行起來,現在全世界用的都是凱恩斯體系,所以全世界都在進行投資,全世界都在舉債,全世界都在印錢。我們的結構也只是靠投資維持著,根本沒有解決周期問題,只是把它掩蓋了。如果出現導火索事件,就會發(fā)生大規(guī)模結構調整。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    我們還有另一個周期:金融的周期。

    不光是國家在投資,老百姓也在投資。我們一直被鼓勵著要欠債去消費,所有人都養(yǎng)成了不儲蓄的習慣,所以債務越來越多。像美國有40%的人口沒儲蓄的,都借錢進行消費。

    但我借了錢,我的支出會變多,別人的收入也會變多。別人收入變多,他本身也可能借錢,他再支出的時候,另外一個人收入更多。所以債務就會形成一個大周期,到后來有一天我要還錢了,大家也都要還錢了,誰都還不起,泡沫就會破。

    而央行調控的周期,會導致信用周期的形成。信用周期和經濟周期可能會疊加在一起,問題就更大。政府要維持泡沫就要發(fā)債、調控、監(jiān)管,導致的結果是問題越來越大。

    背后其實有兩點

    第一,貨幣傳導機制。

    金融周期運轉的最初原點是央行開始印錢。我們的錢是被央行控制的,央行給大銀行,銀行拆借給各種小銀行,再到大企業(yè)、中小企業(yè)、小微企業(yè),最戶才是個人。貨幣就是這么一層層地傳導下來的。

    整個過程中,國開行跟央行借錢,1%的利息就夠了。企業(yè)跟銀行借錢,要6-7%,民企就要10%了,中小企業(yè)就更高了,至于老百姓借,沒有20%誰借你?從上往下,利息越來越高。當全社會越來越多的人都處于負債經營的時候,整個社會都成了金融業(yè)的奴隸。

    第二,金融工程,比如房市、股市、債市。

    錢印的越多,PE越高,泡沫越大,震蕩幅度也越高。而老百姓被推著必須要去買房、買債、買股。凡是老百姓買房,他的實際財務都會變少,因為房價漲就是有更多的錢被印出來。老百姓買股票肯定也是輸錢的,大媽都是接盤俠。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    你還會發(fā)現一個問題:離中心越近的人賺越多的錢,越邊緣賺的錢越少。所以我們的整個貨幣傳導機制,金融工程,以及我們的整個監(jiān)管產業(yè)政策,都是少部分人賺錢,大部分人不賺錢,本質就是個剝削的體系。

    而從數學上來看,整個社會實際財富基本上不怎么增長的話,你收入的增高,別人一定降低了。因為這就是個零和游戲,有錢人通過金融市場不斷賺錢、洗錢、割韭菜,他們多賺一個億,就有一大批沒錢的人在陪葬。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    貧富差距越來越大,是整個世界都正面臨的矛盾。全世界泛濫的民粹主義,反全球化,無非是老百姓對于貧富差距的一種反應。美聯儲帶領著全球央行,用各種控制手段維持著整個不合理的貨幣體系和金融泡沫,使得貧富懸殊變成了越來越嚴重的不可逆的問題。人類已經被現代金融的泡沫綁架,卻不知道什么事件是最后一根稻草。

    歷史上碰到這種問題,只要到達“51%攻擊”,就得靠著打仗解決。我沒有做精確的測量,但我們可以預估下,由于貧富懸殊的不可逆發(fā)展,社會到達51%的憤怒人口應該就在不遠的將來,也許是10年,也許是5年。特別是在一人一票的國家,對于51%攻擊更加缺少防范能力。想想當年希特勒也是被老百姓選上去的。

    幸好,由于全球的核能力和先進武器,戰(zhàn)爭比歷史上任何時候都難以爆發(fā)。而由于技術的進步,人類第一次有了區(qū)塊鏈這樣專門用于改變人類分配關系的技術出現。

    從根本上講,區(qū)塊鏈技術的初始原動力,實際上是人們對于貧富懸殊積累下來的憤怒之力。這也是為什么比特幣是在2008年金融危機產生之后,在2009年初發(fā)布的原因。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    在談區(qū)塊鏈之前,我們先來講一下什么是貨幣。

    貨幣的本質是一種記賬的方式。打個比方,四個人搓麻將,每個人都記賬,結束的時候每個人的賬簿對一下,都是一樣的才能放心。每個人記的帳可以看成是分公司賬本。

    另一種記賬方式是,四個人搓麻將,另外拿一副牌,去掉大王小王,每個人發(fā)13張,A當作1塊,老K當作10塊,大家可以用牌的數據直接結算。這個就可以看作是區(qū)塊鏈,比特幣的底層邏輯。

    只要記賬記得好,牌也能當錢。比如說你喊了一個服務員在邊上給我們泡茶,你給他一張A,他給你一碗茶喝,他肯定愿意,因為他知道A表示一塊錢。

    區(qū)塊鏈就是一個分布式賬本,而比特幣可以被理解為一種大家達成共識的記賬方式,無非這個數字叫比特幣。

    因而,貨幣實際上是一種記賬方式,記錄每一個人所行的善惡,來分配社會給人的福利保障與懲罰。只要大家達成穩(wěn)健的共識,原本沒有任何意義的數字,變成了“錢”。

    比特幣的本質,就是一個新的記賬方式,讓全人類可以在美金之外,有另一種可被“技術信任”的記賬貨幣。

    而比特幣被人信任的根本原因,實際上是人們開始對美金產生來懷疑。人們的惡心總是希望有一個強有力的支柱來給自己安全感,因而對于這種網狀的、平等的共識,缺少了信任的勇氣。事實上作為一種記賬工具,只要信任的人群內部,可以實現價值的轉移和清算,其就有了實實在在的記賬的“價值”。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    比特幣的價格,大概會分成三個階段:

    第一階段,是IT極客和先行者的共識,將比特幣推動到百億美金市值;

    第二階段,是富人群體的避險工具,1%對沖就會將比特幣推動到萬億美金市值;

    第三階段,是各類組織機構的儲備工具,會將比特幣推動到10萬億美金以上市值。這三個階段,會伴隨者大量區(qū)塊鏈經濟的產生,而區(qū)塊鏈社群的指數級增強。

    由于對于美金的不信任,推動了對于比特幣的信任,所以本質上看,比特幣就是整個現代金融系統(tǒng)的對沖避險工具。當然比特幣并非沒有風險,甚至必然要存在著風險,才能保證其有足夠的競爭從而沒法被控制。非常有趣的是,比特幣的反對者、競爭者和封殺者,都是其必不可少的成就者。

    因為“經過考驗的信任更加堅實”。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    如果看比特幣,人們總是會反感其暴漲帶來的少部分人的暴富。事實上,任何一個跨時代技術的產生,由于為人類創(chuàng)造了大量的價值,都會造成一小部分人的暴富,這屬于人類進步的一種自然激勵現象。

    而區(qū)塊鏈給人類帶來的價值創(chuàng)造,可能是當前所有產業(yè)的價值創(chuàng)造之和。

    舉例一個數據,美國的利潤總額中,超過65%是資本所得,而中國超過80%,而真正干實業(yè)的勞動者,只占了少部分的利潤。而區(qū)塊鏈時代,也許會有相反的數據比例。大概會從以下幾個方面來實現:

    首先,區(qū)塊鏈的多貨幣機制,會徹底消滅通貨膨脹和通貨緊縮。

    不久前火熱且被禁止的ICO,實際上是區(qū)塊鏈體系下的多貨幣機制萌芽。而這種多貨幣機制,本質上是“不同社群共識”的代表,有些是“尺度共識”,大部分是“生產力共識”。每一次交易,回歸模擬到物與物的交換,沒有了通貨就沒有了基于通貨的膨脹與緊縮。

    打個比方,酒店從業(yè)者持有的代表酒店服務生產力的token,可以隨時換成代表打車服務生產力的token,計算機在兌換時,可能用到作為尺度共識的比特幣來進行兌換清算。

    在這個模型技術上,大概之前靠宏觀經濟學這種模糊科學吃飯的專家教授得被“就業(yè)遷移”了。當然這些人往往會成為變革的阻礙者,這就是人性思維的特征。

    其次,區(qū)塊鏈環(huán)境下,信用貨幣不再由銀行印發(fā),而是由創(chuàng)造者印發(fā)。

    我們傳統(tǒng)金融的信用回避,存在著嚴重的周期性問題。人們總是在好的時候借錢導致經濟更好,在壞的時候還錢導致經濟更差。銀行也總是在經濟好的時候放水,而在差的時候收回借款。這種信用的周期沒有辦法被央行有效的控制,也導致了貨幣總是借給了那些更有錢的人而不是更樂意創(chuàng)造的人。

    在區(qū)塊鏈的環(huán)境下,銀行失去了其最本質的意義(保管錢),也失去了發(fā)放信用貨幣的能力。而創(chuàng)造者則可以一個假象和一群人的信任,來創(chuàng)造出新的token,代替了信用貨幣。并且這種信用貨幣不會引起連鎖反應。

    舉個例子,有人說自己想建造一個宇宙飛船去火星,發(fā)行1000萬個token,另外一群人相信他這個故事,用7000個比特幣換取了其700萬個token,交易所就出現了1:1000的交易價值,就相當于這個人創(chuàng)造了相當于10000個比特幣的信用token。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    第三,區(qū)塊鏈估值體系會從傳統(tǒng)的P/E,轉變成L/V結構,從追求利潤變成追求用戶數。

    傳統(tǒng)的金融體系建立在資產負債表的基礎上,而事實上,我想這個世界上絕大部分人都無法讀懂現在的資產負債表,我們的資產端實際上被層層泡沫吹捧,負債端確是實實在在的數字。資產負債表這個古老的會計法則,是我們金融泡沫的故事脆弱的支撐。

    而區(qū)塊鏈環(huán)境下,或者我們可以稱之為“區(qū)塊鏈金融”或者“代幣金融”,將會是一個全新的結算機制。對應P/E,我們認為區(qū)塊鏈金融更合適的應該是L/V。L是流動性的縮寫,V是價值的縮寫。

    也就是說,任何一個代幣,其長期穩(wěn)定的流動性與其總市值成正比,不同的代幣在同樣的變化環(huán)境下,其比值應是一個動態(tài)的常量。而當流動性變大時,因為其代幣交換性能的提高,使得L/V變小,也就是說同樣的流動性,V會變得更大。

    這時我猜想的一個非常有趣的模型,在這個模型上,創(chuàng)造平臺的人不需要追求理論,而是追求如何讓用戶變得更多,讓更多的人使用這個代幣,從而使得長期穩(wěn)定的流動性增加,讓自身持有的token升值。

    在這個模型下,還有兩個非常有趣的結論:

    首先,全球的機會競爭轉變?yōu)槿虻臋C會合作。因為流動性合并會導致代幣估值上升,所以同業(yè)者更樂于合并,而非機會壟斷。

    其次,生產資料會全面共享,利潤回歸到勞動者而非生產資料擁有者。

    在這個模型下,科技界原本擔心的,由于技術進步導致企業(yè)壟斷自動化生產資料,大規(guī)模失業(yè)的憂慮,將被完美的解決。因為代幣的穩(wěn)定性來自于分散,而消費某生產力的前提是持有有該生產力,也會導致代幣分散,這使得代表生產力的代幣,被自然激勵成分散的結構。

    區(qū)塊鏈對于人類的改變,是前所未有的,比特幣對于人們認知的沖擊,也是史無前例的。任何時候,“紅旗法案”是人害怕改變的自我保護欲,但隨著越來越多的人發(fā)現變化是有利于自己的時候,人們改變的更快。人類的歷史就是這么有趣的螺旋式前進,因人性的平等,世界也會被人欲這種自然之力推動著往更為平等和富有的方向發(fā)展。

    回想下人類上萬年,從來沒有成功阻止過技術的發(fā)展和傳播,而只有因拒絕或者無緣技術導致落后的。比如非洲大陸和北美的印地安人,1萬多年前由于沒有發(fā)現馬,也就沒有發(fā)明馬車,沒有建設馬路,從而導致了這些地方沒有文化的溝通和技術的交流,整整落后了人類其他區(qū)域一萬年。同樣,比如清朝時,人們對于槍支和工業(yè)革命的拒絕,我們被落后挨打了100年。最終,人類的文明還是傳播到地球的每一個角落,幫助人們變得更為平等與富有。

    對于我們的國家,我只講一個建議:哪怕比特幣只有1%的可能性會成功,哪怕區(qū)塊鏈只有10%的可能性會改變我們的金融,我們都不該一刀切地拒絕,把這種可能的戰(zhàn)略資源與人才拱手讓與海外。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    區(qū)塊鏈是全球商業(yè)界都爭論不休的話題。這次從經濟學底層完成了一次剖析,是全新的解讀模式,在熱議之外締造了不同的認知植入。

    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?

    文∣詩琦

    編輯∣強強

    攝影∣黃碩

    ?本文版權歸“鋅財經”所有

    部分圖片來自網絡

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    2017-11-28
    陳偉星:未來10年內全球經濟可能會崩盤,最后的解藥竟是區(qū)塊鏈?
    作為共享打車的締造者之一,作為快的打車創(chuàng)始人,陳偉星一度站在中國新商業(yè)聚光燈下,人氣爆棚。但是,隨著快的和滴滴的合并,在離開快的之后,陳偉星沉默了很多。

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