隨著社交網(wǎng)絡(luò)以及電信技術(shù)愈發(fā)進步，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路愈發(fā)多樣，“薅羊毛”、“軟色情”、“猜猜我是誰”這些黑產(chǎn)套路與騙術(shù)正在同樣在因為技術(shù)的升級而無從遁地。貓和老鼠的游戲之中，老鼠變得越來越透明。

一場拙劣的電話詐騙，從親身經(jīng)歷談起

上個月筆者收到了一個自稱是某電商的電話號碼，客服稱，“因工作失誤把筆者從普通會員變成了商家會員，每個月會自動從筆者銀行卡扣掉500塊錢商家加盟費。問筆者是否取消。”

筆者一開始表示疑慮，問到為何會出現(xiàn)這種錯誤登記會員的工作失誤，并且情緒有些恐慌，隨即表示“需要取消”。對方說，平臺不能單方面取消，要聯(lián)系銀行，稍后銀行會主動聯(lián)系筆者取消。

連環(huán)電話迅速讓人生疑，筆者迅速在網(wǎng)頁里輸入了所謂的客服電話，發(fā)現(xiàn)這個電話此前還曾冒充其他電商平臺以同樣的套路行騙。筆者迅速意識到了，這是一起典型的電話詐騙案例。

幾分鐘后，一個以186開頭的電話打了過來，對方號稱是中國建設(shè)銀行總部工作人員。網(wǎng)頁搜索后發(fā)現(xiàn)，這個電話同樣已經(jīng)被標記為欺詐，并且“帝吧”有人曾寫過被這個電話詐騙的經(jīng)歷。

于是筆者決定逗對方玩一玩。在糾纏近20分鐘的時間內(nèi)，筆者一直裝瘋賣傻，問一些對方無法回答的問題，逼的對方惱羞成怒，在最后對方要問筆者詳細身份證、銀行卡的時候，筆者最終揭露了對方的身份，表示說一直在“逗你玩”。最后騙子扔下一句“賤人”，掛掉了電話。

筆者還是人生中第一次陪電話詐騙分子浪費了20分鐘的電話費。

事實上，這只是詐騙電話的一種劇本，比較常見的還有“猜猜我是誰”。這類電話往往是套近乎，偽裝熟人的方式騙取信任，進而騙取金錢。

騰訊“守護者計劃”發(fā)布的2017年第三季度《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報告》顯示，基于2017年7月-2017年9月三個月的詐騙發(fā)生情況進行綜合分析表示，第三季度詐騙電話撥打1.97億次，環(huán)比下降34%。

電話詐騙雖說數(shù)量正在減少，但依然囂張。

恐嚇、色情、羊毛，黑產(chǎn)的套路與騙術(shù)

電話詐騙和網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)已經(jīng)形成了一條嚴密的產(chǎn)業(yè)鏈，里面有非常細致的套路。恐嚇、色情、羊毛往往是最能抓住人心的套路。

以電話詐騙為例，往往騙子會以財產(chǎn)損失的方式恐嚇受騙者，誘導受騙者交出個人信息，再實施詐騙。

策劃組織者、撥打電話者、取款者、提供銀行卡人、提供公民信息人，以組織策劃者為中心，形成了一條犯罪的流水線。公民個人信息的購買、銷售已經(jīng)是一條很成熟的產(chǎn)業(yè)鏈。手機卡、銀行卡甚至是話術(shù)劇本都可以在黑市購買。

組織策劃者負責整一條流水線的調(diào)度，給撥打電話的人提供公民信息、話術(shù)劇本，給取款者提供銀行卡。撥打電話者主要按照組織策劃者的話術(shù)、套路進行執(zhí)行。最后騙取的資金會有專為電信詐騙團伙提供洗錢服務(wù)的掮客團伙提取。

更令人難以想象的是，電信詐騙犯罪主體多頭在外，取證難度大。如話務(wù)窩點設(shè)在東南亞，轉(zhuǎn)取款窩點在臺灣，租用的服務(wù)器在美國，證據(jù)易滅失，難以形成完整證據(jù)鏈。

以微博上的“賣片黨”為例，有些賣片黨只是賣一些近期上映的盜版熱門電影，有些則是利用色情誘騙數(shù)十元小額資金的，同樣可以聚沙成塔。

產(chǎn)業(yè)鏈實際上是詐騙分子通過在貼吧、微博的電影板塊、電影號下等留下個人聯(lián)系方式，用軟色情、小黃圖、影片截圖引誘受害人付費添加個人社交賬號，再通過社交平臺或者云盤等平臺販賣黃片、電影。

賣盜版片的往往還算“盜亦有道”，一般比較“講誠信”，但這些所謂的“個人自拍視頻”，實際上添加社交賬號后的個人回復都是軟件代碼早已經(jīng)設(shè)計好了的，付費之后就會得到早已經(jīng)添加好的小視頻，但多聊幾句就會發(fā)現(xiàn)，這位“美女”翻來覆去只會說那幾句話。

甚至有些騙子會以“付費會員入群有更多資源”請君入甕，一旦付費后便把人拉黑。由于金額小，即使是被騙后，受騙者往往自知理虧，后悔一番后會就此罷了。

和電話詐騙以及色情詐騙不同，“羊毛黨”是最難界定的一群詐騙黨。但他們專門利用大量的id帳號進行刷單套利，往往是薅倒一家公司的蛀蟲。

比較低端的“羊毛黨”一般是手動“人肉薅羊毛”，“羊毛黨”吧甚至每天都有人分享各個平臺的薅羊毛信息，組織者被稱為“羊頭”，在社交平臺招募“兄弟”，針對促銷騙取收益。

高級“羊毛黨”會大量養(yǎng)卡。動態(tài)IP地址、海外服務(wù)器以及批量身份證、手機號碼是其中的關(guān)鍵要素。購買所謂的“貓池”和“卡池”，一套可養(yǎng)500張卡的成套設(shè)備，市場價格大概在一萬左右。一般卡商手里都會有十幾套卡池。租用連上電腦裝上相應(yīng)軟件后，就能批量注冊互聯(lián)網(wǎng)金融、電商O2O平臺，薅取其中的返利套現(xiàn)。

一封了事治標不治本，逼近威脅源才能反欺詐

過去看到很多企業(yè)面對詐騙電話，“羊毛黨”以及色情欺詐往往只是采用了簡單粗暴的處理方式。

面對詐騙電話時，僅僅只是標記電話而已，雖然電話接通時，手機上的安全系統(tǒng)會提示“詐騙電話”的字樣，但這些電話依舊活躍在日常生活中，老年人和大學生因為自身防范意識不強，依舊會落入圈套。所以，18歲的山東女孩徐玉玉會黯然離世，而清華大學教師賣房會被卷走千萬元。

面對色情欺詐App時，網(wǎng)站雖然總是會被封禁，App會被提示有欺詐、吸費的問題，但是由于運營方?jīng)]有觸及，最后網(wǎng)頁和App還是會改頭換面在其他地方冒出來。

面對“羊毛黨”時，多數(shù)互聯(lián)網(wǎng)金融、電商O2O公司只會封禁有“薅羊毛”嫌疑的賬號，卻沒處理封禁“羊毛黨”背后團伙，因此“羊毛黨”團伙打一槍換一地，專門瞄準那些有漏洞的優(yōu)惠活動。

這些案例表明，一封了事指標不治本，只有逼近威脅源才能真正反欺詐。

2016年，騰訊在政府指導下，聯(lián)合反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各方產(chǎn)業(yè)發(fā)布“守護者計劃”，同時成立全國首個反詐騙實驗室，利用大數(shù)據(jù)分析、云計算和云存儲能力，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進行全面反擊。

面對詐騙電話，騰訊“守護者計劃”的麒麟偽基站實時檢測系統(tǒng)，基于海量數(shù)據(jù)和機器學習方法，配合 LBS，精準發(fā)現(xiàn)并定位運動中的偽基站。而微信平臺針對可能存在安全風險的聊天場景，提出安全提醒策略和反欺詐策略，用戶進行安全提示。

因此這種技術(shù)策略不僅可以幫助警方把電信詐騙的團伙一鍋端，也能夠追蹤到“羊毛黨”的信號中心，警方也能最終順藤摸瓜找到“羊毛黨”、“賣片黨”。

2017年4-6月期間，騰訊守護者計劃安全團隊先后協(xié)助武漢、大連等地警方，打掉了3個大型公司化運營色情誘導詐騙團伙及其黑色產(chǎn)業(yè)鏈，共計抓獲犯罪嫌疑人120余人，凍結(jié)涉案資金超過6000萬元，初步查明涉案金額達6億元。不僅如此，大數(shù)據(jù)分析、云計算和云存儲能力還配合警方在在馬來西亞搗毀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點2個 。

逼近威脅源，幫助國家和社會在源頭解決問題，這是從事網(wǎng)絡(luò)安全的企業(yè)必須承擔的社會責任。當然，打擊詐騙不僅僅是警方和企業(yè)的責任，也需要電信運營商以及銀行等公司的參與。防范打擊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)，始終離不開政府、企業(yè)、社會的綜合治理。

生成海報

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