處置非法集資部際聯(lián)席會議現(xiàn)場。圖片來源：中國網(wǎng)財經(jīng)

4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等14家國家機關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱詳細介紹了相關(guān)情況。

2016年，非法集資案件高發(fā)勢頭有所遏制，非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”， 非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面正逐步形成，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。

楊玉柱表示，在黨中央國務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，處置非法集資部際聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)在各省(區(qū)、市)人民政府的大力支持下，以貫徹落實黨中央國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)批示精神和《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號，以下簡稱《意見》)為主線，以健全機制、完善政策、督導(dǎo)大案、監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育為重點，全力推動防范和處置非法集資工作有序開展，取得了積極成效。

一、當前非法集資形勢特點

(一)

案件高發(fā)勢頭有所遏制，總體形勢依然嚴峻。據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。但非法集資形勢依然復(fù)雜嚴峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，風險隱患大量積聚，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

(二)

區(qū)域性風險集中，蔓延擴散速度加快。2016年，發(fā)案數(shù)量前十位省份合計新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，跨區(qū)域案件不斷增多，并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

(三)

重點行業(yè)領(lǐng)域風險突出，下鄉(xiāng)進村趨勢明顯。民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，大量投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動，嚴重破壞正常金融市場秩序，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作的不斷深入,整體風險水平逐步下降，但是，經(jīng)過前期野蠻增長存量風險積累較大，非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域風險化解尚需時日。

近年來，非法集資活動呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金；有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。這些非法集資活動嚴重損害農(nóng)民群眾切身利益，成為影響當?shù)剞r(nóng)村金融環(huán)境和社會環(huán)境的重要隱患。

(四)

犯罪手法不斷翻新升級、欺騙誘導(dǎo)性更強。非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴張快，傳染性很強，防范打擊難度進一步加大。

二、2016年防范和處置非法集資工作情況

(一)

抓部署督查，全面推動《意見》貫徹落實。一是召開2016年處置非法集資部際聯(lián)席會議及聯(lián)絡(luò)員(擴大)會議，對《意見》26項任務(wù)分工進行細化分解，督促落實地方政府和部門責任，推動重大案件處置。二是會同有關(guān)成員單位對各省(區(qū)、市)貫徹落實《意見》情況進行專項督查。三是將《意見》重點任務(wù)納入社會治安綜合治理考評內(nèi)容，并商請中央綜治辦增加了考評分值，以考核促落實。

(二)

抓機制建設(shè)，夯實處置工作基礎(chǔ)。一是中央層面，邀請中央網(wǎng)信辦、中央綜治辦、民政部、衛(wèi)生計生委加入聯(lián)席會議，充實完善聯(lián)席會議工作機制。二是地方層面，著力推動各省(區(qū)、市)健全工作機制、加強人員保障。全國各省(區(qū)、市)基本都成立了省、市、縣三級防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，一些省份還進一步加強人員經(jīng)費保障。三是會同京津冀三地和有關(guān)部門建立京津冀防范和處置非法集資協(xié)調(diào)機制，加強京津冀地區(qū)協(xié)同處置力度。

(三)

抓制度建設(shè)，強化法律政策保障。一是研究起草《處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)。賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題，使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現(xiàn)對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。目前《條例》送審稿已征求地方和部門意見，法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見進行修改完善。二是配合工商總局、人民銀行等研究民間投融資中介機構(gòu)事中事后監(jiān)管、金融類廣告管理等問題，推動出臺有關(guān)政策措施。三是配合發(fā)展改革委研究將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對非法集資犯罪分子實行聯(lián)合信用懲戒。

(四)

抓案件處置，扎實推進重點案件和重大風險處置進程。一是全力做好重大案件協(xié)調(diào)督導(dǎo)工作，會同高法院、高檢院、公安部等有關(guān)單位指導(dǎo)督促相關(guān)地方人民政府開展案件偵辦、審查起訴、追贓挽損等工作，督促地方做好新發(fā)案件、陳案積案的處置化解。二是指導(dǎo)防范化解重點地區(qū)、領(lǐng)域風險，指導(dǎo)地方穩(wěn)妥處置重大風險事件，加強區(qū)域性整體風險防控。三是及時對“MMM金融互助平臺”、預(yù)付卡領(lǐng)域和農(nóng)村地區(qū)非法集資風險進行提示，防范風險蔓延。

(五)

抓監(jiān)測預(yù)警，早發(fā)現(xiàn)早處置。一是印發(fā)《關(guān)于全面加強非法集資監(jiān)測預(yù)警工作的通知》，組織召開全國工作推進會，督促指導(dǎo)各省(區(qū)、市)建立健全監(jiān)測預(yù)警體系。2016年以來，各地監(jiān)測預(yù)警工作明顯加強，北京、河北等8省(市)建成了大數(shù)據(jù)平臺,湖北、寧波等地初步形成了依托基層綜治網(wǎng)格體系的社會化監(jiān)測模式。二是人民銀行辦公廳印發(fā)了《關(guān)于進一步加強對涉嫌非法集資資金交易監(jiān)測預(yù)警工作的指導(dǎo)意見》，同時銀監(jiān)會辦公廳下發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好非法集資監(jiān)測預(yù)警工作的通知》，部署指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)加強資金監(jiān)測、積極向地方提供線索。三是加強對全國層面重大風險的監(jiān)測預(yù)警。依托相關(guān)省份和部門大數(shù)據(jù)監(jiān)測，2016年共向相關(guān)省份、成員單位發(fā)送風險提示函近百件，提示預(yù)警線索近三百條。通過日常監(jiān)測，排查出近百條互聯(lián)網(wǎng)高收益理財產(chǎn)品信息，部署地方落地核查，并及時協(xié)調(diào)有關(guān)部門依法處置。四是部署開展為期6個月的全國非法集資風險專項整治工作，各地共摸排各類機構(gòu)62萬家，發(fā)現(xiàn)并處置風險線索1.1萬條，及時防控化解風險隱患。五是經(jīng)國務(wù)院同意，印發(fā)《非法集資舉報獎勵辦法》，督促地方廣泛發(fā)動群眾監(jiān)測預(yù)警，截至目前，全國23個省(區(qū)、市)出臺了非法集資舉報獎勵實施細則，2016年共接到舉報線索1200余條、獎勵17萬余元,全民舉報和抵制非法集資的氛圍正在形成。

(六)

抓宣傳教育，強化源頭治理。一是印發(fā)《關(guān)于做好當前及今后一段時期防范和處置非法集資宣傳教育工作的通知》，對做好新形勢下宣傳教育工作作出統(tǒng)一部署安排。二是部署開展5月全國防范非法集資宣傳月活動。宣傳月期間，公安部、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等部門統(tǒng)一部署本系統(tǒng)、本行業(yè)宣傳教育，各省(區(qū)、市)共集中宣傳9671余次，發(fā)放宣傳材料 1.9億余份，開展媒體宣傳70萬余次，發(fā)送微博、微信約6.9億條，切實增強了社會公眾防范非法集資意識。三是制作投資理財、網(wǎng)絡(luò)金融題材防范非法集資公益廣告，協(xié)調(diào)中央電視臺自去年5月起播放2000余次，組織各地打非辦、各銀行業(yè)金融機構(gòu)通過地方電視臺、網(wǎng)站、微信、微博、公交移動媒體、戶外LED等媒介載體轉(zhuǎn)載播出。四是制作防范和處置非法集資工作專題片，提交全國社會治安綜合治理創(chuàng)新工作會議分發(fā)。五是部署5-7月開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，期間各省(區(qū)、市)共處理涉嫌違法廣告2316家，下達責令整改通知5250份，立案查處涉嫌犯罪企業(yè)507家，罰沒2228萬余元，凈化社會輿論環(huán)境。

三、當前及今后一段時期重點工作

針對當前非法集資形勢和特點，2017年，聯(lián)席會議將全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神和中央經(jīng)濟工作會議精神，把防控金融風險放到更加重要的位置，進一步落實責任、完善制度，依法打擊、分類處置，源頭防控、標本兼治，堅持主動作為，打早化小，有序有力整治化解非法集資風險，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線。重點做好以下幾方面工作：

(一)

全面推動貫徹落實《意見》精神?！兑庖姟肥钱斍昂徒窈笠粋€時期做好防范和處置非法集資工作的綱領(lǐng)性文件。聯(lián)席會議將繼續(xù)督促推動各地、各有關(guān)部門對文件中明確的26項重點工作任務(wù)進行全面梳理檢查，采取有力措施，逐項加以落實，把機制建設(shè)、案件處置、風險防控、監(jiān)測預(yù)警和宣傳教育等各項重點工作推向深入，抓出成效，并組織有關(guān)部門適時對重點省份貫徹落實情況開展督查。

(二)

落實地方政府主體責任。推動各級人民政府將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，建立責任追究制度，重點加強基層組織和工作機制建設(shè)，確保力量下沉、保障下傾，提高基層防范和處置非法集資工作水平。加強和充實地方金融監(jiān)管部門(金融辦)的力量，更好地發(fā)揮監(jiān)管、防控地方金融風險的作用，更好地發(fā)揮防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織、協(xié)調(diào)作用，切實有效防控非法集資風險。

(三)

強化重點行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管。督促各行業(yè)主管監(jiān)管部門切實防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資風險，要管規(guī)則、管準入、管行為、管指導(dǎo)，行業(yè)主(監(jiān))管部門要管合法機構(gòu)、合法業(yè)務(wù)，對于非法機構(gòu)、非法業(yè)務(wù)也要注重分工配合，實現(xiàn)“穿透式”監(jiān)管，消除監(jiān)管真空。著重強化對投資理財?shù)让耖g投融資中介機構(gòu)的監(jiān)管，進一步加強對融資類廣告的管理，推動加快出臺金融類廣告正面清單、負面清單，明確金融機構(gòu)以外任何組織和個人不得發(fā)布任何融資類廣告，力爭從源頭上鏟除非法集資土壤。

(四)

積極穩(wěn)妥做好案件風險處置工作。一是于5月至7月組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等重點領(lǐng)域、主體，開展一次全面風險排查，有效減少存量風險、控制增量風險。二是繼續(xù)推動重大案件處置工作，督促指導(dǎo)主辦地政府繼續(xù)履行好主體責任，協(xié)調(diào)督促各地進一步發(fā)揮好配合作用，妥善做好案件審判、資產(chǎn)處置、資金清退等各項工作，穩(wěn)妥有序化解風險，維護社會大局穩(wěn)定。三是指導(dǎo)督促各級地方政府實施重點案件和重大風險臺賬式管理，成立專責小組，制定處置方案和應(yīng)急預(yù)案，明確時間進度表、責任人、責任單位，穩(wěn)妥推進重大風險、重大案件處置進程。行業(yè)主管監(jiān)管部門要抓重點業(yè)態(tài)、重點機構(gòu)，聚焦工作重心，矩陣式排列重點工作任務(wù)。

(五)

持續(xù)加大監(jiān)測預(yù)警力度。督促指導(dǎo)地方人民政府建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，推廣完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會化網(wǎng)格管理監(jiān)測等機制，進一步開展非法集資舉報獎勵工作，廣泛發(fā)動群眾參與。推動相關(guān)行業(yè)主管監(jiān)管部門加大對本行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)測預(yù)警，督促指導(dǎo)金融機構(gòu)強化涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測分析。推動各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源互通共享，著力解決跨區(qū)域風險監(jiān)測防范，做好全國性重大風險的分析研判和預(yù)警提示。

(六)

深入做好常態(tài)化宣傳教育工作。一是于今年5月組織全國地開展防范非法集資宣傳月活動，充分整合利用各類宣傳資源，集中開展一系列層次高、影響大的宣傳活動，營造廣泛宣傳、全面動員的浩大聲勢。二是于7月至9月組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，對各類載體發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進行全面排查，及時查處違法犯罪線索，凈化市場環(huán)境。三是推廣播放防范非法集資公益廣告，加大在中央媒體、地方媒體、新媒體等投放力度，有效擴大宣傳覆蓋面和影響力，研究制作新題材公益廣告，強化針對農(nóng)村地區(qū)和中老年群體的宣傳教育。

(七)

全力推動出臺《處置非法集資條例》。出臺《條例》是強化行政處置、推動關(guān)口前移、遏制增量風險、化解存量風險的關(guān)鍵。我們將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

楊玉柱指出，非法集資是一大社會公害，打擊和處置非法集資是我們義不容辭的責任。銀監(jiān)會牽頭的處置非法集資部際聯(lián)席會議，一直以保護人民群眾合法權(quán)益為根本目標，認真貫徹黨中央、國務(wù)院的部署和要求，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和配合地方政府，堅決打擊各類非法集資違法犯罪活動，加強法規(guī)制度建設(shè)，加強監(jiān)測預(yù)警，強化源頭防控，努力打早打小，力爭將風險化解消除在萌芽；廣泛開展宣傳教育，努力提高社會公眾的識別能力和防范意識，自覺抵制、拒絕、遠離非法集資；排除困難、竭盡全力追繳資金、追查資產(chǎn)，努力止損、挽損，以期回報人民群眾的支持和信任。下一步，我們將加倍努力，進一步加強部門溝通和聯(lián)動，增強合力，強化頂層設(shè)計，更好地發(fā)揮指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和督促作用，強力推動防范和處置非法集資各項工作，嚴厲打擊各種違法犯罪行為，切實保護人民群眾的合法權(quán)益，切實維護社會穩(wěn)定，以優(yōu)異的成績迎接黨的十九大的勝利召開。

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