文丨上海證券報

4月12日訊，10日晚間，銀監(jiān)會罕見地一次性公布25項行政處罰，涉及17家金融機構(gòu)，共計罰款4290萬元，其中平安銀行被罰金額最高，達1670萬元，被罰金額緊隨其后的是華夏銀行、恒豐銀行，兩者分別被罰1190萬元、800萬元。

4月7日，銀監(jiān)會主席助理楊家才在新聞發(fā)布會上披露，僅2017年3月29日一天，銀監(jiān)會機關(guān)針對票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調(diào)控政策等市場亂象，作出了25項行政處罰決定。銀監(jiān)會昨日晚間公布的正是該批處罰。

據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，中國信達因為違規(guī)收購個人貸款以及收購金融機構(gòu)非不良資產(chǎn)、收購不良資產(chǎn)未按規(guī)定通知債務(wù)人、為同業(yè)投資行為違規(guī)提供隱性擔保被罰款共計150萬元，同時，中國信達多個分公司因管理不盡職導(dǎo)致風險發(fā)生，被罰30萬至80萬元不等，且共計有8個分公司人員對所在分公司管理不盡職導(dǎo)致風險發(fā)生負有直接責任，被予以警告或被警告的同時罰款5萬元。

被罰1670萬元的平安銀行主要違法違規(guī)事實有5項，包括內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);銷售對公非保本理財產(chǎn)品出具回購承諾、承諾保本;為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供第三方信用擔保;未嚴格審查貿(mào)易背景真實性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

華夏銀行主要違法違規(guī)事實達24項，包括非潔凈轉(zhuǎn)讓非標資產(chǎn);商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴重的風險漏洞，多個分行違規(guī)買入返售(賣出回購)商業(yè)承兌匯票，東莞分行為政府融資平臺公司辦理不符合條件的保理融資等。

恒豐銀行主要違法違規(guī)事實共計18項，包括非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);騰挪表內(nèi)風險資產(chǎn);將代客理財資金違規(guī)用于本行自營業(yè)務(wù);利用結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算;以保險類資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算;違規(guī)變相接受同業(yè)增信;變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報銀監(jiān)會審批;關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會和董事會審查審批等。

招商銀行、交行均被因批量轉(zhuǎn)讓個人貸款，分別被罰50萬元、20萬元。民生銀行(8.370, -0.06, -0.71%)也因為批量轉(zhuǎn)讓個人貸款、安排回購條件以及未按規(guī)定進行信息披露，違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款，被罰款共計70萬元。浙商銀行北京分行、渤海銀行太原分行、工商銀行河北省分行、浦發(fā)銀行呼和浩特分行、建設(shè)銀行廣州天河支行均因違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款，被罰款20萬元，建設(shè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行被罰30萬元。

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