金融租賃是否如市場所分析,已然成為銀行業(yè)新的利潤增長點?透過上市銀行所發(fā)年報,就可以一探究竟。
截至目前,已設立的金融租賃公司超過50家,其中銀行系占絕對主流。證券時報記者梳理多家銀行年報發(fā)現(xiàn),由3家政策性銀行、5家大型商業(yè)銀行及12家股份制商業(yè)銀行組成的20家大銀行中,有12家已經(jīng)設立全資或者控股金融租賃子公司。
目前,已有10家大行系金融租賃公司的盈利狀況浮出水面。其中,工商銀行全資控股的工銀租賃總資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)規(guī)模等多項指標“超群”,2016年凈利潤高達34.2億元,成為最賺錢的金融租賃公司。
三類銀行“先知先覺”
根據(jù)權威數(shù)據(jù),截至2016年三季度末,全國共開業(yè)52家金融租賃公司,行業(yè)資產(chǎn)總額1.94萬億元,負債總額1.71萬億元,行業(yè)實收資本1545.97億元,前三季度實現(xiàn)凈利潤182.25億元。
記者注意到,已經(jīng)成立的金融租賃公司中,絕大部分屬銀行系,國有大型商業(yè)銀行、股份制銀行更屬中堅力量。
三大國有政策性銀行中,國家開發(fā)銀行早在1984年便設立國銀租賃,這是中國首批租賃公司之一,也是首批中國銀監(jiān)會監(jiān)管的租賃公司之一。
2016年7月11日,國銀租賃在香港聯(lián)交所掛牌交易,成為國內(nèi)首家金融租賃上市公司,國開行仍是控股股東,持股64.4%。
五大國有商業(yè)銀行中,工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、交通銀行均在早年獨資設立金融租賃公司,中國銀行則通過收購新加坡飛機租賃有限責任公司,進入融資租賃行業(yè)。
12家股份制商業(yè)銀行中,截至目前,招商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、興業(yè)銀行等7家已設立旗下金融租賃公司,其中招銀金融租賃、中信金融租賃、興業(yè)金融租賃均由發(fā)起銀行100%控股。
另據(jù)記者了解,尚未設立金融租賃公司的廣發(fā)銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行均在籌備設立金融租賃公司,而恒豐銀行籌建的恒豐金融租賃及浙商銀行籌建的浙銀租賃已經(jīng)獲得監(jiān)管批復。
值得一提的是,平安銀行沒有下設金融租賃子公司,但平安集團下設有平安租賃子公司,雙方已有較強的協(xié)同效應。
盈利能力相差懸殊
數(shù)據(jù)顯示,3家政策性銀行、5家大型商業(yè)銀行及12家股份制商業(yè)銀行,已經(jīng)設立12家控股或獨資金融租賃子公司,分別是:國銀租賃、農(nóng)銀金融租賃、工銀金融租賃、建信金融租賃、交銀金融租賃、招銀金融租賃、浦銀金融租賃、中信金融租賃、光大金融租賃、華夏金融租賃、民生金融租賃、興業(yè)金融租賃。
恰逢年報披露季,截至目前,除了華夏金融租賃和興業(yè)金融租賃外,其他10家金融租賃公司的基本盈利狀況已經(jīng)“掀開頭紗”。
上述10家金融租賃公司中,工銀租賃的綜合實力首屈一指。這體現(xiàn)在其3006億元的總資產(chǎn)規(guī)模和34.2億元的凈利潤上,也體現(xiàn)在其110億元的注冊資本金上。工銀租賃這三項指標在這10家公司中均屬第一。工商銀行在其2016年年報中表示,“工銀租賃已成為國內(nèi)綜合實力最強的金融租賃公司”。
交通銀行全資控股的交銀金融租賃在凈利榜單中排名第二。年報顯示,交銀金融租賃2016年凈利潤為20.01億元,是除工銀租賃外的上述9家金融租賃公司中,唯一一家凈利突破20億元的公司。
截至2016年末,交銀金融租賃總資產(chǎn)為1719.02億元。這在上述10家公司中,同樣位列第二。
招銀金融租賃與國銀租賃分列凈利榜單的第三和第四位。值得一提的是,招銀金融租賃在總資產(chǎn)規(guī)模約比國銀租賃少300億元的情況下,凈利高于后者1.5億元左右。
民生金融租賃與建信金融租賃分別成立于2008年與2007年,兩者的盈利能力目前也是水平相當,2016年凈利潤分別為12.93億元及12.66億元。
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