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    中國太保2016年總資產(chǎn)首超萬億元

    3月31日訊,3月30日,中國太保日前發(fā)布年度業(yè)績報告?;赝麘?zhàn)略轉(zhuǎn)型收官之年的2016年,不難發(fā)現(xiàn),中國太保“以客戶需求為導向”的價值觀和方法論已現(xiàn)成效:總資產(chǎn)首超萬億元;壽險新業(yè)務價值同比大增56.5%;產(chǎn)險綜合成本率進一步降低;凈投資收益同比增長17.1%;集團有效客戶突破1億,年度增長首次超過千萬。

    諸多的業(yè)績亮點源于中國太保對保險“本源”的固守與專注。正如公司董事長高國富所言:十年來,無論市場如何變幻,我們始終保持定力,固守本源,遵循“保險姓保”的行業(yè)發(fā)展規(guī)律,并在實踐中不斷深化、強化、固化,聚焦價值增長,壽險業(yè)務追求高質(zhì)量的新業(yè)務價值增長,產(chǎn)險業(yè)務堅持承保盈利,資產(chǎn)管理業(yè)務實現(xiàn)投資收益持續(xù)超越負債成本。

    集團增勢:總資產(chǎn)破萬億

    從中國太保的整體發(fā)展指標來看,2016年,太保集團實現(xiàn)營業(yè)收入2,670.14億元,其中保險業(yè)務收入2,340.18億元,同比增長15.1%。集團總資產(chǎn)首次超過萬億,達到1.02萬億元,凈利潤為120.57億元。

    在資產(chǎn)管理方面,集團管理資產(chǎn)達12,353.72億元,較上年末增長13.6%。集團內(nèi)含價值2,459.39億元,較上年末增長19.6%,其中有效業(yè)務價值1,012.88億元,較上年末增長11.8%。服務客戶方面,太保集團有效客戶數(shù)突破1億,達到1.04億人,年度增長首次超過千萬。

    “2017年,我們即將迎來上市十周年?;仡櫴甑陌l(fā)展歷程,公司專注保險主業(yè):目前已實現(xiàn)壽險、產(chǎn)險、養(yǎng)老險、健康險、農(nóng)險和資產(chǎn)管理的全保險牌照布局,各業(yè)務板塊正在實現(xiàn)共享發(fā)展。我們關注客戶需求:推動實施以客戶需求為導向的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,圍繞三大轉(zhuǎn)型目標,經(jīng)過18個轉(zhuǎn)型項目的落地推廣,‘以客戶需求為導向’的價值觀和方法論已內(nèi)化成中國太保的生命基因,并將在未來的發(fā)展中持續(xù)發(fā)揮作用。”高國富在致股東的信中如是說。“特別是2016年以來,在保險行業(yè)市場主體發(fā)展模式分化時期,‘防風險’、‘保險姓保’成為行業(yè)發(fā)展的關鍵詞,我們發(fā)展理念的前瞻性和科學性更為凸顯。上市十年的發(fā)展,中國太保已經(jīng)成長為一家資本雄厚,價值創(chuàng)造、風險管控能力強,專業(yè)化水平較高的綜合性保險集團。”

    引人關注的是,中國太保在產(chǎn)品、服務與技術創(chuàng)新領域已走在行業(yè)前列,記者獲悉,2016年,太平洋保險集團及其旗下的產(chǎn)、壽險子公司和79 家分公司通過各層級臉譜繪制形成80多項洞見發(fā)現(xiàn),將產(chǎn)品服務創(chuàng)新、提升客戶體驗作為轉(zhuǎn)型發(fā)展的落腳點,創(chuàng)新保險產(chǎn)品與保險服務供給,推出了更多保額更高、保齡更寬、保障更廣、保費更省的產(chǎn)品,并針對不同客群度身定制“更懂你”的精細服務,滿足了客戶日益增長的個性化保險需求,增強了客戶的保障“獲得感”。同時,公司主動適應網(wǎng)絡和移動互聯(lián)時代的變化,不斷優(yōu)化客戶界面,為客戶提供直達的端到端交互平臺,并結合“數(shù)字太保”的新戰(zhàn)略、新目標,全方位提升客戶體驗。

    壽險業(yè)務:“質(zhì)”“量”齊升

    在中國太保各業(yè)務板塊中,太保壽險轉(zhuǎn)型效果最為明顯。年報顯示,業(yè)務結構的持續(xù)優(yōu)化推動新業(yè)務價值從2011年的 67.14億元增長至 2016年的190.41億元,年復合增長率達 23.2%。特別是 2016 年太保壽險業(yè)務實現(xiàn)了“質(zhì)”“量”齊升,新保、續(xù)期保費均高速增長,同比增速分別達到 33.0% 和 23.2%;同時業(yè)務質(zhì)量持續(xù)優(yōu)化,退保率也下降2.2個百分點至2.0%。

    尤其引人注意的是,太保壽險業(yè)務結構調(diào)整成效顯著:銀保業(yè)務占比從2010年的54.9%下降至2016年的5.3%,業(yè)務規(guī)模從482億元下降至73億元,下決心去除低價值業(yè)務超過400 億元;個險業(yè)務占比從 2010 年的40.2%提升至 2016 年的84.0%,業(yè)務規(guī)模從 353 億元到突破至1,154億元。通過戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,公司去低價值銀保業(yè)務,得高質(zhì)量個險發(fā)展,形成大個險發(fā)展格局,從而使內(nèi)生發(fā)展動能實現(xiàn)轉(zhuǎn)換,價值增長方式得到根本轉(zhuǎn)變。

    同時,太保壽險深挖客戶保障需求,大力發(fā)展保障型業(yè)務,針對特定細分客群研發(fā)客制化產(chǎn)品,2016年推出或優(yōu)化“安行寶”、“心安·怡”、“花樣年華”、“銀發(fā)安康”、“少兒超能寶”等產(chǎn)品,贏得良好的市場口碑,有效帶動獲客與加保。其中,長期意外險產(chǎn)品“安行寶”的最高保額達到500 萬元,更好地滿足了客戶的高保障需求;拓展保險年齡,推出老年人專屬癌癥保險“銀發(fā)安康”的投保年齡從行業(yè)標準的65周歲提升至75周歲;拓寬保障范圍,推出對醫(yī)保自費部分可以理賠的“心安·怡”住院費用醫(yī)療保險;為客戶著想節(jié)省保費,針對女性生理和心理保障需求設計“花樣年華”特定疾病保險,件均保費僅為182 元。創(chuàng)新產(chǎn)品的同時,太保壽險持續(xù)完善產(chǎn)品體系,不斷優(yōu)化產(chǎn)品結構,延長平均交費期限,新業(yè)務價值率較高的長期保障型業(yè)務占比顯著提高,推動了整體新業(yè)務價值率不斷提升。

    產(chǎn)險業(yè)務:綜合成本率持續(xù)優(yōu)化

    2016年,太保產(chǎn)險堅持“控品質(zhì)、強基礎、增后勁”的發(fā)展方針,始終把提升發(fā)展質(zhì)量放在更加突出位置,堅決剔除劣質(zhì)業(yè)務,集中資源大力發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶,去落后產(chǎn)能,推動業(yè)務盈利水平不斷改善,綜合成本率99.2%,同比下降0.6個百分點,其中綜合賠付率為61.2%,同比下降3.6個百分點。另外,太保產(chǎn)險實現(xiàn)車險業(yè)務收入761.77億元,同比增長1.6%,綜合成本率97.2%,同比下降0.8個百分點。

    2016年,農(nóng)險保費收入達25.23億元,市場份額快速提升;其中,太保產(chǎn)險全面推廣“e農(nóng)險”新技術,加大指數(shù)型產(chǎn)品創(chuàng)新力度,實現(xiàn)農(nóng)險收入18.71億元,同比增長66.3%;安信農(nóng)險積極推進與太保產(chǎn)險融合發(fā)展,實現(xiàn)農(nóng)險收入6.52億元,同比增長26.1%。

    通過客戶臉譜分析細分客群,太保產(chǎn)險以女性客戶、低出險客戶和首次出險客戶為重點客群,急客戶之所急,幫客戶之所需,為他們提供“金鑰匙”服務、免費道路救援、小額授權授信等多項差異化、精細化舉措,這些服務暖心、貼心,體驗更佳,讓客戶切實享受到“更懂我”的保險關愛。

    目前,太保產(chǎn)險的“金鑰匙”服務已經(jīng)推廣到所有省會城市,這項客戶出險后把修車交給公司處理的服務,讓客戶享受到了省時、省心、專業(yè)的保險服務,從而使三年不出險客戶同比增長了21.1%,達到258 萬。針對女性司機度身定制的精細服務,也產(chǎn)生了良好效果,2016 年,公司為27 萬女性客戶實施了更換輪胎、道路救援等多項專屬服務,推動女性車主客戶數(shù)同比增長14.2%,達到362 萬。

    資產(chǎn)管理:凈投資收益增長17.1%

    從中國太保的投資收益來看,集團投資資產(chǎn)2016年實現(xiàn)凈投資收益466.07億元,同比增長17.1%,凈投資收益率達到5.4%,同比上升0.2個百分點;

    另外,中國太保第三方資產(chǎn)管理業(yè)務管理規(guī)模達到2,936.12億元,較上年末增長25.8%;管理費收入8.02億元,同比增長22.8%;其中,太保資產(chǎn)第三方管理資產(chǎn)規(guī)模達1,678.37億元,較上年末增長12.1%,長江養(yǎng)老第三方投資管理資產(chǎn)達1,257.75億元,較上年末增長50.3%,并成功入選基本養(yǎng)老保險基金投資管理機構。

    “應對復雜投資環(huán)境,堅持穩(wěn)健投資、價值投資、長期投資。為應對利率下行、行業(yè)市場化改革等復雜多變的經(jīng)營環(huán)境,公司遵循保險行業(yè)發(fā)展規(guī)律,在業(yè)內(nèi)率先實施資產(chǎn)負債管理改革,建立負債成本約束機制,形成以賬戶為基礎的資產(chǎn)負債管理新模式。”高國富在致股東的信中如是表示。(文/證券日報)

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    2017-03-31
    中國太保2016年總資產(chǎn)首超萬億元
    2016年,太保產(chǎn)險堅持“控品質(zhì)、強基礎、增后勁”的發(fā)展方針,推動業(yè)務盈利水平不斷改善,綜合成本率99 2%,同比下降0 6個百分點,其中綜合賠付率為61 2%,同比下降3 6個百分點。

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