2017年3月25日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（互金協(xié)會(huì)）在北京召開第一屆理事會(huì)第二次會(huì)議。

會(huì)議聽取并審議通過了協(xié)會(huì)2016年工作報(bào)告和2017年工作計(jì)劃，會(huì)議還審議并通過了協(xié)會(huì)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)管理辦法、會(huì)員管理辦法實(shí)施細(xì)則、擬發(fā)展入會(huì)單位名單、副會(huì)長、常務(wù)理事、理事和監(jiān)事單位擬增補(bǔ)及更換名單等重要事項(xiàng)，聽取了協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)分析專業(yè)委員會(huì)、懲戒委員會(huì)、申訴（反不正當(dāng)競爭）委員會(huì)和區(qū)塊鏈研究工作組的工作報(bào)告。

互金協(xié)會(huì)正在做這些大事

互金咖從知情人士處獨(dú)家獲悉，此前，按照互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作要求，切實(shí)履行行業(yè)統(tǒng)計(jì)制度、編制行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)職責(zé)，互金協(xié)會(huì)研究制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計(jì)制度》，并開發(fā)完成了互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)（一期）。

對此，為解決統(tǒng)計(jì)來源和質(zhì)量問題，切實(shí)提高統(tǒng)計(jì)精度，互金協(xié)會(huì)正在著手啟動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)二期建設(shè)工作。

截至目前，協(xié)會(huì)已初步建立了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)。據(jù)介紹，協(xié)會(huì)制定了P2P等網(wǎng)貸行業(yè)異常平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警判別規(guī)則，開發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型。根據(jù)判別規(guī)則篩查形成異常平臺(tái)名錄，報(bào)送國家相關(guān)監(jiān)管部門與地方金融監(jiān)管部門。

同時(shí)，協(xié)會(huì)還建立了統(tǒng)計(jì)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，通過采取重點(diǎn)抽樣和行業(yè)普查的方式，在較短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)了行業(yè)統(tǒng)計(jì)的從無到有，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。定期發(fā)布“P2P等網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警季度報(bào)告”和“P2P等網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展指數(shù)報(bào)告”，范圍覆蓋中央和地方金融監(jiān)管部門。

此外，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露標(biāo)準(zhǔn)，協(xié)會(huì)正規(guī)劃建設(shè)全國集中的互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露平臺(tái)，增強(qiáng)行業(yè)透明度。

互金咖了解到，協(xié)會(huì)去年還上線互聯(lián)網(wǎng)金融信用信息共享平臺(tái)，首批接入了螞蟻金服、陸金所、京東金融等17家大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。

截至2017年2月底，信用信息共享平臺(tái)收錄自然人客戶共計(jì)約729萬，個(gè)人債權(quán)融資類業(yè)務(wù)紀(jì)錄1783條。應(yīng)部分會(huì)員機(jī)構(gòu)踴躍申請，目前協(xié)會(huì)正在開展第二批接入工作。

據(jù)前述知情人士稱，協(xié)會(huì)提出了2017年十大工作思路，分別為：

1.繼續(xù)做好互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治的配合支持工作

2.不斷完善行業(yè)自律管理體系

3.有效提升會(huì)員管理和服務(wù)水平

4.加快推動(dòng)行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

5.深入開展互聯(lián)網(wǎng)金融標(biāo)準(zhǔn)化工作

6.切實(shí)加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融教育培訓(xùn)工作

7.持續(xù)開展互聯(lián)網(wǎng)金融理論與實(shí)務(wù)研究

8.進(jìn)一步加強(qiáng)對外交流合作

9.加強(qiáng)協(xié)會(huì)內(nèi)部管理

10.繼續(xù)加強(qiáng)黨建工作

舉報(bào)平臺(tái)4個(gè)月收線索2202條

值得一提的是，作為風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，協(xié)會(huì)認(rèn)真按照國務(wù)院統(tǒng)一布署，迅速建設(shè)并上線用于采集互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)違法違規(guī)行為信息的舉報(bào)平臺(tái)，建立舉報(bào)信息協(xié)同處理機(jī)制，定期統(tǒng)計(jì)和分析舉報(bào)信息。

最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，該舉報(bào)平臺(tái)從去年10月13日正式上線至2017年2月16日的4個(gè)月左右時(shí)間里，該平臺(tái)共收到舉報(bào)信息及線索2202條，已審核并轉(zhuǎn)發(fā)舉報(bào)信息1690條，相關(guān)監(jiān)管部門已簽收1172條，切實(shí)發(fā)揮了及時(shí)掌握違規(guī)線索、監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)暴露苗頭和促進(jìn)社會(huì)監(jiān)督的作用。

截至目前，平臺(tái)舉報(bào)對象分別包括提供互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融等各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。

舉報(bào)范圍為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為，原則上不受理已由行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)構(gòu)處理的案件，具體包括網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)支付、跨界類以及互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融。

其中，網(wǎng)絡(luò)借貸舉報(bào)范圍如下：

1.設(shè)立資金池——直接或間接接受、歸集出借人的資金。

2.自身或關(guān)聯(lián)方融資——利用本機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為自身或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的借款人融資。

3.提供擔(dān)?！脚_(tái)自身向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息。

4.大規(guī)模線下營銷——除信用信息采集、核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，從事大規(guī)模線下營銷。

5.誤導(dǎo)性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導(dǎo)性宣傳，未揭示投資風(fēng)險(xiǎn)或揭示不充分。

6.虛構(gòu)借款人及標(biāo)的

7.發(fā)放貸款——發(fā)放貸款，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

8.期限拆分——將融資項(xiàng)目的期限進(jìn)行拆分。

9.發(fā)售銀行理財(cái)和券商資管等產(chǎn)品

10.違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓

11.參與高風(fēng)險(xiǎn)證券市場融資

12.利用類HOMS等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為

13.從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I

14.其他違法違規(guī)行為

跨界類舉報(bào)范圍如下：

1.具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，將線下私募發(fā)行的金融產(chǎn)品通過線上向非特定公眾銷售，或者向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制。

2.具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，通過多類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，規(guī)避監(jiān)管要求。

3.具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，未嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)——向不具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份。

4.具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，無資金托管——未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，侵占、挪用投資者資金。

5.誤導(dǎo)性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導(dǎo)性宣傳，未揭示投資風(fēng)險(xiǎn)或揭示不充分。

6.持牌金融機(jī)構(gòu)委托無代銷業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代銷金融產(chǎn)品。

7.未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)，通過互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開辦資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

8.未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)——未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)（不含P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、第三方支付、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）。

9.具有多項(xiàng)金融資質(zhì)、綜合經(jīng)營特征明顯的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，各業(yè)務(wù)板塊之間未建立防火墻制度、未遵循禁止關(guān)聯(lián)交易和利益輸送等方面的監(jiān)管規(guī)定，賬戶管理混亂，客戶資金保障措施不到位。

10.其他違法違規(guī)行為。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進(jìn)一步核實(shí)，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。