3月24日訊,中國(guó)人壽公布了2016年年度業(yè)績(jī)報(bào)告,2016年,中國(guó)人壽實(shí)現(xiàn)已賺保費(fèi)人民幣4262.3億元,同比增長(zhǎng)17.6%,成為國(guó)內(nèi)首家也是唯一一家保費(fèi)規(guī)模超過人民幣4000億元的保險(xiǎn)公司。公司市場(chǎng)份額約為19.9%,穩(wěn)居行業(yè)第一。
在新單保費(fèi)中,首年期交保費(fèi)達(dá)人民幣939.45億元,同比增長(zhǎng)51.8%,自公司上市以來(lái)首次超過躉交保費(fèi);十年期及以上首年期交保費(fèi)達(dá)人民幣513.78億元,同比增長(zhǎng)59.0%,上述兩項(xiàng)指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)了兩年翻一番,增速創(chuàng)公司上市以來(lái)新高。續(xù)期保費(fèi)達(dá)人民幣2235.02億元,同比增長(zhǎng)16.6%,增長(zhǎng)率創(chuàng)近5年新高。截至2016年12月31日,有效保單數(shù)量較2015年底增長(zhǎng)13.9%;保單持續(xù)率(14個(gè)月及26個(gè)月)分別達(dá)90.2%和85.9%;退保率為3.54%,較2015年同期下降2.01個(gè)百分點(diǎn)。
年報(bào)稱,2016年中國(guó)人壽堅(jiān)持價(jià)值導(dǎo)向,大力推動(dòng)長(zhǎng)期期交業(yè)務(wù)和保障型業(yè)務(wù)發(fā)展。一年新業(yè)務(wù)價(jià)值達(dá)人民幣493.11億元,同比增長(zhǎng)56.4%,增速創(chuàng)2005年以來(lái)新高,實(shí)現(xiàn)了兩年翻一番;截至2016年12月31日,內(nèi)含價(jià)值達(dá)人民幣6520.57億元,同比增長(zhǎng)16.4%。
但受利率下行及資本市場(chǎng)波動(dòng)等因素影響,2016年中國(guó)人壽總投資收益為人民幣1081.51億元,同比下降22.8%。受投資收益下降以及傳統(tǒng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金折現(xiàn)率假設(shè)更新影響,2016年歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為人民幣191.27億元,同比下降44.9%。
2016年,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)總保費(fèi)為人民幣3619.05億元,同比增長(zhǎng)17.4%;其中,首年期交保費(fèi)為人民幣876.17億元,同比增長(zhǎng)55.4%,首年期交保費(fèi)占首年業(yè)務(wù)的比重為54.56%;續(xù)期保費(fèi)達(dá)人民幣2013.15億元,同比增長(zhǎng)15.9%。同時(shí),得益于其大力推進(jìn)健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展,總保費(fèi)達(dá)到人民幣540.1億元,同比增長(zhǎng)28.5%。意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)總保費(fèi)為人民幣145.83億元,同比增長(zhǎng)6%。
具體來(lái)看,個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)方面,2016年,中國(guó)人壽個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)強(qiáng)勁增長(zhǎng),結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,隊(duì)伍擴(kuò)量提質(zhì),實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)領(lǐng)先。個(gè)險(xiǎn)渠道總保費(fèi)達(dá)人民幣2821.36億元,同比增長(zhǎng)24.9%;個(gè)險(xiǎn)首年期交保費(fèi)同比增長(zhǎng)57%,十年期及以上首年期交保費(fèi)同比增長(zhǎng)59.6%,五年期及以上和十年期及以上首年期交保費(fèi)占首年期交保費(fèi)的比重分別為86.2%和62.17%;個(gè)險(xiǎn)渠道續(xù)期保費(fèi)同比增長(zhǎng)16.4%。通過大力實(shí)施組織架構(gòu)改革和擴(kuò)量提質(zhì)的隊(duì)伍發(fā)展策略,強(qiáng)化有效新增,加強(qiáng)主管培育,中國(guó)人壽進(jìn)一步提升隊(duì)伍產(chǎn)能,夯實(shí)隊(duì)伍發(fā)展基礎(chǔ),優(yōu)化隊(duì)伍質(zhì)態(tài)。截至2016年末,保險(xiǎn)營(yíng)銷員隊(duì)伍規(guī)模達(dá)149.5萬(wàn)人,較2015年底增長(zhǎng)52.7%,保險(xiǎn)營(yíng)銷員季均有效人力同比增長(zhǎng)67.1%。
團(tuán)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)方面,2016年團(tuán)險(xiǎn)渠道不斷加大重點(diǎn)業(yè)務(wù)拓展力度,持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)多元發(fā)展,有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)。本報(bào)告期內(nèi),團(tuán)險(xiǎn)渠道總保費(fèi)為人民幣249.15億元,同比增長(zhǎng)23.9%;實(shí)現(xiàn)短期險(xiǎn)保費(fèi)收入人民幣187.82億元,同比增長(zhǎng)17.5%。團(tuán)險(xiǎn)銷售隊(duì)伍迅速壯大,截至本報(bào)告期末,團(tuán)險(xiǎn)銷售人員達(dá)8.5萬(wàn)余人。
銀保渠道業(yè)務(wù)方面則繼續(xù)深化轉(zhuǎn)型,大力發(fā)展期交業(yè)務(wù),繼續(xù)壓縮躉交業(yè)務(wù),不斷提高價(jià)值貢獻(xiàn)。首年期交保費(fèi)為人民幣178.35億元,同比增長(zhǎng)30.0%,五年期及以上首年期交保費(fèi)占首年期交保費(fèi)的比重為52.17%,躉交業(yè)務(wù)保費(fèi)為人民幣680.47億元,同比下降7.4%。銀保渠道不斷拓展網(wǎng)銀、自助終端、手機(jī)銀行等銀行電子銷售渠道,各主要銀郵代理渠道期交業(yè)務(wù)均實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)。本報(bào)告期內(nèi),銀保渠道銷售人員達(dá)23.4萬(wàn)人。
此外,2016年,中國(guó)人壽其他渠道總保費(fèi)為人民幣151.91億元,同比增長(zhǎng)27.9%,其中電話銷售全年累計(jì)長(zhǎng)險(xiǎn)首年期交保費(fèi)同比增長(zhǎng)40%以上;同時(shí),通過積極開展在線營(yíng)銷,互聯(lián)網(wǎng)銷售保費(fèi)收入和保單件數(shù)均較上年同期有所增長(zhǎng);積極穩(wěn)妥開展大病保險(xiǎn)業(yè)務(wù),截至2016年底,累計(jì)承辦大病保險(xiǎn)項(xiàng)目250多個(gè),服務(wù)人數(shù)達(dá)4.2億人。
年報(bào)顯示,2016年,中國(guó)人壽進(jìn)一步優(yōu)化投資管理體系,市場(chǎng)化委托規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,另類投資平臺(tái)加快發(fā)展,多元化、分散化投資布局穩(wěn)步推進(jìn)。截至2016年末,公司投資資產(chǎn)達(dá)人民幣24535.5億元,較2015年底增長(zhǎng)7.2%;主要品種中債券配置比例由2015年底的43.55%變化至45.62%,定期存款配置比例由2015年底的24.59%變化至21.94%,股票和基金(不包含貨幣市場(chǎng)基金)投資配置比例由2015年底的9.34%變化至10.05%,金融產(chǎn)品投資配置比例由2015年底的7.44%變化至9.28%。
2016年,其固定收益類和權(quán)益類投資余額較2015年底均有所增加。年內(nèi)利率水平總體處于低位,公司新增固定收益類資產(chǎn)收益率有所下降,權(quán)益類投資分紅收益較上年有所增加,投資組合總體息類收入穩(wěn)定增長(zhǎng)。受股票市場(chǎng)影響,價(jià)差收益和公允價(jià)值變動(dòng)損益均較上年明顯減少,資產(chǎn)減值損失有所增加,總投資收益較上年下降。報(bào)告期內(nèi),其凈投資收益率為4.61%,總投資收益率為4.56%,包含聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)收益凈額在內(nèi)的總投資收益率為4.65%;考慮當(dāng)期計(jì)入其他綜合收益的可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)凈額后綜合投資收益率為2.43%。(文/中國(guó)保險(xiǎn)報(bào))
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