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    “和平系”佰億貓搞事:捏造上市公司合同自融

    網(wǎng)貸天眼訊 近一兩年來,上海和平影視在P2P領(lǐng)域可謂是動(dòng)作頻頻,此前據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),和平影視旗下有18家P2P平臺,出問題的已有7家。近日,網(wǎng)貸天眼發(fā)現(xiàn),和平影視旗下還有一家很低調(diào)但問題更嚴(yán)重的P2P平臺—深圳“佰億貓”,這家平臺不僅涉嫌自融,更夸張的是,其實(shí)際控制人用來自融的一份與上市公司的應(yīng)收賬款合同竟然是虛構(gòu)的!一年三次工商變更 和平系接盤

    佰億貓隸屬于深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司。全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示,深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司成立于2015年5月7日,注冊資本1000萬元,法定代表人華堅(jiān)。另華堅(jiān)任公司執(zhí)行董事,施益軍任監(jiān)事。深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司的股東分別為上海玉苑實(shí)業(yè)中心(占股70%)、杭州東馳化纖有限公司(占股30%)。通過查詢發(fā)現(xiàn),上海玉苑實(shí)業(yè)中心為上海和平影視企業(yè)公司的二級全資子公司。


    佰億貓股權(quán)結(jié)構(gòu)圖企業(yè)變更信息顯示,和平影視旗下二級子公司上海玉苑實(shí)業(yè)中心是在2016年12月29日入股佰億貓的。需要指出的是,佰億貓?jiān)?016年短短一年的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了3次股權(quán)變更。公司原始股東為兩個(gè)自然人徐青、陳愷,分別占股40%、60%。2016年4月7日,股東變更為施益軍占股60%,徐青占股40%;同年10月19日,股東變更為華堅(jiān)占股40%,杭州東馳化纖有限公司占股60%;12月19日,佰億貓股權(quán)再次發(fā)生變更,變更后上海玉苑實(shí)業(yè)中心占股70%,杭州東馳化纖有限公司占股30%。官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,佰億貓平臺融資總額約15.43億元。大標(biāo)拆期限

    網(wǎng)貸天眼瀏覽佰億貓的投資標(biāo)的發(fā)現(xiàn),標(biāo)的“供應(yīng)鏈周周發(fā)1027期”、 “供應(yīng)鏈月月盈1026期”、“供應(yīng)鏈季季豐1023期”和“女神專屬爆款NO.10”等標(biāo)的的融資方均為“杭州**貿(mào)易有限公司”。


    根據(jù)披露的營業(yè)執(zhí)照顯示,該公司成立于2011年12月26日,經(jīng)營范圍為經(jīng)銷五金機(jī)械配件、塑膠制品、機(jī)電產(chǎn)品及配件、金屬制品、汽車配件、針紡織品、化工產(chǎn)品、燃料油、黃金飾品等。

    網(wǎng)貸天眼通過信息交叉對比發(fā)現(xiàn),該公司就是“杭州浦弘貿(mào)易有限公司”。借款合同顯示,杭州浦弘貿(mào)易有限公司借款金額為5000萬元,借款期限為2016年9月22日至2017年9月21日,用于公司資金周轉(zhuǎn)。


    單從這一點(diǎn)上來看,佰億貓已經(jīng)違背了“同一企業(yè)在同一網(wǎng)貸平臺借款余額上限不得超過100萬元”的監(jiān)管規(guī)定。更為不可思議的是,各個(gè)投資標(biāo)的的期限、收益均不同,最短投資期限為7天,年化收益在7%~12%之間。而這也是網(wǎng)貸監(jiān)管細(xì)則明令禁止的,網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得將融資項(xiàng)目的金額和期限進(jìn)行拆分。

    在佰億貓網(wǎng)站上,供應(yīng)鏈金融融資標(biāo)按投資期限主要有“周周發(fā)”、“月月盈”和“季季豐”三種,預(yù)期年華收益分別是7.8%,9.8%和11%。這三款融資標(biāo)的產(chǎn)品說明都一樣。例如,“月月盈”產(chǎn)品頁面上,佰億貓稱,產(chǎn)品資金主要用于“國有企業(yè)、大型貿(mào)易企業(yè)、準(zhǔn)上市公司在國內(nèi)外采購機(jī)械配件、有色金屬制品及材料、汽車配件、機(jī)電產(chǎn)品及配件、塑膠制品等大宗商品?!钡鲜鏊泄?yīng)鏈標(biāo)的的融資方只有一家2014年由一家物業(yè)管理公司變更而來的貿(mào)易公司。這家貿(mào)易公司既不是國企,也沒有任何資料證明它即將“上市”。
    “月月盈”產(chǎn)品的資金用途為“融資方名下企業(yè)向海外知名供應(yīng)商采購電解錳”,同時(shí)產(chǎn)品說明中寫道,“借款人資金需求合理,經(jīng)營狀況良好,銀行信用證結(jié)算,資金流向明確可查”。信用證是國際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式,但佰億貓卻未對該貿(mào)易公司的銀行信用證做任何披露。

    不僅如此,融資方簡介稱,杭州浦弘貿(mào)易有限公司“2014年實(shí)現(xiàn)銷售額4億元,凈利潤7000萬元;2015年實(shí)現(xiàn)銷售額8億元,凈利潤1.6億元”。值得注意的是,該貿(mào)易公司是2014年10月29日才變更為杭州浦弘貿(mào)易有限公司,此前是“杭州匯通物業(yè)管理有限公司”。杭州浦弘貿(mào)易變更后僅用2個(gè)多月的時(shí)間就能實(shí)現(xiàn)4億的銷售額和7000萬的凈利潤,利潤率高達(dá)17.5%,而15年更是實(shí)現(xiàn)銷售和利潤率翻倍。一家做金屬和化工品原料進(jìn)口的新公司如何實(shí)現(xiàn)如此驚人的業(yè)績不得而知。一位貿(mào)易行業(yè)的資深人士對此表示強(qiáng)烈質(zhì)疑,稱其“水分很大“。獨(dú)立經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳迪2015年曾在聯(lián)合早報(bào)撰文稱,中國實(shí)業(yè)企業(yè)的平均利潤率只有5%。


    此外,項(xiàng)目的還款來源描述為,“融資方名下企業(yè)銷售回籠匯款及其正常營業(yè)收入;融資方自有資產(chǎn)回購債權(quán)”,除此之外沒有任何第三方保障。網(wǎng)站上沒有展示融資方的銷售回款及營業(yè)收入的證明材料,也沒有披露該貿(mào)易公司可用于回購債權(quán)的自有資產(chǎn)(不動(dòng)產(chǎn)或現(xiàn)金)證明。這意味著一旦該公司銷售回款出現(xiàn)問題,標(biāo)的將面臨逾期風(fēng)險(xiǎn)。
    一位供應(yīng)鏈金融行業(yè)資深人士表示,該標(biāo)的涉及到國外貿(mào)易,相關(guān)材料的披露應(yīng)該更全面一些,如果真的是信用證結(jié)算,應(yīng)該將信用證披露出來。同時(shí),該人士懷疑,平臺披露的貿(mào)易公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可能并不真實(shí),大部分資料都可能是假的,存在自融嫌疑。

    上市公司否認(rèn)8000萬訂單

    然而借款金額超監(jiān)管上限、拆分項(xiàng)目期限還不是佰億貓存在的最大問題。

    標(biāo)的“資產(chǎn)穩(wěn)盈83期”,項(xiàng)目總額50萬元,投資期限269天,年化收益13%。


    項(xiàng)目說明顯示,浙江某能源有限公司與浙江某工業(yè)科技有限公司簽署了8000萬的《天然氣供氣協(xié)議》,現(xiàn)將該筆應(yīng)收賬款質(zhì)押借款。

    通過項(xiàng)目說明及平臺披露的營業(yè)執(zhí)照信息,網(wǎng)貸天眼查詢發(fā)現(xiàn)原始債務(wù)人、原始債權(quán)人和融資方分別是浙江尤夫科技工業(yè)有限公司(浙江尤夫高新纖維股份有限公司,SZ:002427)(下簡稱“尤夫股份(002427,股吧)”)、浙江宏杰能源有限公司、浙江宏杰資產(chǎn)管理有限公司。其中,宏杰能源與宏杰資產(chǎn)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。


    原始債務(wù)人信息簡介


    原始債權(quán)人信息


    融資方營業(yè)執(zhí)照


    為核實(shí)價(jià)值8000萬的《天然氣供氣協(xié)議》的真實(shí)性,網(wǎng)貸天眼在深交所網(wǎng)站互動(dòng)易板塊下向尤夫股份提問,是否曾與浙江宏杰能源有限公司簽署《天然氣供氣協(xié)議》,約定由宏杰能源向尤夫股份供應(yīng)天然氣,應(yīng)付賬款總金額8000萬元。尤夫股份回應(yīng)稱,“公司的大額訂單信息將嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行披露,具體情況敬請關(guān)注公司相關(guān)公告?!?


    為此,網(wǎng)貸天眼查閱了尤夫股份2015年6月(浙江宏杰能源有限公司注冊成立于2015年6月8日)至2016年12月31日(協(xié)議簽署時(shí)間為2016年)期間的全部公告,并未發(fā)現(xiàn)對該大額交易的披露。隨后,網(wǎng)貸天眼又就此問題致電尤夫股份,

    董秘回應(yīng)稱,已與公司各個(gè)部門確認(rèn),目前為止沒有與浙江宏杰能源有限公司簽署過這份協(xié)議。


    隨后,網(wǎng)貸天眼撥打佰億貓電話客服,詢問資產(chǎn)穩(wěn)贏系列標(biāo)的原始債權(quán)人的《天然氣供氣協(xié)議》是否真實(shí)存在,其表示,該協(xié)議是真實(shí)存在的,可通過QQ或微信客服索要核實(shí)。然而,微信客服卻表示,相關(guān)信息只能提供給實(shí)名認(rèn)證并投資過的用戶查看。在網(wǎng)貸天眼進(jìn)一步表明身份后,佰億貓拒絕再回復(fù)任何問題,而是立刻在微信號上發(fā)布了一篇名為《好像有人要搞事情》的微信文章。


    存自融嫌疑

    另外,佰億貓平臺上與宏杰能源有關(guān)的標(biāo)的還不止這一個(gè)。標(biāo)的“喵悅贏64期”,項(xiàng)目總額50萬元,投資期限177天,年化收益12%,融資方為“湖州**天然氣利用有限公司”。

    根據(jù)項(xiàng)目介紹,融資資金“用于建設(shè)湖州**天然氣CNG母站工程(包括GNG母站、汽車加氣站、配套高壓管線及輔助公用工程)”。


    百度查詢結(jié)果顯示,湖州南潯CGN母站工程建設(shè)單位是湖州嵐源天然氣利用有限公司。全國企業(yè)信用信息系統(tǒng)顯示,湖州嵐源天然氣利用有限公司成立于2013年12月11日,注冊資本4000萬,法定代表人陳嶺。與佰億貓披露的營業(yè)執(zhí)照信息完全相符。

    根據(jù)股東信息,浙江宏杰能源有限公司是湖州嵐源天然氣利用有限公司的股東,占股49%。


    值得一提的是,據(jù)中新網(wǎng)報(bào)道,2015年8月,佰億貓宣布獲得1000萬美元A輪融資,領(lǐng)投方為浙江宏杰能源有限公司。


    但奇怪的是,浙江宏杰能源有限公司卻一直未出現(xiàn)在深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司的股東之列。

    那么,佰億貓究竟是虛假宣傳,還是自融了?盡管在宏杰能源不是佰億貓的股東,但二者之間仍有著千絲萬縷的關(guān)系。


    事實(shí)上還遠(yuǎn)不止于此,在佰億貓、宏杰能源背后,是由施益軍、方鋒杰、徐青等人編織出的一張關(guān)系大網(wǎng)。


    圖為各關(guān)聯(lián)企業(yè)的前世今生


    有趣的是,宏杰資產(chǎn)、燕莎實(shí)業(yè)都是從杭州蕭山愛尚服飾小商品市場走出來的,期間經(jīng)歷了多次變更,而且上述公司就連變更步伐都高度一致。2015年9月,施益軍同時(shí)成為經(jīng)過重重變更后的這2家公司的監(jiān)事。

    不僅如此,2016年2月變更信息后,宏杰資產(chǎn)、燕莎實(shí)業(yè)的注冊地址都統(tǒng)一為“蕭山區(qū)金城路358號藍(lán)爵國際中心5號29層2901室”。

    從2016年2月開始,宏杰能源、施益軍等關(guān)聯(lián)方悄悄退出了宏杰資產(chǎn)、佰億貓的股東名單,幾乎與此同時(shí),宏杰資產(chǎn)等關(guān)聯(lián)公司開始在佰億貓平臺上持續(xù)發(fā)布大額融資標(biāo)。

    例如,佰億貓平臺上的“資產(chǎn)穩(wěn)贏”系列標(biāo)的,投資期限約270天左右,根據(jù)“資產(chǎn)穩(wěn)贏23期”的項(xiàng)目到期日為2017年3月28日,由此可以推算出發(fā)標(biāo)日期約在2016年6月。目前“資產(chǎn)穩(wěn)贏”系列最新標(biāo)的為“資產(chǎn)穩(wěn)贏86期”,由此推測,“資產(chǎn)穩(wěn)贏1期”的發(fā)布日期約在2016年2月。

    這一系列巧合不禁讓人懷疑,宏杰能源、施益軍等的密集退出并非偶然。

    而《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》第十條規(guī)定,網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得為自身或變相為自身融資。自融最典型的表現(xiàn)形式就是為自己的關(guān)聯(lián)企業(yè)服務(wù),P2P平臺發(fā)布的標(biāo)的是平臺老板自己的投資項(xiàng)目或者是與自己關(guān)聯(lián)的企業(yè)項(xiàng)目。

    北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示曾在接受媒體采訪時(shí)表示,目前許多自融平臺走向了集資詐騙或非吸罪的不歸路,投資者需要高度警惕。

    極客網(wǎng)企業(yè)會(huì)員

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    2017-03-16
    “和平系”佰億貓搞事:捏造上市公司合同自融
    “和平系”佰億貓搞事:捏造上市公司合同自融

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