近日，國(guó)美在線金融被曝資金流向自家地產(chǎn)公司。值得注意的是，這是繼美美理財(cái)被曝為失信企業(yè)融資之后，“國(guó)美系”P(pán)2P平臺(tái)又一次被媒體曝光。國(guó)美在線金融“美美賺-國(guó)金1號(hào)”系列產(chǎn)品的年化收益率9%，投資期限365天，項(xiàng)目金額100萬(wàn)，1000元起投（單筆限額5萬(wàn)），還款方式是一次性還本付息。
圖來(lái)自：國(guó)美在線金融
根據(jù)項(xiàng)目詳情，該系列項(xiàng)目由鵬潤(rùn)控股提供擔(dān)保，借款企業(yè)是西安鵬潤(rùn)置業(yè)有限公司（下稱：西安鵬潤(rùn)）。值得注意的是，鵬潤(rùn)控股董事長(zhǎng)黃秀虹同時(shí)也是國(guó)美在線的股東。
圖片來(lái)自：國(guó)美在線金融
注：雖然沒(méi)有直接寫(xiě)明借款企業(yè)是西安鵬潤(rùn)，但根據(jù)國(guó)美在線金融的信息披露方式，產(chǎn)品介紹欄目展示的是融資方的信息。
工商資料顯示，西安鵬潤(rùn)成立于2014年10月14日，注冊(cè)資本5000萬(wàn)，法人代表黃秀虹，唯一股東是鵬潤(rùn)置業(yè)有限公司，黃秀虹任執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。公開(kāi)資料顯示，黃秀虹鵬控股的董事長(zhǎng)、國(guó)美創(chuàng)始人黃光裕的妹妹。
據(jù)網(wǎng)貸天眼了解，除西安鵬潤(rùn)以外，重慶鵬澤房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（下稱：重慶鵬澤）也在國(guó)美在線金融融資。工商資料顯示，重慶鵬澤與西安鵬潤(rùn)是兄弟公司，同屬鵬潤(rùn)置業(yè)的全資子公司。
工商資料顯示，鵬潤(rùn)置業(yè)與國(guó)美在線都是國(guó)美控股旗下公司。
圖片來(lái)自：天眼查
綜上來(lái)看，國(guó)美在線金融不僅涉嫌關(guān)聯(lián)擔(dān)保，而且涉嫌替關(guān)聯(lián)企業(yè)融資。
去年8月發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》（下稱：暫行辦法）明確規(guī)定，網(wǎng)貸平臺(tái)不得為自身或變相為自身融資。此外，國(guó)美在線金融還違反了網(wǎng)貸暫行辦法中企業(yè)單筆借款超過(guò)100萬(wàn)元的限制。同時(shí)該平臺(tái)也沒(méi)有上線銀行存管。
根據(jù)暫行辦法，國(guó)美在線金融這幾項(xiàng)違規(guī)有12個(gè)月的整改期，目前還剩半年時(shí)間。
據(jù)網(wǎng)貸天眼觀察，3月13日，國(guó)美在線金融前5頁(yè)產(chǎn)品中只有第一個(gè)項(xiàng)目不是西安鵬潤(rùn)的融資項(xiàng)目，按照每個(gè)標(biāo)的100萬(wàn)融資額計(jì)算，西安鵬潤(rùn)在國(guó)美在線金融合計(jì)融資達(dá)4900萬(wàn)元。
值得注意的是，由于國(guó)美在線金融只顯示前5頁(yè)的產(chǎn)品信息，西安鵬潤(rùn)與重慶鵬澤在國(guó)美在線金融累計(jì)融資金額無(wú)法統(tǒng)計(jì)。
在網(wǎng)貸天眼此前的報(bào)道
《國(guó)美旗下美美理財(cái)為失信企業(yè)融資 風(fēng)控形同虛設(shè)？》中美美理財(cái)涉嫌向失信企業(yè)借款650萬(wàn)元。
據(jù)網(wǎng)貸天眼了解，“國(guó)美系”共有4家互金平臺(tái)，分別是國(guó)美在線金融頻道（國(guó)美控股）、華人金融（國(guó)美控股持股55%）、美易理財(cái)（國(guó)美控股）、美美理財(cái)（鵬潤(rùn)控股）。值得注意的是，無(wú)論是國(guó)美控股還是鵬潤(rùn)控股，幕后實(shí)際控制人都是黃秀虹（黃光裕妹妹）與杜鵑（黃光裕妻子）。
目前，除美美理財(cái)上線了廈門(mén)銀行存管外，華人金融、國(guó)美在線金融、美易理財(cái)都沒(méi)有銀行存管。
- 蜜度索驥：以跨模態(tài)檢索技術(shù)助力“企宣”向上生長(zhǎng)
- 馬云現(xiàn)身支付寶20周年紀(jì)念日：AI將改變一切，但不意味著決定一切
- 萬(wàn)事達(dá)卡推出反欺詐AI模型 金融科技擁抱生成式AI
- OpenAI創(chuàng)始人的世界幣懸了？高調(diào)收集虹膜數(shù)據(jù)引來(lái)歐洲監(jiān)管調(diào)查
- 華為孟晚舟最新演講：長(zhǎng)風(fēng)萬(wàn)里鵬正舉，勇立潮頭智為先
- 華為全球智慧金融峰會(huì)2023在上海開(kāi)幕 攜手共建數(shù)智金融未來(lái)
- 移動(dòng)支付發(fā)展超預(yù)期：2022年交易額1.3萬(wàn)億美元 注冊(cè)賬戶16億
- 定位“敏捷的財(cái)務(wù)收支管理平臺(tái)”，合思品牌升級(jí)發(fā)布會(huì)上釋放了哪些信號(hào)？
- 分貝通商旅+費(fèi)控+支付一體化戰(zhàn)略發(fā)布，一個(gè)平臺(tái)管理企業(yè)所有費(fèi)用支出
- IMF經(jīng)濟(jì)學(xué)家：加密資產(chǎn)背后的技術(shù)可以改善支付，增進(jìn)公益
- 2022年加密貨幣“殺豬盤(pán)”涉案金額超20億美元 英國(guó)銀行業(yè)祭出限額措施
免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書(shū)面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開(kāi)相關(guān)鏈接。
