文丨券商中國(guó)

3月11日訊，記者獲悉，始于去年底的一場(chǎng)針對(duì)在港中資券商客戶子賬戶的檢查行動(dòng)，近期將結(jié)束。包括粵海證券等5家中資券商的在港子公司將受罰，普遍罰款約300萬(wàn)港幣。這次遭處罰的，除粵海證券外，其他4家主要是大陸中型券商的在港子公司，影響可能并不小。

多家在港中資券商評(píng)論此次檢查時(shí)認(rèn)為，“客戶子賬戶的檢查行動(dòng)屬于反洗錢范疇，存在的問題原本是行業(yè)慣例和灰色地帶，現(xiàn)在突然被香港證監(jiān)會(huì)嚴(yán)管，這屬于一件不大不小的事情。”

灰色地帶被嚴(yán)管

知情人士稱，本次香港證監(jiān)會(huì)展開檢查的背景是，香港證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)在去年底變動(dòng)后，為規(guī)范市場(chǎng)、加強(qiáng)監(jiān)管，開展針對(duì)中資券商客戶子賬戶的檢查行動(dòng)。

香港證監(jiān)會(huì)對(duì)粵海證券，現(xiàn)改名為國(guó)金證券(香港)的一份處罰顯示，在2011年2月至2013年3月期間，粵海證券在處理客戶賬戶向第三方付款方面的內(nèi)部監(jiān)控存在缺失及不足。粵海證券不能顯示在處理第三方付款前已進(jìn)行適當(dāng)?shù)牟樵儭?/p>

此外，粵海證券沒有妥善地以書面方式記錄其聲稱在上述期間作出的查詢及有關(guān)批準(zhǔn)付款的理?yè)?jù)。

具體而言，香港證監(jiān)會(huì)在對(duì)粵海證券的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：

1、在大約700項(xiàng)由客戶賬戶付款至第三方的轉(zhuǎn)賬中，只有約570份相關(guān)申請(qǐng)表被尋獲;

2、在附有申請(qǐng)表的570項(xiàng)付款中，有三分之一沒有或無(wú)法核證客戶與第三方的關(guān)系及/或付款目的;只有約67項(xiàng)有適當(dāng)?shù)奈募С?

3、申請(qǐng)表只就客戶賬戶與第三方的關(guān)系及進(jìn)行付款目的提供小量資料，但員工及管理層仍繼續(xù)批準(zhǔn)該付款;

4、第三方付款涉及過億元，而其中一宗更超過3900萬(wàn)元。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，粵海證券的行為違反了《防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動(dòng)的指引》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的指引》及《操守準(zhǔn)則》，當(dāng)中規(guī)定持牌法團(tuán)：

1、應(yīng)特別留意所有復(fù)雜而不尋常的大額交易，以及所有缺乏明顯的經(jīng)濟(jì)或可見的合法目的的不尋常交易模式。審查發(fā)現(xiàn)及結(jié)果應(yīng)以書面方式妥善記錄;

2、應(yīng)采取一切合理措施，確保設(shè)有合適的保障措施，以減低洗錢及恐怖分子資金籌集的風(fēng)險(xiǎn)，包括執(zhí)行適當(dāng)?shù)恼呒俺绦?，并確保該政策及程序有效和符合所有相關(guān)法定及監(jiān)管規(guī)定。

知情人士透露，5家受罰的在港中資券商存在的問題大同小異，比如某在港中資券商的問題性質(zhì)就與粵海證券相同，皆是由于內(nèi)地客戶的子賬戶向第三方轉(zhuǎn)賬的過程中，內(nèi)控存在問題。

5家中資券商受罰

知情人士透露，本次香港證監(jiān)會(huì)的檢查范圍為在港中資券商，因此受罰的5家券商也全部為在港中資券商。

值得一提的是，本次香港證監(jiān)會(huì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題并非十分嚴(yán)重。據(jù)多家在港中資券商透露，上文所述子賬戶操作方式，在當(dāng)時(shí)是業(yè)內(nèi)的通行方法，屬于灰色地帶。

另?yè)?jù)知情人士透露，除粵海證券的處罰已公布外，對(duì)其他4家中資券商的處罰聲明預(yù)計(jì)下周發(fā)布，罰款金額預(yù)計(jì)300萬(wàn)港元左右，并遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)。

一位在港中資券商人士表示，既然問題不是十分嚴(yán)重，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)各家中資券商的處罰也會(huì)酌情減輕。

香港證監(jiān)會(huì)在對(duì)粵海證券厘定紀(jì)律處分時(shí)也證明了這一點(diǎn)。香港證監(jiān)會(huì)表示，在決定對(duì)粵海證券的處罰時(shí)，主要考慮了以下因素：

1、粵海證券的失當(dāng)行為持續(xù)超過兩年;

2、粵海證券自2015年3月起已由Sinolink Securities Co.，Ltd.擁有，而上述缺失歸因于前任高級(jí)管理層，相關(guān)管理層在發(fā)生失當(dāng)行為后已被撤換;

3、粵海證券及國(guó)金證券均沒有就打擊洗錢缺失而遭受證監(jiān)會(huì)紀(jì)律處分的紀(jì)錄;

4、國(guó)金證券在接受紀(jì)律處分行動(dòng)中表現(xiàn)合作，且并無(wú)就監(jiān)管方面的關(guān)注事項(xiàng)提出爭(zhēng)議。

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