文｜中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) - 證券日?qǐng)?bào)

3月5日訊，今年1月份，有投資者爆料稱，國(guó)資控股平臺(tái)恒貸網(wǎng)上線2個(gè)月后“失聯(lián)”，負(fù)責(zé)人不見蹤影。據(jù)悉，目前該案已經(jīng)在北京朝陽區(qū)立案。

據(jù)投資者統(tǒng)計(jì)，截至目前，總共有500多位投資者受到牽連，幾乎遍布全國(guó)各地，涵蓋了各年齡層，累計(jì)損失1800多萬元。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解，仍有近300位投資者在追查恒貸網(wǎng)控制人的去向。

根據(jù)恒貸網(wǎng)官網(wǎng)顯示，該平臺(tái)2016年11月份剛剛上線，其宣稱是新能源汽車行業(yè)的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，控股股東為山東省魯西南地區(qū)國(guó)資委下屬國(guó)有獨(dú)資企業(yè)，標(biāo)的年化收益率多為7.8%-10%之間，投資期限多為1個(gè)月。

本報(bào)記者就此展開了深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)恒貸網(wǎng)有3個(gè)網(wǎng)站4個(gè)聯(lián)系地址，且都不一樣，目前恒貸網(wǎng)的3個(gè)網(wǎng)站能夠打開，但不能投資。此外，恒貸網(wǎng)還有App，支持微信端投資，并以第三方資金托管、國(guó)有控股等進(jìn)行宣傳。更令人疑惑的是，恒貸網(wǎng)背后的控制人手里可能仍有“余牌”可打。

“他們一筆借款都沒有還過”，恒貸網(wǎng)投資者表示。據(jù)本報(bào)記者采訪得知，投資最多的有300萬元，投資最少的也在1萬元左右。“投資者想要追償無疑是個(gè)漫長(zhǎng)的過程。”北京市遼海律師事務(wù)所主任谷遼海對(duì)記者表示。

打“溫情牌”引投資者上鉤

平臺(tái)總部辦公地為虛構(gòu)

“最開始是由一個(gè)QQ群做推廣，群主叫盧峰，恒貸網(wǎng)近90%的投資者都是他的‘功勞’，其實(shí)盧峰知道很多實(shí)際情況，也隱藏了很多，就是幫著恒貸網(wǎng)作假。”有知情人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，幾乎沒有投資者見過盧峰本人，大多都只是線上聯(lián)系，僅有一個(gè)投資者見過他的老婆。

據(jù)了解，群主“盧峰”為真實(shí)姓名，在一個(gè)四川的科研單位工作，但由于不知道具體單位，所以難以查到其目前狀況。本報(bào)記者獲得了一份恒貸網(wǎng)內(nèi)部通訊錄，上面有實(shí)際控制人夏建偉、崔洋及公司內(nèi)部高管的聯(lián)系方式，但目前均已無法接通。

隨后，本報(bào)記者通過一位投資者介紹進(jìn)入恒貸網(wǎng)的維權(quán)群，該群審查非常嚴(yán)格，記者偽裝成投資者進(jìn)群之后就面臨了幾個(gè)人的嚴(yán)格“審問”，似乎被他們察覺，最終還是被踢出了群。“現(xiàn)在這些人在一起追查恒貸網(wǎng)負(fù)責(zé)人的下落，所以比較謹(jǐn)慎”，介紹記者進(jìn)群的投資者說道。

該投資者對(duì)記者表示，在恒貸網(wǎng)上投資最多的是一位來自貴州的退休國(guó)企職工，已經(jīng)60多歲的宋阿姨。為了讓她追加投資，除了平臺(tái)客服的“噓寒問暖”之外，徹底讓她放心將“老本”投進(jìn)去的原因是，在2016年12月底，宋阿姨的老公生病住院，在醫(yī)院看護(hù)的宋阿姨收到了來自恒貸網(wǎng)的花籃，上面寫著“恒貸網(wǎng)全體員工祝老爺子早日康復(fù)。”

除了打“溫情牌”，恒貸網(wǎng)還特別注重用戶體驗(yàn)。據(jù)該投資者反映，只要有疑問客服不僅耐心解答，公司高管還會(huì)打電話細(xì)心地解釋，就在這樣一波波的攻勢(shì)下很多投資者陷了進(jìn)去。“如果有任何疑問，群主盧峰知道的話也會(huì)想辦法化解，讓你又一次相信了。”另有投資者表示。

《證券日?qǐng)?bào)》記者于近日分別對(duì)其官網(wǎng)所顯示的辦公地址進(jìn)行了實(shí)地走訪，其中綜合中心地址為北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路財(cái)富中心A座7層701室，到達(dá)后發(fā)現(xiàn)701室確為其公司，但恒貸網(wǎng)幾個(gè)字已經(jīng)被鏟掉。當(dāng)時(shí)公司大門大敞，只有2位女士在，本報(bào)記者詢問之后，其中一位女士表示：“我就是負(fù)責(zé)看門，什么也不知道。”隨后與另一位女士將門鎖上離開。而該大廈的物業(yè)對(duì)此公司也是三緘其口。

本報(bào)記者又來到其官網(wǎng)公布的總部地址，位于北京市朝陽區(qū)金臺(tái)西路8號(hào)2幢四層4048。但是，記者費(fèi)力找尋多時(shí)發(fā)現(xiàn)該公司公布的辦公地為假地址。實(shí)際上，金臺(tái)西路8號(hào)是朝陽賓館(金臺(tái)西里店)，據(jù)百度百科上顯示朝陽賓館開業(yè)時(shí)間為1989年。

“金臺(tái)西路8號(hào)就一棟樓沒有第二棟樓，最近好多人都在找這個(gè)地址”，朝陽賓館的工作人員對(duì)本報(bào)記者表示。

號(hào)稱國(guó)資背景卻遭“打臉”

平臺(tái)借款標(biāo)的疑似造假

“最開始就是騙局。”有投資者向《證券日?qǐng)?bào)》記者感嘆，噓寒問暖是一種手段，恒貸網(wǎng)最初的目的就是詐騙。“去年有個(gè)朋友被招聘到恒貸網(wǎng)工作，之后工資都沒拿到，所以這位朋友就覺得這個(gè)公司有問題，可能是一個(gè)騙子平臺(tái)。”

明知道是騙局為什么那么多投資者跳進(jìn)去?本報(bào)記者反問。該知情人士表示無奈，“我也是聽說的，誰也沒有證據(jù)。他也從一個(gè)資深員工(推廣經(jīng)理)那里聽說的，所以知道些內(nèi)幕。”記者再三追問，他并不愿意多說。

不過讓更多投資者栽倒的，還是因?yàn)楹阗J網(wǎng)號(hào)稱“國(guó)資平臺(tái)”的宣傳。“當(dāng)初我們就是看國(guó)資背景才放心投的”，不少投資者如此對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》說。

據(jù)其官網(wǎng)信息顯示，平臺(tái)上線時(shí)間2016年11月11日，是北京恒貸投資管理有限公司運(yùn)營(yíng)的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，并且特意強(qiáng)調(diào)，其背景區(qū)別于一般國(guó)有控股平臺(tái)，控股股東是當(dāng)?shù)卣畬榈胤浇?jīng)濟(jì)建設(shè)和政務(wù)發(fā)展專門成立的公司，屬于國(guó)有創(chuàng)新安全型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)?？毓晒蓶|為山東省魯西南地區(qū)國(guó)資委下屬國(guó)有獨(dú)資企業(yè)。主營(yíng)業(yè)務(wù)包含：政府授權(quán)范圍內(nèi)的國(guó)有資產(chǎn)運(yùn)營(yíng);政府投融資項(xiàng)目管理;股權(quán)投資管理等。

但是平臺(tái)的國(guó)資背景已經(jīng)被“打臉”——曹縣財(cái)經(jīng)發(fā)展有限公司方面回應(yīng)稱，“恒貸網(wǎng)用的章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照都是冒用我們的，我們從頭到尾都沒有投資過這家公司。我們已經(jīng)報(bào)警，也建議投資者立即報(bào)警。”

除此之外，恒貸網(wǎng)還存在標(biāo)的造假的嫌疑。據(jù)官網(wǎng)顯示，恒貸網(wǎng)平臺(tái)上所有的投資項(xiàng)目為新能源汽車質(zhì)押借款項(xiàng)目，上游廠商提供新能源汽車，經(jīng)銷商需要資金購(gòu)買，資金流通不暢的就通過恒貸網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布借款項(xiàng)目，平臺(tái)將信息提供給資金出借人。經(jīng)銷商和出借人達(dá)成借款協(xié)議，新能源汽車廠商提供擔(dān)保。

在恒貸E3系列-電動(dòng)車汽車個(gè)人借款201701-030(第一期)，《證券日?qǐng)?bào)》記者看到其新能源汽車的上游供貨商生產(chǎn)方是山東華達(dá)新能源科技有限公司，這家企業(yè)在項(xiàng)目逾期后本應(yīng)提供擔(dān)保，然而，在平臺(tái)爆發(fā)兌付危機(jī)后，提供擔(dān)保的公司卻未出現(xiàn)。

上述投資者表示，“我們發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)困難時(shí)，有人給擔(dān)保方山東華達(dá)打電話，那邊說根本不知道這個(gè)平臺(tái)，壓根不知道借款的事，平臺(tái)公布的廠商電話也都是假的。”

據(jù)本報(bào)記者查詢，山東華達(dá)新能源科技有限公司確實(shí)是國(guó)能電動(dòng)車及配件研發(fā)生產(chǎn)龍頭企業(yè)，該公司介紹稱是集研發(fā)、生產(chǎn)、銷售于一體的專業(yè)化、現(xiàn)代化新能源高新技術(shù)企業(yè)，主要生產(chǎn)電動(dòng)四輪，電動(dòng)三輪，及旅游觀光車和老年代步車。記者致電該公司的孫經(jīng)理，但電話一直無人接聽。

平臺(tái)關(guān)聯(lián)企業(yè)密如蛛網(wǎng)

實(shí)際控制人或掌控多個(gè)平臺(tái)

有投資者向?qū)Α蹲C券日?qǐng)?bào)》記者表示，他從原恒貸網(wǎng)的一位高管處聽說，“其原實(shí)際控制人崔洋等人就是在‘養(yǎng)牌子’，最開始掛靠在宋慶齡基金會(huì)投資有限公司下面，打著這個(gè)招牌談合作，說有宋慶齡基金會(huì)參股，就比較好運(yùn)作。從2016年上半年以100萬元開始運(yùn)作，‘養(yǎng)’完之后賣給別人，騙完就走。”但真?zhèn)尾荒茏C實(shí)。

本報(bào)記者以此為線索，查詢了大量的工商登記資料及天眼查信息，從其人物關(guān)系及公司關(guān)系圖譜終于發(fā)現(xiàn)了一些蛛絲馬跡。

有一家名為中宋基業(yè)(北京)投資管理有限公司(下稱：中宋基業(yè))的企業(yè)，由北京集賢眾信投資管理有限公司(下稱：集賢眾信)參股，王征任執(zhí)行董事、崔洋任監(jiān)事。有意思的是，參股中宋基業(yè)的集賢眾信則是由中國(guó)宋慶齡基金會(huì)、宋慶齡基金會(huì)機(jī)關(guān)服務(wù)中心等一些企業(yè)參股建立的。這從側(cè)面證實(shí)了上述知情人的說法。

在工商資料里顯示，中宋基業(yè)由北京寶商籌投資管理有限公司變更而來。變更之前，崔洋及李明強(qiáng)是自然人股東且分別擔(dān)任公司高管，變更后，李明強(qiáng)已經(jīng)不見蹤跡，崔洋仍然任公司監(jiān)事。 另一家名為北京融籌資產(chǎn)管理有限公司工商資料也顯示，主要高管是李明強(qiáng)和崔洋，注冊(cè)是時(shí)間是2015年9月30日，注冊(cè)資本5000萬元，狀態(tài)為在營(yíng)業(yè)。而崔洋、李明強(qiáng)也恰巧出現(xiàn)在恒貸網(wǎng)的企業(yè)投資者及法人代表里面。

從天眼查查詢與崔洋及李明強(qiáng)有關(guān)聯(lián)的企業(yè)，本報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，中宋基業(yè)的地址是北京市平谷區(qū)林蔭北街13號(hào)信息大廈802室，而北京融籌資產(chǎn)管理有限公司的地址、電話、企業(yè)郵箱皆與中宋基業(yè)相同。

此外，工商信息中顯示，一家名為有人貸的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)方安信卓越投資有限公司在2017年1月19日做了一次變更，也就是恒貸網(wǎng)在1月17日不能提現(xiàn)的第二天，增加了中宋基業(yè)。有人貸共有兩個(gè)網(wǎng)站，《證券日?qǐng)?bào)》記者致電該平臺(tái)，該平臺(tái)客服人員表示：“兩個(gè)網(wǎng)站是因?yàn)橐粋€(gè)是新的一個(gè)是舊的，新平臺(tái)還可以投資但必須重新注冊(cè)，老平臺(tái)不能投資了。”記者反問同一家平臺(tái)，老平臺(tái)注冊(cè)賬號(hào)新平臺(tái)還要重新注冊(cè)嗎?該客服人員回答有些支支吾吾，僅表示“老平臺(tái)，只負(fù)責(zé)還款。”

這些蜘蛛網(wǎng)般的關(guān)聯(lián)企業(yè)似乎也印證了崔洋、李明強(qiáng)等人手里的“牌”并非只有一張，其他牌將如何打還不得而知，但恒貸網(wǎng)這張牌已經(jīng)打完而且“獲利”。前述投資者表示，“恒貸網(wǎng)這些高管還沒逃離北京，在另一個(gè)地方又弄了個(gè)牌子，估計(jì)還是想騙，希望投資者注意。”但這也只是這位投資者的說法，目前并未得到證實(shí)。

恒貸網(wǎng)有3個(gè)網(wǎng)站4個(gè)聯(lián)系地址，目前3個(gè)網(wǎng)站能夠打開，但不能投資。

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