文｜財(cái)經(jīng)綜合報(bào)道

11月29日訊，“投入50萬(wàn)元，一天能賺1.25萬(wàn)元，一年就能賺456 .25萬(wàn)元，想想是不是很開(kāi)心?”近日，多位投資者向南都記者反映，自己購(gòu)買(mǎi)了一款名為“涌太寶”金融產(chǎn)品，結(jié)果投入資金被套。

據(jù)受損投資者介紹，目前，市面上多款理財(cái)APP操作手法與涌太寶一致，其中“勤億資管”網(wǎng)站域名多項(xiàng)信息與“涌太寶”密切關(guān)聯(lián)。更可疑的是，二者提供用戶(hù)充值轉(zhuǎn)賬的賬戶(hù)均包括“鄭雪”，且開(kāi)戶(hù)行和銀行卡號(hào)完全一致。

目前，包括涌太寶、勤億資管在內(nèi)的多家理財(cái)平臺(tái)的官網(wǎng)和A P P均已經(jīng)無(wú)法打開(kāi)。多家平臺(tái)的受害者2 0 0多人組建了一個(gè)Q Q維權(quán)群，并向多地警方報(bào)警。警方表示，目前案件正在進(jìn)一步偵查中。

日息最低0 .35% 投入越高利息越高

“投入100元日息最低0 .35%，是假的吧?”今年10月，遼寧大連的張先生在某微信公眾號(hào)上看到涌太寶的宣傳廣告，起初不大相信。但覺(jué)得100元也不多，隨即就投入了100元試試，結(jié)果發(fā)現(xiàn)真的可以成功提現(xiàn)。

雖然收到了本息，張先生還是不放心，隨即通過(guò)搜索，發(fā)現(xiàn)有大量媒體對(duì)“涌太寶”進(jìn)行報(bào)道。

記者昨日隨機(jī)搜索發(fā)現(xiàn)，關(guān)于“涌太寶”的報(bào)道依然存在。其中，某媒體在報(bào)道中稱(chēng)，擁有三十多萬(wàn)固定投資客戶(hù)群體的涌太寶理財(cái)平臺(tái)，每天為三十多萬(wàn)來(lái)自于不同區(qū)域投資者建立固若金湯的良好投資環(huán)境的涌太寶理財(cái)平臺(tái)，是國(guó)內(nèi)線(xiàn)上理財(cái)投資領(lǐng)域里，投資種類(lèi)最為靈活的一個(gè)理財(cái)中心，與國(guó)內(nèi)多家國(guó)企銀行建立了合作伙伴關(guān)系。

“央行一年期活期存款利率才0 .35%， 涌太寶 一天就賺0 .35%，太劃算了。”張先生稱(chēng)，其后他又通過(guò)客服人員，獲取了“涌太寶”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和注冊(cè)資金、企業(yè)信用資質(zhì)等各方面的資料。隨后，張先生通過(guò)全國(guó)工商信用信息系統(tǒng)查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)工商資料與客服提供的一致，這讓張先生放下心來(lái)。

據(jù)張先生介紹，“涌太寶”理財(cái)產(chǎn)品分為幾種不同的額度類(lèi)型，其中“一日紅”產(chǎn)品門(mén)檻是100元，日化收益率是0 .35%;還有“五日贏”，門(mén)檻為1000元，日化收益率為0 .7%;如此不斷升級(jí)。南都記者查詢(xún)到的最高日化收益為2.5%，起投金額門(mén)檻為50萬(wàn)元。

為了多賺錢(qián)，張先生不斷加大投入，最高一次投入了36萬(wàn)元。然而，到了10月22日，張先生突然發(fā)現(xiàn)“涌太寶”的網(wǎng)站和A P P均無(wú)法登錄，聯(lián)系公司的負(fù)責(zé)人和微信客服，也未獲得任何回復(fù)。

營(yíng)業(yè)執(zhí)照公司否認(rèn)有關(guān) 案件已獲多地警方立案

張先生剛開(kāi)始還以為是出了故障，過(guò)了一兩天，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)還是不能登錄。這時(shí)，張先生才意識(shí)到“涌太寶”平臺(tái)可能出問(wèn)題了。隨后，張先生加入了一個(gè)維權(quán)群。目前群里“涌太寶”受害者120人，合計(jì)損失接近1000萬(wàn)元。

值得一提的是，多位群成員向南都記者表示，從自己參與投資，到這個(gè)平臺(tái)跑路，總共還不到一個(gè)月時(shí)間。

得知平臺(tái)不能登錄后，多位群成員向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，南都獲取的立案受理通知書(shū)顯示，目前，已有上海、北京等十多個(gè)城市的警方給予立案。

昨日，記者以投資者身份致電上海自貿(mào)區(qū)警方，接電話(huà)的民警表示，雖然這家公司自稱(chēng)注冊(cè)地址在自貿(mào)區(qū)，但很有可能是名義地址，他們當(dāng)時(shí)只是負(fù)責(zé)登記，目前案件沒(méi)有進(jìn)展，建議在歸屬地進(jìn)行報(bào)警。而其他地方的警方也表示，目前案件未有新的進(jìn)展。

按照投資者提供的聯(lián)系方式，記者昨日試圖與“涌太寶”公司負(fù)責(zé)人、客服聯(lián)系，電話(huà)均無(wú)人接聽(tīng)。而公司官網(wǎng)也無(wú)法打開(kāi)。

“我們公司和 涌太寶 沒(méi)有任何關(guān)系。”昨日，記者還聯(lián)系上了涌太投資管理(上海)有限公司法人代表陳世榮，其向南都記者表示，這段時(shí)間，有不少人打電話(huà)給他們聲稱(chēng)被騙，公司這才知道“涌太寶”的事情。目前，公司已經(jīng)向上海和北京警方提供了書(shū)面證明，聲明他們并沒(méi)有在線(xiàn)上或線(xiàn)下進(jìn)行投資或融資的項(xiàng)目，也沒(méi)有研發(fā)涌太寶的A PP上線(xiàn)。

疑為系列騙局 多款理財(cái)軟件手法類(lèi)似

在報(bào)警的同時(shí)，受騙者也在積極搜索各種資料。

“在搜集中，我們發(fā)現(xiàn)， 勤億資管 和 涌太寶 可能是一伙人所為。”據(jù)維權(quán)群群主楊先生介紹，“勤億資管”也是上線(xiàn)不到一個(gè)月就出現(xiàn)官網(wǎng)和A PP打不開(kāi)，且打不開(kāi)的日期和“涌太寶”同一天，也是10月22日。

南都記者注意到，“勤億資管”A PP上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)也是分為多檔，其“天天紅”產(chǎn)品日化收益是0 .35%，起投金額為100元，“周周紅”產(chǎn)品設(shè)計(jì)周期為五個(gè)自然日，日化收益0 .7%，起投金額1000元……多款產(chǎn)品設(shè)計(jì)和“涌太寶”雷同。此外，“勤億資管”操作界面、提供給客戶(hù)充值、轉(zhuǎn)賬的途徑、方法如出一轍，宣傳的手法與“涌太寶”幾乎相同。

更讓投資者懷疑的是，“勤億資管”網(wǎng)站域名注冊(cè)人為“潘苗”，“涌太寶”團(tuán)隊(duì)中也有“潘苗”，“勤億資管”的郵箱網(wǎng)名為“涌太”，微信轉(zhuǎn)賬號(hào)碼的昵稱(chēng)則為“涌寶”。更可疑的是，“勤億資管”和“涌太寶”提供用戶(hù)充值轉(zhuǎn)賬的賬戶(hù)均包括“鄭雪”，開(kāi)戶(hù)行和銀行卡號(hào)完全一致。

由于上述種種關(guān)聯(lián)，目前“涌太寶”和“勤億資管”的受害者已經(jīng)歸結(jié)為一個(gè)QQ群。

據(jù)楊先生介紹，目前群里共有119人屬于“勤億資管”受騙人，合計(jì)損失800多萬(wàn)元。其中損失最多的為在溫州做生意的黃先生。

“幾次轉(zhuǎn)賬都是轉(zhuǎn)給鄭雪的賬號(hào)，有200多萬(wàn)，剩下的是微信、支付寶轉(zhuǎn)賬，總共有228萬(wàn)，最多一天向鄭雪轉(zhuǎn)賬96萬(wàn)元。”記者隨即聯(lián)黃先生取得聯(lián)系，其稱(chēng)，自己在10月21日下午還接到平臺(tái)電話(huà)，讓其再投50萬(wàn)進(jìn)去。當(dāng)其拒絕后，對(duì)方隨即表示“不投錢(qián)就打不開(kāi)網(wǎng)站，你的錢(qián)已經(jīng)被別人轉(zhuǎn)走了”，然后就再也聯(lián)系不上。

按投資者提供的聯(lián)系方式，記者數(shù)次致電“勤億資管”相關(guān)負(fù)責(zé)人，電話(huà)均無(wú)人接聽(tīng)。

楊先生表示。市面上還存在沛郡資產(chǎn)、合生資本、京投投資等多款與“涌太寶”類(lèi)似的產(chǎn)品，目前，A P P和官網(wǎng)均已打不開(kāi)，負(fù)責(zé)人和客服也已經(jīng)失聯(lián)。

專(zhuān)家說(shuō)法：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)詐騙頻發(fā)與監(jiān)管缺位有關(guān)

“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的逐漸規(guī)范，投資互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的收益逐漸走低，市場(chǎng)上主流產(chǎn)品的年化收益一般是在6%-18%。”一家不愿意具名的互聯(lián)網(wǎng)金融公司的總裁向南都記者表示，目前，互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品根據(jù)期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或標(biāo)的類(lèi)型的不同，而給予不同的收益。一般3-6個(gè)月標(biāo)的，年化收益7%-10%，9-12個(gè)月標(biāo)的，年化收益10%-15%，個(gè)別公司稍微更高些。

前述總裁認(rèn)為，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，很難有實(shí)體企業(yè)能夠一年投資收益超過(guò)100%，過(guò)高的利率會(huì)壓垮實(shí)體企業(yè)，因此，給予過(guò)高利息的平臺(tái)，基本可以判定為騙局。

“目前，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)詐騙頻發(fā)，與監(jiān)管缺位有關(guān)，建議相關(guān)部門(mén)加大打擊力度。投資者也要保持謹(jǐn)慎，不要被高利率迷惑。”中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長(zhǎng)海認(rèn)為，隨著政策法規(guī)的逐步落地，各種亂局有望得到根治。

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