今年2月,高盛宣布投資DAH,一共有14家金融機(jī)構(gòu)共同參加了DAH的融資,融資總額達(dá)到6000萬美元。這些金融機(jī)構(gòu)中就有桑坦德銀行?,F(xiàn)在這兩家機(jī)構(gòu)先后退出了R3聯(lián)盟。
11月23日訊 11月21日,華爾街日報(bào)(博客,微博)報(bào)道高盛已退出擁有70多家頂尖金融機(jī)構(gòu)的R3區(qū)塊鏈聯(lián)盟,而高盛是R3最早的9個(gè)初始成員之一。隨后西班牙桑坦德銀行也宣布退出R3聯(lián)盟。
R3聯(lián)盟成立于2014年,旨在運(yùn)用分布式賬本技術(shù)幫助金融機(jī)構(gòu)變革基礎(chǔ)設(shè)施,以節(jié)約成本,提高效率。R3聯(lián)盟現(xiàn)在擁有70多家會員,近期加入的有通用電氣旗下的Synchrony信用卡公司、荷蘭銀行、美國五三銀行。R3聯(lián)盟成員目前主要工作是研發(fā)分享賬簿平臺Corda。
英國金融時(shí)報(bào)認(rèn)為,高盛此舉反映了大型銀行的焦慮情緒,是否要押注區(qū)塊鏈這項(xiàng)技術(shù),來變革金融行業(yè)。區(qū)塊鏈技術(shù)最為知名的就是為比特幣的交易系統(tǒng)提供支持,該技術(shù)獲得越來越多的關(guān)注。銀行希望將其用于加快交易速度、削減營運(yùn)成本以及讓銀行業(yè)和其他基礎(chǔ)設(shè)施更安全,銀行可能通過這一技術(shù)節(jié)省數(shù)十億美元成本。
為什么作為創(chuàng)始成員的高盛要退出R3?
高盛參與R3談判的內(nèi)部人士透露,在被要求參與R3 公司A輪1.5億美元的融資時(shí),高盛不愿和十多位投資者共同入股,想要尋求更多的管理權(quán)。高盛拒絕對此進(jìn)行評論,但是承認(rèn)其已在10月31日已退出R3聯(lián)盟,不再續(xù)費(fèi),但將繼續(xù)開發(fā)區(qū)塊鏈技術(shù)。
高盛是區(qū)塊鏈領(lǐng)域中投資最活躍的國際金融巨頭之一,近5年時(shí)間內(nèi)在金融科技領(lǐng)域進(jìn)行了10筆風(fēng)險(xiǎn)投資。2015年,高盛曾向比特幣創(chuàng)業(yè)企業(yè) Circle 投資5000萬美元。除此之外,高盛目前也正在獲得區(qū)塊鏈在外匯交易、數(shù)字資產(chǎn)兩項(xiàng)應(yīng)用的專利。
在高盛退出R3之后,西班牙銀行巨頭桑坦德銀行也宣布退出R3聯(lián)盟。據(jù)知情人士透露,桑坦德銀行是近期私下退出該聯(lián)盟的公司之一。盡管桑坦德銀行拒絕評論,但該決定似乎與高盛的離開沒有關(guān)聯(lián)。而R3區(qū)塊鏈聯(lián)盟的新一輪融資計(jì)劃仍在前進(jìn)。
R3發(fā)布聲明表示,“像R3項(xiàng)目這樣規(guī)模的技術(shù)開發(fā),我們也預(yù)料到人員會發(fā)生變化。開發(fā)這樣規(guī)模的技術(shù)需要長期投入和大量資源,而我們的成員來自不同的行業(yè),具有不同的能力,這些能力隨著時(shí)間也會發(fā)生變化。”
區(qū)塊鏈對于銀行有什么用?
區(qū)塊鏈技術(shù)支持者認(rèn)為該技術(shù)將降低金融系統(tǒng)的隱形成本,提高交易效率、降低對交易保險(xiǎn)的需求,加強(qiáng)支付、貿(mào)易金融、銀團(tuán)貸款、股權(quán)清算等領(lǐng)域的應(yīng)用。這種大規(guī)模降低銀行運(yùn)營成本的技術(shù),在當(dāng)前超低利率,監(jiān)管提高資本金要求的背景下,非常受銀行歡迎。
今年4月R3 聯(lián)盟發(fā)布了針對金融機(jī)構(gòu)的分布式賬本平臺Corda,用于記錄、管理和同步受監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)之間的金融協(xié)議。而前不久的11月14日,10位 R3 成員成功測試了一個(gè)名為基于分布式賬本的KYC(了解你的客戶)登記系統(tǒng)。該登記系統(tǒng)作為銀行間的共享平臺,能夠創(chuàng)建和管理數(shù)字身份,為金融領(lǐng)域提供一種KYC管理機(jī)制。
為了滿足反欺詐、反洗錢的監(jiān)管要求,各國商業(yè)銀行都不得不加強(qiáng)對合規(guī)的投入成本,這筆費(fèi)用對于銀行而言,無法產(chǎn)生利潤,完全屬于負(fù)擔(dān)。所以如果有區(qū)塊鏈技術(shù)可以節(jié)省銀行大量重復(fù)的工作,及時(shí)記錄并更新用戶數(shù)據(jù),并實(shí)現(xiàn)加密共享和監(jiān)測異常常態(tài),可以大量節(jié)約銀行運(yùn)營成本。
退出了R3,高盛還有什么選擇?
R3并非是唯一一家開發(fā)區(qū)塊鏈技術(shù)的公司。被認(rèn)為是導(dǎo)致2009年金融危機(jī)的CDS之母Blythe Masters,加入數(shù)字資產(chǎn)控股公司(DAH,Digital Asset Holdings)并擔(dān)任首席執(zhí)行官一職。數(shù)字資產(chǎn)控股公司正和澳大利亞證券交易所合作開發(fā)基于區(qū)塊鏈的結(jié)算和清算系統(tǒng)。
今年2月,高盛宣布投資DAH,一共有14家金融機(jī)構(gòu)共同參加了DAH的融資,融資總額達(dá)到6000萬美元。這些金融機(jī)構(gòu)中就有桑坦德銀行?,F(xiàn)在這兩家機(jī)構(gòu)先后退出了R3聯(lián)盟。
其他的區(qū)塊鏈開發(fā)者還有前摩根士丹利董事總經(jīng)理Caitlin Long負(fù)責(zé)的Symbiont,與美國特拉華州合作修改公司注冊法,實(shí)現(xiàn)利用區(qū)塊鏈來注冊新公司,而美國近80%的公司都注冊在特拉華州。
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