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    【專欄】外資互金平臺(tái)如何申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可?


    自《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》公布以來(lái),關(guān)于申請(qǐng)相應(yīng)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的話題熱議不斷。我們?cè)诠ぷ髦谐3S龅揭恍┩赓Y背景的企業(yè)客戶想要進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè),這些企業(yè)通常由外商獨(dú)資設(shè)立或中外合資設(shè)立,在本文中我們簡(jiǎn)稱為“外資互金企業(yè)”。

    提及開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù),就涉及經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù),根據(jù)《中華人民共和國(guó)電信條例》,經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)需要取得相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證,至于應(yīng)取得何種許可證,本文不再展開(kāi)討論,具體可參考《電信業(yè)務(wù)分類目錄》(2015年版)。我們將重點(diǎn)分析外資互金企業(yè)在國(guó)內(nèi)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)時(shí)申請(qǐng)相關(guān)增值電信業(yè)務(wù)許可證的注意事項(xiàng)。

    監(jiān)管部門對(duì)外商投資企業(yè)從事增值電信業(yè)務(wù)存在相關(guān)限制,申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的條件和流程與內(nèi)資企業(yè)有所區(qū)別,具體條件及流程如下:

    一、申請(qǐng)條件

    根據(jù)2008年國(guó)務(wù)院頒布的《外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定》(下稱“《管理規(guī)定》”),“外商投資電信企業(yè),是指外國(guó)投資者同中國(guó)投資者在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法以中外合資經(jīng)營(yíng)形式,共同投資設(shè)立的經(jīng)營(yíng)電信業(yè)務(wù)的企業(yè)。”說(shuō)明外資互金企業(yè)在國(guó)內(nèi)從事互金行業(yè),經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)應(yīng)以中外合資經(jīng)營(yíng)形式設(shè)立。

    據(jù)《管理規(guī)定》要求,外資互金企業(yè)申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可應(yīng)遵循如下條件:

    1.注冊(cè)資本

    經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)的外資互金企業(yè)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:

    (一)經(jīng)營(yíng)全國(guó)的或者跨省、自治區(qū)、直轄市范圍的基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)的,其注冊(cè)資本最低限額為10億元人民幣;經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)的,其注冊(cè)資本最低限額為1,000萬(wàn)元人民幣;

    (二)經(jīng)營(yíng)省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)的基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)的,其注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣;經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)的,其注冊(cè)資本最低限額為100萬(wàn)元人民幣。

    2.出資比例限制

    增值電信業(yè)務(wù)屬于限制類外商投資行業(yè),根據(jù)《管理規(guī)定》第六條,“經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)(包括基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)中的無(wú)線尋呼業(yè)務(wù))的外商投資電信企業(yè)的外方投資者在企業(yè)中的出資比例,最終不得超過(guò)50%”。但近年來(lái),我國(guó)對(duì)外商投資電信企業(yè)股權(quán)比例限制有所放寬,2015年6月19日,工信部頒布了《工業(yè)和信息化部關(guān)于放開(kāi)在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務(wù)(經(jīng)營(yíng)類電子商務(wù))外資股比限制的通知》(下稱“《通知》”),“在全國(guó)范圍內(nèi)放開(kāi)在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務(wù)(經(jīng)營(yíng)類電子商務(wù))的外資股比限制,外資持股比例可至100%。”

    根據(jù)上述規(guī)定,申請(qǐng)第一類增值電信業(yè)務(wù)“在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務(wù)(經(jīng)營(yíng)類電子商務(wù),需取得EDI證)”的外資比例在全國(guó)范圍內(nèi)已完全放開(kāi),但若同時(shí)經(jīng)營(yíng)其他類增值電信業(yè)務(wù),如第二類增值電信業(yè)務(wù)中的互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)(需取得ICP證),則外資比例仍受50%的最高外資比例限制。

    根據(jù)上述規(guī)定,外資互金企業(yè)的外方投資比例超過(guò)50%,則不符合申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)的法定條件(經(jīng)營(yíng)類電子商務(wù)除外)。而要解決這一問(wèn)題,需要調(diào)整外方投資比例。值得注意的是外方投資者在企業(yè)中不高于50%的出資比例要求是“最終”,意味著在認(rèn)定外資互金企業(yè)的外方出資比例時(shí)需要追溯到企業(yè)的最終投資人。因此,作為外資互金企業(yè)想要直接申請(qǐng)或者通過(guò)股權(quán)并購(gòu)獲得增值電信業(yè)務(wù)許可證(如ICP證)都繞不過(guò)《外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定》第二條、第六條出資比例的穿透核查。

    3.其他條件

    外資互金企業(yè)的外方主要投資者應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)的良好業(yè)績(jī)和運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。除此之外還應(yīng)當(dāng)符合電信條例規(guī)定的經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

    二、申請(qǐng)程序

    1)由中方主要投資者向國(guó)務(wù)院工業(yè)和信息化主管部門提出申請(qǐng);

    2)由國(guó)務(wù)院工業(yè)和信息化主管部門予以批準(zhǔn)的,頒發(fā)《外商投資經(jīng)營(yíng)電信業(yè)務(wù)審定意見(jiàn)書(shū)》;

    其投資項(xiàng)目需要經(jīng)國(guó)務(wù)院發(fā)展改革部門核準(zhǔn)的,國(guó)務(wù)院工業(yè)和信息化主管部門應(yīng)當(dāng)在頒發(fā)《外商投資經(jīng)營(yíng)電信業(yè)務(wù)審定意見(jiàn)書(shū)》前,將申請(qǐng)材料轉(zhuǎn)送國(guó)務(wù)院發(fā)展改革部門核準(zhǔn)。

    3)由中方主要投資者憑《外商投資經(jīng)營(yíng)電信業(yè)務(wù)審定意見(jiàn)書(shū)》向國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門(跨省、自治區(qū)、直轄市范圍增值電信業(yè)務(wù))或省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門(經(jīng)營(yíng)省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)增值電信業(yè)務(wù))報(bào)送擬設(shè)立外商投資電信企業(yè)的合同、章程;

    4)國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門和省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的,頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》;

    5)中方主要投資者憑《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》,到國(guó)務(wù)院工業(yè)和信息化主管部門辦理《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》手續(xù);

    6)外商投資電信企業(yè)的中方主要投資者憑《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》和《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》,向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理外商投資電信企業(yè)注冊(cè)登記手續(xù)。

    三、申請(qǐng)與審核材料

    四、未按要求申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的法律后果

    若外資互金企業(yè)在未獲取相關(guān)增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證便開(kāi)展增值電信業(yè)務(wù),有違法所得的處違法所得3倍以上5倍以下的罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的,處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,將被責(zé)令關(guān)閉網(wǎng)站。

    若外資互金企業(yè)出資比例不符合要求,或未經(jīng)批準(zhǔn)從事跨境電信業(yè)務(wù),輕則罰款,若逾期仍不改正的,國(guó)務(wù)院工業(yè)和信息化主管部門將吊銷其《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》,并由原頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》的商務(wù)主管部門撤銷其《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。

    隨著國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)獲得海外資本的頻頻青睞,監(jiān)管政策也日趨明確與嚴(yán)格,外商投資企業(yè)進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè),經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù),一定要重視合規(guī)問(wèn)題。

    作者簡(jiǎn)介:

    譚鴻:金誠(chéng)同達(dá)律師事務(wù)所律師、互聯(lián)網(wǎng)金融律師團(tuán)隊(duì)主要?jiǎng)?chuàng)始人,原中倫文德互聯(lián)網(wǎng)金融律師團(tuán)隊(duì)聯(lián)合創(chuàng)始人,擅長(zhǎng)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)商業(yè)模式構(gòu)建、產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、法律風(fēng)險(xiǎn)診斷、合同起草與審核、金融爭(zhēng)議解決、法律盡職調(diào)查等。

    李燦:金誠(chéng)同達(dá)律師事務(wù)所律師助理,互聯(lián)網(wǎng)金融律師團(tuán)隊(duì)核心成員,主要從事互聯(lián)網(wǎng)金融法律服務(wù),為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)提供法律咨詢、合同審核、法律盡職調(diào)查等服務(wù)。


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    2016-11-14
    【專欄】外資互金平臺(tái)如何申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可?
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