2022年11月,第三屆IFF全球綠色金融獎入選機構(gòu)名單公示,北京銀行憑借在綠色金融領(lǐng)域的持續(xù)探索,榮獲“第三屆IFF全球綠色金融獎—年度獎”。這不僅是對北京銀行綠色金融專業(yè)優(yōu)勢和創(chuàng)新能力的認(rèn)可,也是對北京銀行推動綠色發(fā)展所作貢獻的肯定與鼓勵。
國際金融論壇(IFF)由中國、美國、歐盟等G20國家,新興經(jīng)濟體,以及聯(lián)合國、世界銀行、國際貨幣基金組織等國際組織領(lǐng)導(dǎo)人共同發(fā)起成立,是全球金融領(lǐng)域高級別常設(shè)對話機制和多邊合作機構(gòu),被譽為全球金融領(lǐng)域的“F20”?!癐FF全球綠色金融獎”旨在對全球綠色金融領(lǐng)域做出突出成績的機構(gòu)及創(chuàng)新解決方案進行表彰和獎勵,具有較高全球權(quán)威性和國際影響力。獎項評審委員會由全球20余位國家首腦、政府官員和擁有專業(yè)權(quán)威性的金融、環(huán)境領(lǐng)域?qū)<医M成,在進行科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁Y質(zhì)審核和綜合評議后,最終選定10家機構(gòu)獲得本屆年度獎。
自“雙碳”戰(zhàn)略提出以來,綠色金融已經(jīng)成為北京銀行重要的發(fā)展戰(zhàn)略,北京銀行在綠色金融發(fā)展體系、投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品創(chuàng)新、綠色金融生態(tài)圈搭建等方面做出有益探索與實踐。
搭建綠色金融服務(wù)體系
金融力量守護綠水青山
北京銀行發(fā)布“綠融+”品牌,搭建起涵蓋綠色貸款、綠色債券、綠色供應(yīng)鏈、綠色金融生態(tài)圈在內(nèi)的“點、線、面”相結(jié)合的立體化服務(wù)體系。發(fā)展過程中,一方面,北京銀行聚焦綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展新趨勢,重點對節(jié)能環(huán)保、清潔能源、清潔生產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、生態(tài)環(huán)境和綠色服務(wù)六大領(lǐng)域加大支持力度;另一方面,北京銀行把握傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級新需求,推動發(fā)電、石化、化工、建材等八大行業(yè)能效升級和低碳化改造,降低傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)碳排放水平。截至2022年9月末,北京銀行公司綠色貸款余額940.59億元,較年初新增466.11億元,增幅98.24%,以金融力量守護綠水青山。
創(chuàng)新與服務(wù)能力不斷提升
多重場景助力“雙碳”目標(biāo)
北京銀行積極推動質(zhì)押模式創(chuàng)新、行業(yè)服務(wù)方案創(chuàng)新和交叉場景創(chuàng)新“三大創(chuàng)新”。在綠色金融領(lǐng)域落地多項首單業(yè)務(wù),比如落地“雙碳”背景下北京市首單碳排放配額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、北京市首單 CCER(國家核證自愿減排量) 質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、北京市首單綠色碳中和CMBS業(yè)務(wù)、銀行間市場全國首單“碳中和”小微金融債券、全國首單供應(yīng)鏈綠色資產(chǎn)支持票據(jù),助力全國首批、北京市首單公募REITs——“首鋼綠能”項目成功募集,發(fā)布全國首單新能源領(lǐng)域科創(chuàng)票據(jù)等。北京銀行加強金融科技與綠色金融的融合,上線綠色金融管理系統(tǒng),為綠色金融業(yè)務(wù)管理提供有力支撐。
2021年7月,北京銀行設(shè)立了北京地區(qū)首家以“綠色”命名的支行——北京銀行通州綠色支行,隨后門頭溝綠色支行獲監(jiān)管批復(fù),形成北京地區(qū)“一東一西”的綠色支行空間格局。2022年11月,北京銀行通州綠色支行在北京綠色交易所、北京國家金融科技認(rèn)證中心的專業(yè)指導(dǎo)下,實現(xiàn)了運營層面碳中和,成為了由兩家專業(yè)機構(gòu)共同授牌的北京市銀行業(yè)首家碳中和網(wǎng)點。
同時,北京銀行持續(xù)創(chuàng)新綠色支付與綠色融資服務(wù),2022年6月份,創(chuàng)新發(fā)布“京碳寶”數(shù)字化與低碳服務(wù)品牌,以“雙碳”為基礎(chǔ),推出國內(nèi)首家企業(yè)低碳積分權(quán)益體系,倡導(dǎo)用戶使用數(shù)字人民幣支付、電子渠道結(jié)算服務(wù),普及綠色低碳生產(chǎn)生活方式,創(chuàng)新綠色支付、綠色賬戶與綠色融資服務(wù),以綠色低碳服務(wù)實現(xiàn)鏈接生態(tài)、連接客戶,探索中小銀行助力雙碳目標(biāo)的創(chuàng)新之路。
除了積極加大綠色產(chǎn)業(yè)、綠色企業(yè)金融支持之外,北京銀行同時也積極加強理財、消費貸款等個人金融產(chǎn)品的“綠色創(chuàng)新”,幫助個人客戶助力“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)。2021年10月,北京銀行成功發(fā)行首只面向個人客戶的“碳中和”主題理財產(chǎn)品——“京華匯盈碳中和京品年定開1號”。2022年1月,北京銀行成立綠色汽車金融中心,并與北汽藍谷、威馬汽車、高合汽車、奇瑞徽銀、一貓汽車、百得利集團共同簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,積極對接新能源汽車市場的消費貸款需求,助力綠色新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
構(gòu)筑綠色金融生態(tài)圈
擁抱綠色開放創(chuàng)新理念
北京銀行十分注重綠色金融生態(tài)圈的搭建,并以此為基礎(chǔ),聚焦綠色產(chǎn)業(yè)重點區(qū)域,優(yōu)化自身綠色金融服務(wù),強化金融科技運用。依托區(qū)位優(yōu)勢,積極參與碳交易市場建設(shè)是北京銀行綠色金融生態(tài)圈搭建的重要一環(huán)。2021年6月,北京銀行與北京綠色交易所有限公司簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議,雙方在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面建立深入合作,共同推動北京市碳市場不斷發(fā)展壯大。2021年9月,北京銀行與北京市通州區(qū)政府簽訂綠色金融全面戰(zhàn)略合作協(xié)議。2021年10月,北京銀行參與發(fā)起設(shè)立北京城市副中心綠色發(fā)展研究院,通過加強產(chǎn)融對接合作、加大綠色信貸支持、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù),支持城市副中心綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,積極打造綠色城市。2022年1月,北京銀行與中央財經(jīng)大學(xué)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,共同發(fā)起設(shè)立“中央財經(jīng)大學(xué)-北京銀行雙碳與金融研究中心”,攜手探索金融服務(wù)“雙碳”目標(biāo)的有效途徑。2022年7月,北京銀行簽署聯(lián)合國《負責(zé)任銀行原則》(UNPRB),成為聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織(UNEP FI)成員,多措并舉提升ESG管理與應(yīng)用水平。
未來,北京銀行將進一步做好綠色金融創(chuàng)新與ESG能力建設(shè),在全球范圍內(nèi)搭建合作伙伴關(guān)系,推進綠色創(chuàng)新與綠色增長,力爭為經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展和碳達峰、碳中和目標(biāo)實現(xiàn)作出新的貢獻。
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