8月18日消息,中國人民銀行營業(yè)管理部日前在其官網(wǎng)公布了對易寶支付有限公司(下稱易寶支付)處罰公告,沒收其違法所得約1059.2萬元,并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬元.

易寶支付被罰5296萬元 涉及二清跑路事件

央行稱,經(jīng)核查,易寶支付存在違反相關(guān)清算管理規(guī)定等違規(guī)現(xiàn)象.依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律制度沒收其違法所得約1059.2萬元,并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬元.

早在央行處罰之前,就有媒體推測,易寶支付恐因涉及二清跑路事件被罰千萬.此前由人民銀行牽頭、14部委聯(lián)合下發(fā)子方案《非銀行支付機構(gòu)風險專項整治工作實施方案》(即"112號文")明確規(guī)定,嚴肅追究無證二清支付機構(gòu)以及為無證機構(gòu)違法違規(guī)活動提供通道或接口的相關(guān)持牌支付機構(gòu)、商業(yè)銀行的責任.

所謂的二清機構(gòu)是指,沒有獲得央行支付牌照所開展經(jīng)營支付業(yè)務(wù)的公司和組織和個人.它與一清(持牌支付機構(gòu))的區(qū)別在于擁有自主清算,在整個POS收單環(huán)節(jié)中多一道轉(zhuǎn)接.

業(yè)內(nèi)此前就有預(yù)測,易寶支付作為收單領(lǐng)域的一個大品牌將面臨監(jiān)管機構(gòu)重罰,易寶支付涉及其二清代理商截留商戶結(jié)算資金而跑路.

據(jù)此前報道消息,易寶支付公司與武漢匯中支付關(guān)系為渠道機構(gòu)和代理的關(guān)系,而武漢匯中支付下面又掛了三級、四級等代理商為其外包服務(wù),其中有一家深圳久中飛科技有限公司,通過這家公司辦理的POS機商戶在2016年1月8日-10日的近1000萬的結(jié)算款沒有到賬.由此引發(fā)商戶群體開始找上游機構(gòu)討說法.

央行對于第三方支付公司的監(jiān)管正在收緊,7月25日,通聯(lián)支付和銀聯(lián)商務(wù)兩家第三方支付公司被央行處罰1110.1萬元和2653.7萬元.

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