1919年，一個叫查爾斯·龐茲的美國投機商，宣稱發(fā)現(xiàn)了一樁購買歐洲某種郵政票據(jù)的賺錢生意，只要把錢投資給他，90天之內(nèi)就可以獲得40%的回報。他不斷地用后來的“投資者”的錢，給前面的“投資者”以回報，一年左右就吸引了4萬投資者，斂財1500萬美元。這在當(dāng)時可是一筆不得了的巨資。

1920年8月，龐茲因為資金鏈破裂而鋃鐺入獄。后來，人們將這個故事稱為“龐氏騙局”,公認其為20世紀最經(jīng)典的騙局。

“龐氏騙局”之所以經(jīng)典，是因為在隨后不到100年的時間里，各種各樣類似的“龐氏騙局”在世界各地層出不窮。美國歷史上最大的詐騙案制造者，前納斯達克主席麥道夫正是“龐氏騙局”的集大成者，他花費長達20年時間，詐騙金額超過600億美元。國內(nèi)臭名昭著的各種“傳銷”組織，其實也是“龐氏騙局”的翻版。

這些騙局的形式雖然五花八門，但都具有自“老祖宗”龐茲身上沿襲的一脈相承的共性特征：以低風(fēng)險，高回報為誘餌，搭建金字塔型投資者結(jié)構(gòu)，采用“借新還舊”的資金騰挪術(shù)不斷滾雪球，膨脹到一定程度后資金鏈斷裂，真相大白。

如今，在P2P大潮下，中華大地上各路牛鬼蛇神蠢蠢欲動，“龐氏騙局”披上新的外衣又再次卷土重來。這一次，他們的來勢更兇猛，危害也遠比此前的“傳銷”更為惡劣。

繼e租寶、金鹿之后，又一家大型理財平臺轟然倒地。上海警方于近日對因涉嫌非法吸儲和集資詐騙的“中晉系”相關(guān)聯(lián)公司進行查處，實際控制人徐勤等人在出境時被公安在機場截獲，其余20余名組織核心成員也被全部抓獲。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬。彭博稱未償債務(wù)可能至少達到40億元人民幣。

隨著媒體的不斷深挖，中晉的行騙手段也漸漸大白于天下。從目前曝光的內(nèi)容來看，50%的高收益，金字塔式的合伙人層級，卷入親友和家屬，借新還舊……活脫脫一個P2P版的“龐氏騙局”.

承諾50%收益率的“瘋狂合同”

騰訊財經(jīng)采訪到的中晉一名前員工稱，自己“2015年底離職的原因是公司業(yè)務(wù)太忙了，每天要工作到凌晨。”

買理財產(chǎn)品的客戶多，當(dāng)天財務(wù)還沒結(jié)束，就有客戶經(jīng)理來排第二天的號，特別夸張?；鸨置嬉恢背掷m(xù)到4月初中晉資產(chǎn)被查前。

另一名在中晉資產(chǎn)短暫工作過的員工表示，中晉資產(chǎn)有一種永久合同，承諾年化50%的收益率，但無法贖回本金。

比如投資人投100萬元，這100萬本金就拿不回來了，但是接下來每年都能拿到50萬的利息，2年就可以回本。這么夸張的合同，居然有很多人上百萬地買。

另據(jù)每日經(jīng)濟新聞援引多位“中晉合伙人”投資者，“中晉合伙人”在產(chǎn)品設(shè)計上期限極短，甚至短至2~3個月，承諾收益率水平差距較大，大致在8%~16%,但加上高額的返利實際收益可達20%以上。

一位投資者稱，其購買的“中晉合伙人”承諾利息才9%,在同類金融產(chǎn)品中是“挺靠譜”的。

“很多客戶都是員工家屬”

除了收益率的吸引力外，中晉資產(chǎn)以豐厚提成做條件，鼓勵所有員工給公司招攬理財客戶。壓力和獎勵的雙重刺激下，部分員工將目光投向了身邊的親友，因此中晉很多客戶都是員工家屬。

據(jù)悉，正式員工一般每月到手工資約7000元，員工每拉80萬元理財資金，每月的工資可增加3500元，為此很多員工拉上親戚朋友一起投資，“拉300~400萬理財?shù)膯T工很多，就可以月入2萬了。”

亦有一些投資者透露，“中晉系”投資產(chǎn)品年化收益率高低不等，加上客戶經(jīng)理給的返點，更有“吸引力”,比如“100萬送5萬”、“10萬3個月當(dāng)場返9000”等，有些還“送張5000的黃金券”.

“金字塔”合伙人模式圈錢

媒體報道，中晉主要通過其“獨特”的合伙人模式圈錢。中晉的合伙人種類繁多，包括一般合伙人、高級合伙人、明星合伙人、超級合伙人、戰(zhàn)略合伙人，以及永久合伙人。其中，高級、永久、超級合伙人各自的出資規(guī)模分別都是1億元。

中晉官網(wǎng)此前披露的一則“中晉一期基金50億完成募集”公告顯示，“截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計劃籌資 2.6億元。通過合伙制股權(quán)基金模式，中晉一期，以非公開的方式向具有風(fēng)險識別與風(fēng)險承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉(zhuǎn)債，之后通過被投資項目資產(chǎn)證券化實現(xiàn)在二級市場退出，為投資人實現(xiàn)投資目的。”

上海警方公布的信息顯示，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓和雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃” 的名義，變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。

據(jù)東方早報報道，中晉公司層級主要分8層。4月5日當(dāng)天，大部分三級及三級以上員工都被帶走。

投資標(biāo)的包括洗浴中心、游艇等“看上去很奇怪的項目”

騰訊財經(jīng)援引一位資深理財研究員表示，他于2015年9月曾去中晉資產(chǎn)調(diào)研，與該公司有過多次接觸。

中晉資產(chǎn)的銷售渠道由兩個部門分擔(dān)，一個是機構(gòu)銷售部，一個是直銷。前者負責(zé)與擁有大量高凈值客戶的金融機構(gòu)對接，后者以業(yè)務(wù)員“撒網(wǎng)式”的展業(yè)為主。

從中晉資金投向看，金融、航空、餐飲、娛樂、黃金多個領(lǐng)域都有涉及。該研究員稱，中晉有明顯的“自融”嫌疑，投資的標(biāo)的還包括洗浴中心、游艇等“看上去很奇怪的項目”

賣力吸金背后，母公司投資巨虧

澎湃新聞援引中晉一名內(nèi)部員工稱，中晉如此賣力吸引資金入場，是由于之前港股投資失敗，或與需要資金回籠有關(guān)。

去年年底，中晉資產(chǎn)管理公司的母公司國太控股大舉買入中國創(chuàng)新投資（01217.HK）和中國趨勢（08171.HK）兩只港股，持股比例分別為19.97%和27.68%.按目前的股價，國太控股在中國創(chuàng)新投資上虧損20%,而國太控股2月1日出售中國趨勢時虧損47.14%.

根據(jù)全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，中晉資產(chǎn)管理公司成立于2013年2月，國太投資控股（集團）有限公司成立于2013年5月。

國太投資官網(wǎng)稱，該公司旗下?lián)碛?家上市公司，是100多家非上市公司控股股東。集團共設(shè)有七大事業(yè)部，分別投資交通運輸、建筑、房地產(chǎn)、金融、批發(fā)零售、商業(yè)服務(wù)、信息技術(shù)等領(lǐng)域。

警方：之前中晉資金鏈斷裂 借新還舊 存在較多虛假項目

不過相比之前“因到期無法兌付”原因而導(dǎo)致的P2P風(fēng)波不同，中晉資產(chǎn)則是直接被公安機關(guān)立案偵查。

21世紀經(jīng)濟報道援引一位投資者稱，“就算事故是6日出來的，但是我們6日的利息如期到賬。”每日經(jīng)濟新聞也援引一位投資者稱，其在“中晉合伙人”的投資每天都會打利息，網(wǎng)站上就能查到。

此前，“中晉系”有客戶經(jīng)理自曝提成達30%,加上約10%的承諾利息，意味著投資項目資金成本至少為40%左右。

警方表示，之前中晉出現(xiàn)資金鏈斷裂，借新還舊，存在較多虛假項目，目前正在依法追究公司法定代表人的刑事責(zé)任。

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