“e租寶”案件有了最新的進(jìn)展。

1月11日晚，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局官方微博稱，已對(duì)“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案?jìng)刹椤?/p>

12日，廣東省人民檢察院發(fā)布，廣東省肇慶市端州區(qū)人民檢察院2015年12月底批準(zhǔn)逮捕了涉嫌利用“e租寶”平臺(tái)非法吸收公眾存款罪的林某飛、郭某影等9名犯罪嫌疑人，“案件正在進(jìn)一步辦理中”.

針對(duì)“e租寶”被定性涉嫌非法吸收公眾存款后可能要經(jīng)歷的辦案流程以及對(duì)投資人的建議等，《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪了幾位刑法律師。

“e租寶”案首提“非吸”

針對(duì)“e租寶”案的定性，最早在去年12月8日新華社消息中為“涉嫌違法經(jīng)營(yíng)”,12月16日多地警方通報(bào)中又稱“涉嫌犯罪”,這次深圳經(jīng)偵稱“涉嫌非法吸收公眾存款”,是針對(duì)該案首次提出“非吸”的罪名。

深圳經(jīng)偵提示，請(qǐng)投資者及時(shí)到居住地派出所報(bào)案，反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作。并稱，“公安機(jī)關(guān)正在積極開(kāi)展調(diào)查取證、固定證據(jù)和追贓挽損工作，依法查封、扣押、凍結(jié)，最大限度追繳涉案資產(chǎn)。”

而在廣東省人民檢察院的發(fā)布中，被批準(zhǔn)逮捕的嫌疑人林某飛是深圳鈺誠(chéng)財(cái)富管理有限公司肇慶第一分公司負(fù)責(zé)人，其涉案金額為1600多萬(wàn)元，被害人為500多人；而郭某影是萬(wàn)訊富邦信息咨詢（北京）有限公司肇慶分公司的負(fù)責(zé)人，其涉案金額為191萬(wàn)元，被害人有60多人。

除深圳和肇慶之外，截至發(fā)稿，其他地區(qū)的公關(guān)機(jī)關(guān)還沒(méi)有進(jìn)一步的披露。

有山西某地的受害人向本報(bào)記者表示，已經(jīng)配合當(dāng)?shù)亟?jīng)偵部門進(jìn)行報(bào)案，但周圍仍有投資人未報(bào)案。

北京市天達(dá)共和律師事務(wù)所律師婁秋琴1月13日表示，從目前已披露出的信息來(lái)看，屬地報(bào)案意味著各地公安部門會(huì)根據(jù)自己在當(dāng)?shù)氐淖C據(jù)收集等情況來(lái)決定辦案流程，也就會(huì)出現(xiàn)有的快有的慢。“甚至可能有的地方還在收集證據(jù)，有的已經(jīng)移交檢察院，有的已經(jīng)在審判，從司法程序上來(lái)說(shuō)都是正常的，因?yàn)楦鞯囟际仟?dú)立案件。”她解釋。

北京市律師協(xié)會(huì)商事犯罪預(yù)防與辯護(hù)專業(yè)委員會(huì)委員、北京市康達(dá)律師事務(wù)所律師劉明認(rèn)為，某公司涉嫌利用“e租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法吸收公眾存款案，系跨區(qū)域非法集資案件。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部（即“兩高一部”）《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第八條關(guān)于跨區(qū)域案件的處理問(wèn)題規(guī)定，該案件偵查、起訴、審判可能在不同地區(qū)的公、檢、法機(jī)關(guān)進(jìn)行。

“本案是一起跨省、市的案件，公安部及涉案省、市公安廳、局是否有協(xié)調(diào)或協(xié)作，雖未見(jiàn)諸報(bào)道，但推測(cè)應(yīng)會(huì)有協(xié)調(diào)或協(xié)作。”劉明判斷。

雖然此前“e租寶”的官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年12月3日注冊(cè)用戶為489.9萬(wàn)人，累計(jì)投資金額729.53億元。但財(cái)新網(wǎng)在1月13日?qǐng)?bào)道稱，已查明該案涉案金額在400億，牽涉投資人近80萬(wàn)人，而已查封資產(chǎn)近150億元，并稱該案有超過(guò)1000人涉嫌非法吸收公眾存款罪，多位高管涉嫌集資詐騙罪。

目前尚沒(méi)有官方消息對(duì)此進(jìn)行確認(rèn)。

民事賠償還有多遠(yuǎn)？

雖然已經(jīng)進(jìn)入司法程序，作為受害人最關(guān)心的問(wèn)題還是錢能不能要回來(lái)。

婁秋琴表示，從本案定性來(lái)看，通常所說(shuō)的非法集資事實(shí)上涉及非法吸收公眾存款和集資詐騙兩個(gè)罪名，二者以是否“以非法占有為目的”作為區(qū)分。她舉例，“如果確實(shí)有正常的業(yè)務(wù)或投資項(xiàng)目，可能會(huì)被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪；如果純粹是用于個(gè)人揮霍，就可能會(huì)被認(rèn)定為集資詐騙罪”.

此類案件受害人一般經(jīng)歷多久才可能拿回?fù)p失？她解釋，從涉及非法吸收公眾存款案件一般流程來(lái)看，大致有三個(gè)階段：

首先是偵查，由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查取證，所涉及到的證據(jù)可能包括受害人所簽署的電子合同、轉(zhuǎn)賬憑證等。偵查通常會(huì)在批捕后2-7個(gè)月內(nèi)完成。之后由公安機(jī)關(guān)形成起訴意見(jiàn)書，移交至檢察院，進(jìn)入審查起訴階段。

審查起訴階段最長(zhǎng)會(huì)有6個(gè)半月，其間最多可以有兩次退回補(bǔ)充偵查，隨后檢察院會(huì)形成起訴書，訴至法院，進(jìn)入審判階段。最后在判決書中，法院會(huì)根據(jù)涉案財(cái)產(chǎn)扣押等情況，按比例補(bǔ)償給受害人。

對(duì)此，劉明也認(rèn)為，從目前公開(kāi)的報(bào)道看，公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款對(duì)該公司立案?jìng)刹?，檢察機(jī)關(guān)也是以非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕。“這是偵查階段所定罪名，隨著案件的調(diào)查深入，如涉嫌集資詐騙，也可能變更罪名。”

在公安機(jī)關(guān)偵查期間，劉明建議，投資人應(yīng)主動(dòng)報(bào)案，如實(shí)向公安機(jī)關(guān)陳述案件事實(shí)，提交自己掌握的相關(guān)證據(jù)，以便在處置涉案財(cái)物時(shí)統(tǒng)一處理。但不宜以靜坐、游行等非理性的方式維權(quán)。

婁秋琴也認(rèn)為，在現(xiàn)階段，投資人是否選擇報(bào)案，可能會(huì)影響到損失的錢能否通過(guò)司法程序要求返還。因?yàn)閷徟兄校ㄔ褐恢С忠褕?bào)案的投資人的請(qǐng)求。目前“e租寶”已經(jīng)案發(fā)，進(jìn)入司法程序，只能寄希望于通過(guò)司法手段來(lái)盡可能減少損失。

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