近日，一覽群智簽約華夏基金，通過人工智能技術(shù)建設(shè)反洗錢名單監(jiān)測系統(tǒng)，幫助華夏基金提升反洗錢工作中的智能化水平，降低洗錢風(fēng)險，提高準(zhǔn)確率，減少人工審核工作量。

在互聯(lián)網(wǎng)時代的大背景下，層出不窮的新技術(shù)一方面帶來了傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式的變革和創(chuàng)新，同時也為金融犯罪提供了新的場景和技術(shù)手段。近年來，各級金融監(jiān)管機構(gòu)逐步加大反洗錢的監(jiān)管力度，從傳統(tǒng)銀行、支付機構(gòu)、保險公司到互聯(lián)網(wǎng)金融，反洗錢義務(wù)主體范圍也在不斷擴大。

傳統(tǒng)反洗錢存在預(yù)警量大，報告率低，規(guī)則監(jiān)測以及預(yù)警甄別處理耗時耗力，業(yè)務(wù)人員往往“事倍功半”；同時，傳統(tǒng)反洗錢需要不間斷的人力投入、時間投入以及運維升級等科技投入；再次，傳統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)往往伴隨著復(fù)雜的流程，內(nèi)嵌繁雜的操作要求，且無法進(jìn)行知識復(fù)用。

作為中國基金行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的華夏基金一直走在行業(yè)反洗錢合規(guī)的前列，特別關(guān)注新技術(shù)在能力提升上的作用。經(jīng)過多方調(diào)研測試，一覽群智智能反洗錢系統(tǒng)勝出。

華夏基金是中國基金行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者，成立于1998年4月9日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的首批全國性基金管理公司之一。定位于綜合性、全能化的資產(chǎn)管理公司，服務(wù)范圍覆蓋多個資產(chǎn)類別、行業(yè)和地區(qū)，構(gòu)建了以公募基金和機構(gòu)業(yè)務(wù)為核心，涵蓋華夏香港、華夏資本、華夏財富的多元化資產(chǎn)管理平臺。截至2019年一季末，華夏基金母公司及子公司管理資產(chǎn)規(guī)模突破1萬億元，服務(wù)超過1億戶個人投資者以及4.41萬戶機構(gòu)客戶，服務(wù)全國社保、企業(yè)年金及專戶客戶以及歐美亞多個國家和地區(qū)的主權(quán)基金、央行、養(yǎng)老金、銀行、資產(chǎn)管理公司、證券公司等境外機構(gòu)客戶。

一覽群智是國內(nèi)領(lǐng)先的人工智能公司，以自然語言處理和知識圖譜等認(rèn)知智能技術(shù)為基礎(chǔ)，為客戶提供端到端的AI行業(yè)應(yīng)用產(chǎn)品和解決方案。在金融行業(yè)，主要應(yīng)用在智能審單、智能風(fēng)控與自動授信、智能反洗錢等風(fēng)控合規(guī)類場景中，這些場景在金融行業(yè)需求普遍、痛點明確，業(yè)務(wù)模式相對標(biāo)準(zhǔn)。AI的加入一方面可以有效降低人力成本，簡化業(yè)務(wù)處理流程，另一方面，可以通過大量機器學(xué)習(xí)模型，進(jìn)一步提升準(zhǔn)確性。

“一覽群智的智能反洗錢系統(tǒng)在我們的評測中，多個指標(biāo)表現(xiàn)優(yōu)異?！比A夏基金技術(shù)負(fù)責(zé)人表示。智能反洗錢系統(tǒng)是基于ELENS智能決策平臺，并結(jié)合反洗錢業(yè)務(wù)場景研發(fā)的新一代智能反洗錢系統(tǒng)；系統(tǒng)具有低誤報率、客戶身份識別更智能、服務(wù)模式靈活、降低人力投入和交互式可視化用戶體驗的核心優(yōu)勢。

“一覽群智與華夏基金的合作，具有行業(yè)突破意義，這是基金行業(yè)反洗錢名單監(jiān)測系統(tǒng)首次實現(xiàn)名單管理系統(tǒng)和基于大數(shù)據(jù)平臺的智能回溯性模糊篩查兩個服務(wù)同時落地的實踐。”一覽群智EVP&金融業(yè)務(wù)合伙人馮海濤表示，針對客戶名單監(jiān)測痛點，利用人工智能技術(shù)大幅提升篩查準(zhǔn)確度，大幅降低誤報率，使得監(jiān)測效果更加精準(zhǔn)有效。同時在名單兼容性上，融合了道瓊斯第三方名單數(shù)據(jù)，驗證了名單系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型對多樣數(shù)據(jù)的兼容性和靈活性。

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