2019年12月8日,億歐網(wǎng)頒布“2019中國明日之星100”榜單,以全球視角和投資思維,綜合企業(yè)估值、融資、所處賽道前景及綜合發(fā)展情況進(jìn)行評選,最終篩選出中國最具發(fā)展?jié)摿驼嬲星巴镜?00家企業(yè)。小幫規(guī)劃作為唯一一家持有《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》的互聯(lián)網(wǎng)保險公司,榮登榜單之列。
近年來,互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,阿里巴巴、京東等互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛布局互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)。銀保監(jiān)會為加強監(jiān)管措施,強調(diào)持牌經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營。互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)紀(jì)牌照價值加高,一般通過收購股權(quán)的方式獲得。新聞報道稱,新三板某公司花費4038.61萬元收購一家保險經(jīng)紀(jì)公司64%的股權(quán),溢價率達(dá)到289.89%。
小幫規(guī)劃旗下的恒源保險經(jīng)紀(jì)有限公司于2019年4月獲得了由銀保監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》,正式成為互聯(lián)網(wǎng)保險賽道的正規(guī)軍。
小幫規(guī)劃是一家提供專業(yè)、精準(zhǔn)、客觀的家庭規(guī)劃咨詢服務(wù)的平臺。小幫規(guī)劃創(chuàng)始人徐彬認(rèn)為,“中國家庭生活壓力很大,一方面可能因為疾病一夜返貧,另一方面也會因為理財渠道不合理導(dǎo)致資產(chǎn)大規(guī)模縮水”。為此,小幫規(guī)劃提供了小幫保險及財商教育兩個方面的服務(wù),深度陪伴中國家庭,提高中國家庭的安全感。
近年來,國人保險意識迅速覺醒,“買保險了嗎?“已經(jīng)成為日常討論的熱門話題。但保險產(chǎn)品數(shù)量繁多,保險條款冗雜又難以理解,令很多人望而卻步。為了讓更多人在“知保險、懂保險”的前提下購買保險,小幫保險在微信公眾號、喜馬拉雅、一直播等平臺上線了系列保險知識教育課程。通過仔細(xì)對比各類保險產(chǎn)品、將復(fù)雜的保險條款簡單化、口語化,讓用戶能夠快速了解基礎(chǔ)保險知識。
同時,小幫保險還配有專業(yè)的一對一咨詢服務(wù),來自清華大學(xué)、北京大學(xué)等知名院校的保險規(guī)劃師通過和用戶的深入溝通,為用戶推薦合適用戶自身情況的保險方案。小幫規(guī)劃的運營負(fù)責(zé)人介紹稱,“小幫有個客戶,之前自己購買了一款健康險。但我們的保險規(guī)劃師在和她溝通后發(fā)現(xiàn),她的健康狀況并不適合這款產(chǎn)品,并且她可能面臨后續(xù)保險公司可能因保險人未如實告知健康情況而拒賠。我們的保險規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)這個情況后,就跟她溝通,詳細(xì)的講解了下這兩款產(chǎn)品的不同,并為她推薦了一款更合適她身體狀況的保險產(chǎn)品。另外,我們的保險規(guī)劃師還幫忙這個客戶辦理了退保手續(xù)。我覺得這就是我們的價值所在,讓每個人都能“買對保險少花錢”。
在為中國家庭提高抗風(fēng)險能力的基礎(chǔ)上,小幫規(guī)劃還通過為用戶提供關(guān)于理財、基金等財商課程,幫助中國家庭更好的管理自己的家庭資產(chǎn)。目前,小幫規(guī)劃關(guān)于財商的課程全網(wǎng)曝光量已經(jīng)超過1億次。
創(chuàng)始人徐彬畢業(yè)于哈佛大學(xué)統(tǒng)計學(xué),并曾跟隨“期權(quán)之父”諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者羅伯特.莫頓深入學(xué)習(xí)。徐彬認(rèn)為,“每個人賺錢都不容易,但是很少有人知道怎么把錢規(guī)劃好。把錢規(guī)劃好這件事,是個技術(shù)活。我希望每個人都能享受到專業(yè)人士的服務(wù)?!?/p>
為了讓用戶擁有專業(yè)、精準(zhǔn)、客觀[極致慎用]的用戶體驗,小幫規(guī)劃聘請了來自哈佛大學(xué)、英國倫敦大學(xué)瑪麗女王學(xué)院、香港理工大學(xué)、清華大學(xué)、北京大學(xué)、中國人民大學(xué)等國內(nèi)外知名院校的人才,組成了圍繞金融、法律、醫(yī)學(xué)、會計、財務(wù)等相關(guān)領(lǐng)域的專家團,以用戶利益最大化為目標(biāo),深度陪伴中國家庭。截止2019年,小幫規(guī)劃已經(jīng)為中國超過240萬家庭提供了咨詢服務(wù)。
目前,小幫規(guī)劃已經(jīng)獲得了來自騰訊、美國再保險集團、紅杉中國、藍(lán)馳創(chuàng)投等機構(gòu)的投資。
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