中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)編者按：短短60天里，諾亞財富（NYSE:NOAH）的兩家子公司連遭處罰。5月29日，香港證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布公告顯示，諾亞控股（香港）有限公司（簡稱諾亞香港）因在銷售及分銷投資產(chǎn)品方面的內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失，遭香港證監(jiān)會譴責(zé)并罰款500萬港元。7月31日，因輝山乳業(yè)相關(guān)基金產(chǎn)品未履誠信義務(wù)，歌斐資產(chǎn)管理有限公司（簡稱歌斐資產(chǎn)）被江蘇證監(jiān)局出具警示函。

而在今年年初，諾亞財富創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波在接受媒體采訪時還聲稱，“總體上我們的風(fēng)控還是做得不錯的，在這樣一個市場沒有發(fā)生過致命的問題，大的行業(yè)判斷基本上都是對的” 。

據(jù)悉，諾亞財富于2010年11月10日在美國紐約證券交易所上市。諾亞香港是諾亞財富旗下境外全資控股子公司，于2012年1月4日獲香港證監(jiān)會發(fā)牌，提供證券交易、就證券提供意見和提供資產(chǎn)管理服務(wù)。歌斐資產(chǎn)成立于2010年，是諾亞財富旗下全資子公司，定位于集團(tuán)旗下的資產(chǎn)管理平臺。

因內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失 諾亞香港被罰500萬港元

5月29日，香港證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)文稱，諾亞香港因銷售及分銷投資產(chǎn)品方面的內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失，遭譴責(zé)及罰款500萬港元。香港證監(jiān)會指出，諾亞香港尤其沒有遵守與認(rèn)識你的客戶、產(chǎn)品盡職審查、合適性評估、提供予客戶的資料，以及銷售方面的監(jiān)督及監(jiān)控措施等有關(guān)的各項監(jiān)管規(guī)定。

香港證監(jiān)會于2016年3月對諾亞香港的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行視察，并就諾亞香港的內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)是否充足及有效識別出多個關(guān)注事項。有關(guān)的視察及獨(dú)立檢討發(fā)現(xiàn)，在2014年1月至2016年6月期間：

1、諾亞香港用作評估客戶的風(fēng)險胃納及風(fēng)險承受能力的風(fēng)險概況問卷，在某些范疇有欠完善；

2、作為產(chǎn)品盡職審查程序的一部分，諾亞香港在為某些產(chǎn)品編配風(fēng)險評級時，沒有確保已充分考慮該等投資產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險；

3、諾亞香港在風(fēng)險概況問卷及產(chǎn)品風(fēng)險評級架構(gòu)方面的缺失，導(dǎo)致其對客戶出售可能不合適的投資產(chǎn)品。該獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)識別出共1243宗、全部約值5.23億美元的交易受到所識別的關(guān)注事項影響，涉及757名客戶；

4、諾亞香港在2016年3月前既沒有要求其銷售人員以文件載明投資意見或建議的依據(jù)，亦沒有要求他們向客戶提供有關(guān)資料的副本；

5、諾亞香港并沒有制定足夠的監(jiān)督及監(jiān)控機(jī)制，以監(jiān)察投資產(chǎn)品的銷售情況。

歌斐資產(chǎn)虛假披露受讓輝山乳業(yè)借款債權(quán) 收江蘇證監(jiān)局警示函

7月31日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布題為《關(guān)于對歌斐資產(chǎn)管理有限公司采取出具警示函措施的決定》的行政監(jiān)管措施公告，指出歌斐資產(chǎn)在管理歌斐創(chuàng)世優(yōu)選一號、二號投資基金過程中，未履行誠實(shí)信用義務(wù)及謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)。

公告顯示，歌斐資產(chǎn)于2016年3月30日成立歌斐創(chuàng)世優(yōu)選一號、二號投資基金(以下簡稱基金)。歌斐資產(chǎn)明知基金受讓的基礎(chǔ)資產(chǎn)系遼寧輝山乳業(yè)集團(tuán)(沈陽)有限公司(簡稱輝山集團(tuán))對輝山乳業(yè)(中國)有限公司(簡稱輝山中國)的借款債權(quán)，卻在基金合同中披露為應(yīng)收賬款債權(quán)，未履行誠實(shí)信用義務(wù)。

歌斐資產(chǎn)未履行謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)：一是基金合同關(guān)于產(chǎn)品風(fēng)險的揭示前后不一致，基金合同第十八條“風(fēng)險揭示和風(fēng)險承擔(dān)”之“特別提示”中產(chǎn)品風(fēng)險為“中等”，基金合同其他部分產(chǎn)品風(fēng)險為“中高”；二是未對盡職調(diào)查中收集的輝山中國合并會計報表相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行仔細(xì)審閱，未發(fā)現(xiàn)報表中部分?jǐn)?shù)據(jù)勾稽關(guān)系的明顯錯誤；三是未對盡職調(diào)查報告中的相關(guān)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖進(jìn)行仔細(xì)審閱，未發(fā)現(xiàn)圖中輝山集團(tuán)的股權(quán)結(jié)構(gòu)與實(shí)際不符。

歌斐資產(chǎn)上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(證監(jiān)會令105號，以下簡稱《暫行辦法》)第四條的規(guī)定。

根據(jù)《暫行辦法》第三十三條的規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對歌斐資產(chǎn)采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

汪靜波：總體上我們的風(fēng)控還是做得不錯

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞(博客,微博)》報道，今年2月7日，汪靜波接受了記者的專訪。站在從業(yè)者的角度，她認(rèn)為投資是靠概率的，諾亞整體有5000億元的規(guī)模，可能有1%的資產(chǎn)我們覺得沒有那么滿意。“總體上我們的風(fēng)控還是做得不錯的，在這樣一個市場沒有發(fā)生過致命的問題，大的行業(yè)判斷基本上都是對的?！蓖綮o波稱。

汪靜波認(rèn)為，一個公司有負(fù)面消息不一定是壞事，時間是好公司的朋友。假如一個從事金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的公司從來沒有過失誤或者永遠(yuǎn)可以給客戶固定6%～8%的收益，那有可能是麥道夫的金融騙局，他有可能可以騙30年?！拔业睦砟?，首先是誠實(shí)面對自己，對自己負(fù)責(zé)，才會對客戶負(fù)責(zé)，沒有必要給別人的形象是你永不犯錯，你永遠(yuǎn)是對的?！?/p>

一些風(fēng)險項目處置經(jīng)驗，對諾亞目前的風(fēng)險項目來說，比如輝山乳業(yè)、樂視基金，有什么借鑒意義？汪靜波表示，諾亞有一個資產(chǎn)小組，專門去篩選風(fēng)險項目在市場上可能會有哪些買家？會喜歡這個品牌的，哪些在產(chǎn)業(yè)鏈上是有協(xié)同的，哪些是有錢還可以買得起的，梳理過后一家一家訪談，最后找到一個各種都還不錯的?！斑@是我們做的努力，這本身也是資產(chǎn)管理的能力，也是應(yīng)該做的。

當(dāng)記者提問到諾亞的一些風(fēng)險項目，甚至一些形成不良資產(chǎn)的項目，會如何推進(jìn)處置的時候。在汪靜波看來“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)?！彼硎?，賣者盡責(zé)，主要是風(fēng)險評估，合格投資者篩選；如果項目碰到問題，可能的不良資產(chǎn)處置，諾亞有一定資產(chǎn)管理跟處置能力。建立不良資產(chǎn)處置團(tuán)隊，希望能夠繼續(xù)深化這個能力，未來也可以管理不良資產(chǎn)的基金。

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