“警惕網(wǎng)絡(luò)投資詐騙,理性投資理財(cái)”,正值消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日來臨之際,3月10日,柒財(cái)經(jīng)聯(lián)合中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融法律與金融監(jiān)管研究基地推出的“3·15互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)沙龍”在北京舉行。
國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)吳震在發(fā)表主題演講時(shí)表示,必須要把互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)納入到監(jiān)管中,包括新興的加密貨幣、外匯理財(cái)與游戲理財(cái)?shù)取?/P>
根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)統(tǒng)計(jì),截至2018年3月,技術(shù)平臺(tái)累計(jì)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)4萬余家,現(xiàn)存活近2萬家,多分布于廣東、上海、北京、浙江等發(fā)達(dá)省市。累計(jì)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融用戶7.01億人,其中廣東、江蘇、山東、河南、浙江等省份用戶占據(jù)比較多。
吳震稱,在投資者在進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)時(shí),應(yīng)規(guī)避具有以下特點(diǎn)平臺(tái):“網(wǎng)頁設(shè)計(jì)粗糙,多平臺(tái)網(wǎng)頁設(shè)計(jì)雷同;虛假宣傳,國(guó)資背景造假;誘導(dǎo)性宣傳,以高收益,高返利為噱頭;平臺(tái)收益率畸高,常見秒標(biāo)或超短期標(biāo);采用發(fā)展會(huì)員的模式,實(shí)施金融傳銷等。”
具體表現(xiàn)為:
1虛假宣傳類平臺(tái)。特點(diǎn)主要是宣傳自己有國(guó)資、央企背景,但是經(jīng)營(yíng)主體都是民營(yíng)企業(yè)或者是自然人,部分理財(cái)平臺(tái)稱受英國(guó)、澳大利亞金融監(jiān)管局監(jiān)管,但是經(jīng)過相關(guān)監(jiān)管官網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)信息根本不匹配,業(yè)務(wù)牌照造假,也是詐騙重災(zāi)區(qū)。
2、誘導(dǎo)宣傳類。零購物,百分百返利,但是要花月款,發(fā)展下限會(huì)員,有高額返利。
3、收益率畸高類。虛假股權(quán)融資項(xiàng)目,期權(quán)、期貨、證券、基金等業(yè)務(wù),年化收益率相當(dāng)高,甚至能高達(dá)10%幾,而且都是打一槍換一個(gè)地方,都是騙一把就跑的。
4、按發(fā)展層級(jí)式會(huì)員類。隨著數(shù)字貨幣受到熱捧,很多打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)、虛擬貨幣的旗號(hào),去年報(bào)過一次就有400多種名目繁多的傳銷幣。還有一些平臺(tái)利用高收益進(jìn)行虛假宣傳開展一些業(yè)務(wù)模式。
不過,吳震也指出,“發(fā)現(xiàn)問題很容易,但很難做到全面準(zhǔn)確的提前預(yù)警”,目前在防控風(fēng)險(xiǎn)上存在三大挑戰(zhàn),一是數(shù)據(jù)真實(shí)性很難得到保障;二是金控集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)量化存在困難;三是資金透明度不高,關(guān)聯(lián)融資情況難以了解。
在談到區(qū)塊鏈時(shí),吳震表示,區(qū)塊鏈發(fā)展須具備四個(gè)必要條件,也是存在的四個(gè)問題,一是參與必須多方性,多人或機(jī)構(gòu)參與,可以是不特定的多方;二是多方參與積極性,可建立質(zhì)量管理鏈和溯源鏈;三是涉及到真實(shí)性問題,如若用區(qū)塊鏈進(jìn)行P2P監(jiān)管,寫入前需保證真實(shí);四是實(shí)施難度,“如果激勵(lì)機(jī)制形不成,但是還存在很多問題解決不了,要么建成了難以運(yùn)行,要么達(dá)不到預(yù)期的效果。”
來源:互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心
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