12月13日，P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》（下稱《通知》），對(duì)下一步的整改驗(yàn)收階段做出部署。

《通知》要求，各地應(yīng)在2018年4月底之前完成轄內(nèi)主要P2P機(jī)構(gòu)的備案登記工作，6月底之前全部完成備案。各地整治辦應(yīng)指定官方網(wǎng)站對(duì)擬備案網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的整改驗(yàn)收情況進(jìn)行公示，公示時(shí)間不得少于兩周。

《通知》表示，將成立驗(yàn)收專班，落實(shí)各方責(zé)任。有省（區(qū)、市、計(jì)劃單列市）金融辦、銀監(jiān)局以及人民銀行分支機(jī)構(gòu)公安、通信管理、工商管理干部門組成的聯(lián)合整改驗(yàn)收小組，進(jìn)行交叉核驗(yàn)，統(tǒng)籌考慮并確定驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)和措施、各地整治辦應(yīng)當(dāng)切實(shí)落實(shí)部門責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)整改驗(yàn)收工作的組織協(xié)調(diào)，充分利用各職能部門及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的力量做好整改驗(yàn)收工作。

各地整治辦可通過核查賬務(wù)系統(tǒng)、資金流水、融資項(xiàng)目真實(shí)性、抽查借貸合同、暗訪檢査違規(guī)線下營銷和違規(guī)宣傳行為、產(chǎn)品合規(guī)性調(diào)查等手段，查實(shí)查透網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)存在的問題，嚴(yán)防被檢查機(jī)構(gòu)“帶病”通過驗(yàn)收。

對(duì)于不同情況的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)分類處理：一、驗(yàn)收合格的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，予以備案登記，確保其正常經(jīng)營；二、積極配合整改驗(yàn)收工作但最終沒有通過的機(jī)構(gòu)，可據(jù)具體情況，或引導(dǎo)其逐步清退業(yè)務(wù)、退出市場(chǎng)，或整合相關(guān)部門及資源，采取市場(chǎng)化方式，進(jìn)行并購重組；三、對(duì)于嚴(yán)重不配合整改驗(yàn)收工作，違法違規(guī)行為嚴(yán)重甚至已有經(jīng)偵介入或已失聯(lián)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)由相關(guān)部門予以取締；四、對(duì)于逃避整改驗(yàn)收，暫停自身業(yè)務(wù)或不處于正常經(jīng)營狀態(tài)的機(jī)構(gòu)，需予以高度重視，此類機(jī)構(gòu)恢復(fù)經(jīng)營后也需酌情予以備案；五、對(duì)于行業(yè)中業(yè)務(wù)余額較大、影響較大、跨區(qū)域經(jīng)營的機(jī)構(gòu)，由機(jī)構(gòu)注冊(cè)地整治辦建立聯(lián)合核查機(jī)制，向機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)生地征求現(xiàn)相關(guān)意見。

《通知》明確指出了幾種不予備案的情況：對(duì)于2016年8月24日后新設(shè)的P2P平臺(tái)，本次網(wǎng)貸整治期間原則上不予備案登記；對(duì)于自始未納入本次整治的各類機(jī)構(gòu)，在整改驗(yàn)收期間提出備案申請(qǐng)的，各地整治辦不得予以進(jìn)行驗(yàn)收及備案登記；對(duì)于《P2P管理暫行辦法》規(guī)定的十三項(xiàng)禁止性行為及單一借款人上線的規(guī)定，P2P自2016年8月24日不再違反，相應(yīng)存量業(yè)務(wù)未化解完成的P2P不得備案登記；對(duì)于開展過涉及首付貸、校園貸及現(xiàn)金貸等有業(yè)務(wù)的P2P，應(yīng)暫停新業(yè)務(wù)，逐步壓縮存量，否則不予備案。

此外，《通知》也對(duì)整改驗(yàn)收過程中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓、風(fēng)險(xiǎn)備付金、資金存管、綜合借款成本和“現(xiàn)金貸”、法人及分支機(jī)構(gòu)備案、線下經(jīng)營、業(yè)務(wù)規(guī)?？刂啤⑴c地方金融交易所合作、業(yè)務(wù)外包及機(jī)構(gòu)分立、信息披露、基礎(chǔ)設(shè)施11個(gè)重點(diǎn)問題予以解釋說明。

以下為《通知》原文：

來源：互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心

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