P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室近日印發(fā)的《小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險專項整治實施方案》提出,決定集中一段時間開展小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險專項整治工作。
《方案》要求,對本地區(qū)網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營情況進行摸底排查,于2018年1月底前將摸底排查情況報P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對于未經(jīng)批準或不具備放貸資質(zhì)卻經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu),依法予以嚴厲打擊和取締,責(zé)令其停止開辦網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù),涉嫌犯罪的,移送相關(guān)司法機關(guān)。
《方案》表示,嚴格管理審批權(quán)限。小額貸款公司的批設(shè)部門應(yīng)符合國務(wù)院有關(guān)文件規(guī)定。對于不符合相關(guān)規(guī)定的已批設(shè)機構(gòu),要重新核查業(yè)務(wù)資質(zhì)。已由計劃單列市批設(shè)的相關(guān)機構(gòu),由省級政府小額貸款公司監(jiān)管部門和計劃單列市小額貸款公司監(jiān)管部門協(xié)商核查業(yè)務(wù)資質(zhì)。
對資產(chǎn)證券化等融資,《方案》明確,通過信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等方式融資的,排查是否符合有關(guān)規(guī)定,審批(備案)手續(xù)是否齊備,是否通過互聯(lián)網(wǎng)、地方各類交易場所或線下協(xié)商方式銷售、轉(zhuǎn)讓及變相轉(zhuǎn)讓本公司的信貸資產(chǎn),穿透式核查最終投資者是否是合格投資者,其用于交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)是否是合法合規(guī)的信貸資產(chǎn),不得直接或變相以“現(xiàn)金貸”、“校園貸”、“首付貸”等為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)售(類)證券化產(chǎn)品或其他產(chǎn)品。以信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等名義融入資金的比例按照《現(xiàn)金貸通知》有關(guān)要求執(zhí)行。
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