投資者統(tǒng)計(jì)的不完全數(shù)據(jù)顯示，車(chē)投寶待還金額2700多萬(wàn)元，投資金額最高的近70萬(wàn)元

本報(bào)互聯(lián)網(wǎng)金融調(diào)查組

近日，多位投資人向《證券日?qǐng)?bào)》記者反映，車(chē)投寶已出現(xiàn)提現(xiàn)困難，網(wǎng)貸之家也已經(jīng)將其列入問(wèn)題平臺(tái)。

12月8日，本報(bào)記者輾轉(zhuǎn)得到車(chē)投寶法人代表肖延桂的手機(jī)號(hào)碼，但撥打數(shù)次都無(wú)人接聽(tīng)。同時(shí)，本報(bào)記者嘗試通過(guò)號(hào)碼加其微信，也并未被通過(guò)。而撥打車(chē)投寶的客服熱線，也一直無(wú)人接聽(tīng)。

據(jù)投資者自行統(tǒng)計(jì)的不完全數(shù)據(jù)顯示，目前該平臺(tái)涉及投資者1000多人，2700多萬(wàn)元待還，投資金額最高的投資者涉及近70萬(wàn)元待還。目前已經(jīng)有部分投資人報(bào)警，截至12月8日記者發(fā)稿前，投資人表示警方還未立案。

據(jù)了解，車(chē)投寶在2017年9月16日就已經(jīng)提現(xiàn)困難，投資人之所以沒(méi)有下一步行動(dòng)，是因?yàn)樾ぱ庸鸩](méi)有跑路，最近還在與很多投資人聯(lián)絡(luò)溝通。

“法人代表不跑路說(shuō)明他主觀方面沒(méi)有以非法占有為目的而"攜帶集資款逃匿"，但不能由此得出他不構(gòu)成犯罪的結(jié)論。根據(jù)司法解釋?zhuān)?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款"：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金”，中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)理事、北京市遼海律師事務(wù)所主任谷遼海律師對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，他認(rèn)為，肖延桂有非法吸收公眾存款的犯罪嫌疑。

銀行存管是真

與新力集團(tuán)合作無(wú)中生有

車(chē)投寶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照顯示的名稱(chēng)是江西盛凱澤投資發(fā)展有限公司，成立時(shí)間為2014年9月11日，注冊(cè)資本為5000萬(wàn)人民幣。經(jīng)營(yíng)范圍為：投資管理(期貨、證券、金融、保險(xiǎn)除外)，經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)咨詢(xún)服務(wù)，實(shí)業(yè)投資，企業(yè)管理咨詢(xún)服務(wù)。股東為兩位自然人，熊子安與肖廷桂，其中，熊子安占股60%，為大股東；肖延桂占有40%股權(quán)，為企業(yè)的法人代表。公司經(jīng)營(yíng)地址為江西省南昌市西湖區(qū)團(tuán)結(jié)路濱江一號(hào)環(huán)球中心19樓。

據(jù)其官網(wǎng)顯示，車(chē)投寶稱(chēng)與重慶富民銀行的資金存管合作，意味著車(chē)投寶用戶(hù)的賬戶(hù)信息和資金流向都將受到重慶富民銀行的監(jiān)督。重慶富民銀行是民營(yíng)銀行常態(tài)化設(shè)立后全國(guó)第六家民營(yíng)銀行，也是中西部地區(qū)唯一一家獲準(zhǔn)批籌的民營(yíng)銀行，重慶富民銀行注冊(cè)資本30億元。

12月7日，《證券日?qǐng)?bào)》記者聯(lián)絡(luò)到重慶富民銀行相關(guān)工作人員進(jìn)行求證。富民銀行獨(dú)家回應(yīng)本報(bào)記者稱(chēng)，“確實(shí)跟車(chē)投寶有銀行存管業(yè)務(wù)合作?！睋?jù)其證實(shí)，車(chē)投寶與富民銀行在2017年5月底簽署協(xié)議之后，8月份正式上線存管，9月20號(hào)左右發(fā)現(xiàn)車(chē)投寶出現(xiàn)逾期現(xiàn)象。

“逾期之后我們就與車(chē)投寶方面進(jìn)行了溝通，車(chē)投寶也承認(rèn)出現(xiàn)逾期。9月28日我們將相關(guān)情況上報(bào)至了江西省南昌市金融辦?！备幻胥y行工作人員表示，“11月底，江西省南昌市西湖區(qū)經(jīng)偵支隊(duì)已經(jīng)來(lái)銀行進(jìn)行調(diào)查取證過(guò)?！?/P>

同時(shí)，該工作人員強(qiáng)調(diào)，“在司法機(jī)關(guān)對(duì)公司還未定性的前提下，我們也只是提供一些相應(yīng)的資料，對(duì)其他不方便評(píng)論?！?/P>

此外，車(chē)投寶官網(wǎng)還自稱(chēng)，4月份與新力集團(tuán)達(dá)成了業(yè)務(wù)合作的協(xié)議，稱(chēng)新力集團(tuán)投入資金高達(dá)1億元。不過(guò)，這一說(shuō)法近日卻遭到了新力集團(tuán)的否認(rèn)。11月20日，新力集團(tuán)在官微上聲明：車(chē)投寶所稱(chēng)與江西新力置地達(dá)成戰(zhàn)略合作一事，純屬車(chē)投寶自行憑空捏造，我司從未與其達(dá)成任何戰(zhàn)略合作，或發(fā)生其他任何關(guān)系；2017年4月28日我司涂菁女士在上海工作，并未前往南昌出席車(chē)投寶所謂的簽約儀式，更未在發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)投入線上平臺(tái)“車(chē)投寶”資金1億元；江西盛凱澤投資發(fā)展有限公司（車(chē)投寶）與我公司沒(méi)有任何關(guān)系，對(duì)于江西盛凱澤投資發(fā)展有限公司的侵權(quán)行為，我公司將采取相關(guān)法律措施維護(hù)自身的合法權(quán)益。與此同時(shí)，新力集團(tuán)在聲明中附上向江西盛凱澤投資發(fā)展有限公司（車(chē)投寶運(yùn)營(yíng)公司）發(fā)出的律師函原件。

通過(guò)直播互動(dòng)安撫

投資人加老板微信討債“當(dāng)時(shí)投資的時(shí)候就是看了車(chē)投寶的直播，有車(chē)庫(kù)，上線了銀行存管，又與大集團(tuán)有合作，所以就相信了。”有投資人向本報(bào)記者反映。在采訪中，還有很多投資人表示，車(chē)投寶喜歡通過(guò)直播跟投資人互動(dòng)?！霸谥辈ブ蟹帕撕芏嘬?chē)庫(kù)的照片，看著很真實(shí)。”

據(jù)悉，車(chē)投寶在9月16日就出現(xiàn)逾期，至今還有很多投資人未報(bào)警，也是因?yàn)檐?chē)投寶直播的“安撫”作用?！坝馄谥笮ぱ庸鸷托茏影捕甲隽酥辈?，說(shuō)能還錢(qián)，讓大家放心”，有投資人表示，“因此一些投資人就這么等著，但現(xiàn)在很多人認(rèn)為是受騙了?！?/P>

據(jù)車(chē)投寶官網(wǎng)顯示，10月7日，車(chē)投寶曾公布了一份還款公告，公告顯示還款內(nèi)容是5000元以下（含5000元）車(chē)投寶平臺(tái)到期投資人的投資本金和當(dāng)期收益，在10月15日開(kāi)始提現(xiàn)，還款方式以公司網(wǎng)銀和融寶支付形式轉(zhuǎn)入投資人平臺(tái)綁定的銀行卡。公告還顯示，第一期10月18日前償還賬戶(hù)金額5%，第二期償還賬戶(hù)10%，并在11月28日前完成。

不過(guò)，車(chē)投寶維權(quán)相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)本報(bào)記者表示，“大部分投資人確實(shí)都獲得了第一期5%的回款，但都是自己（投資人）加微信找老板（肖延桂）要的，然后老板再私人打款?！?/P>

從《證券日?qǐng)?bào)》記者獲得的一些投資人催促肖延桂還款的聊天記錄，及一份收到5%本金回款的銀行流水可以發(fā)現(xiàn)，車(chē)投寶對(duì)投資人回款使用的并非公司賬戶(hù)，而是肖延桂的個(gè)人網(wǎng)銀。

此外，自車(chē)投寶出現(xiàn)提現(xiàn)困難之后，公司大股東熊子安直播安撫投資者之后再未出現(xiàn)過(guò)，一直是肖延桂與投資人聯(lián)系。12月8日，本報(bào)記者試圖與肖延桂聯(lián)系，但其電話一直處于無(wú)人接聽(tīng)狀態(tài)。

互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域知名律師對(duì)本報(bào)記者表示，“從目前已知的信息中，還無(wú)法確認(rèn)其法人代表的行為構(gòu)成非法集資。但其法人代表查詢(xún)各個(gè)投資人的個(gè)人聯(lián)系方式并挨個(gè)進(jìn)行私下聯(lián)系的行為，可能會(huì)涉及到侵犯公民個(gè)人信息?！彼瑫r(shí)表示，“法人代表不跑路就這樣慢慢回款并不意味著其必然沒(méi)有實(shí)施違法犯罪的行為?！?/P>

并且，該律師建議，“投資人需要保留一切能夠證明自己確實(shí)存在投資行為的相關(guān)證據(jù)，書(shū)證、物證都可，投資網(wǎng)站及賬戶(hù)中的交易明細(xì)等內(nèi)容，只要能證明自身的投資行為，并具有客觀性、關(guān)聯(lián)性和合法性的證據(jù)，以備在后續(xù)的司法活動(dòng)以及投資資金追索的過(guò)程中使用。”

車(chē)投寶聲稱(chēng)與新力集團(tuán)有戰(zhàn)略合作，卻遭新力集團(tuán)否認(rèn)

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