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    趣店登陸紐交所 現(xiàn)金貸監(jiān)管不確定性是未來考驗(yàn)

    每日經(jīng)濟(jì)新聞(博客,微博)記者 肖樂 曾劍 每日經(jīng)濟(jì)新聞編輯 畢陸名

    10月18日,昆侖萬維(300418,股吧)(300418,SZ)發(fā)布公告,宣布出售趣店部分股權(quán)。公告稱,根據(jù)趣店2017年10月17日(紐約時間)的發(fā)行結(jié)果,公司已轉(zhuǎn)讓趣店58.82萬股股份,價格為24美元/股,交易金額為1411.74萬美元。

    此外,公司通過趣店在紐約證券交易所的首次公開發(fā)行超額配售擬增加出售176.47萬股,價格為24美元/股,若交易達(dá)成,昆侖萬維將獲得收益2.59億元。不過,昆侖萬維表示,因超額配售權(quán)的行使存在一定的不確定性,可能出現(xiàn)超額配售權(quán)不行使或者部分行使的情況,因此2.59億元的收益存在一定不確定性。

    趣店是國內(nèi)提供消費(fèi)分期產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)金融公司,前不久在SEC披露了其招股說明書。過去三年間,趣店依靠現(xiàn)金貸產(chǎn)品,業(yè)績突飛猛進(jìn),2017年上半年凈利潤近10億元。不過,與高收益伴隨的是獲客渠道的穩(wěn)定性,現(xiàn)金貸監(jiān)管不確定性,都是趣店上市后要面對的考驗(yàn)。

    昆侖萬維轉(zhuǎn)讓趣店部分股權(quán)

    根據(jù)昆侖萬維公告,趣店計劃于紐約證券交易所掛牌上市,股票代碼為“QD”,公司已隨同趣店在紐約證券交易所的首次公開發(fā)行(“IPO”)出售昆侖集團(tuán)所持有的趣店部分股權(quán)。

    根據(jù)趣店2017年10月17日(紐約時間)的發(fā)行結(jié)果,昆侖萬維已轉(zhuǎn)讓趣店股份數(shù)量58.82萬股,價格為24/股美元,交易金額為1411.74萬美元,獲得收益8628.08萬元。此外,因趣店IPO超額配售,公司擬再增加出售176.47萬股,價格為24/股美元,交易金額為4235.22萬美元,將獲得收益2.59億元,超額配售部分交易存在不確定性。

    若交易全部達(dá)成,昆侖萬維合計獲益3.45億元。同時,交易完成后,昆侖集團(tuán)仍將持有趣店IPO后股權(quán)不完全稀釋的16.86%的股權(quán)。

    2015年4月,昆侖萬維向Qufenqi Inc.(趣店前身,以下簡稱“趣分期”)投資5000萬美元,取得其增資完成后20%的股權(quán)。2015年8月,昆侖萬維向趣分期增資2529.37萬美元,取得其增資完成后的4.05%股權(quán)。截至趣店上市前,昆侖集團(tuán)持有趣店未完全稀釋股份后19.70%股權(quán),約3849萬股B-1系列優(yōu)先股和1947萬股C-2系列優(yōu)先股,為第二大股東。

    昆侖萬維在公告中表示,出售趣店部分股權(quán),有助于提升公司的業(yè)績和股東回報,本次股權(quán)出售所得款項(xiàng)將用于補(bǔ)充流動資金及公司新戰(zhàn)略的業(yè)務(wù)投入?!睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,昆侖萬維2016年凈利潤為5.31億元,本次出售趣店股權(quán)獲得的收益占2016年度凈利潤的64.93%。

    市場分析指出,按24/股美元的最高定價計算,趣店市值超過79億美元,按最新匯率計算,即超過522億元人民幣,昆侖萬維16.86%的股權(quán)將價值88億元。實(shí)際上,近三年來,昆侖萬維在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域斬獲頗豐。除了趣店,昆侖萬維還投資了銀客網(wǎng)、洋錢罐、隨手記等多家互聯(lián)網(wǎng)金融公司。

    值得一提的是,除昆侖萬維外,還有一家A股上市公司國盛金控也持有趣店不少股權(quán),其顯然是受益趣店上市的影子股。

    2016年10月,國盛金控公告稱,公司全資子公司深圳華聲擬購買鳳凰祥瑞持有的快樂時代5%股權(quán)。按照快樂時代經(jīng)審計的所有者權(quán)益合計20.36億元以及股東全部權(quán)益評估值82.91億元,快樂時代5%股權(quán)的賬面價值為1.02億元,評估價值為4.15億元。最終,深圳華聲以3.75億元攬入快樂時代5%股權(quán)。

    資料顯示,快樂時代為趣分期境內(nèi)協(xié)議控制(VIE)之業(yè)務(wù)主體。2016年12月,快樂時代完成VIE架構(gòu)搭建。國盛金控在2016年年報中透露,公司下屬外幣投資管理業(yè)務(wù)平臺華聲香港,取得快樂時代境外控股主體趣店發(fā)行的1508.83萬股股份,持股比例為5%。以趣店24美元/股的IPO發(fā)行價估算,國盛金控持有的股權(quán)市值高達(dá)3.62億美元,折合人民幣近24億元。

    此番趣店上市,國盛金控是否也有出售其股權(quán)的打算?對此,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者18日曾致電公司證券代表方勝玲,但其表示對此事不是很清楚,并讓記者以郵件方式發(fā)送采訪提綱。不過,截至發(fā)稿時,暫未收到相關(guān)回復(fù)。

    此外,10月18日晚間,國盛金控發(fā)布公告稱,根據(jù)承銷安排及趣店前日發(fā)行結(jié)果,公司全資子公司華聲香港已轉(zhuǎn)讓所持趣店股份23.22萬股,價格為發(fā)行價24/股美元,交易金額為 557.28萬美元。除此以外,華聲香港擬在趣店IPO超額配售中出售不超過69.66萬股,超額配售機(jī)制能否成功實(shí)施取決于趣店上市后30天內(nèi)股票市場價是否高于發(fā)行價。

    現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)引關(guān)注

    趣店的前身是趣分期,從校園金融市場起家。2016年,在校園貸爭議紛起之際,趣分期逐漸退出校園業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)型向非信用卡人群的消費(fèi)金融領(lǐng)域發(fā)展,并將品牌升級為趣店。

    轉(zhuǎn)型之后,趣店的業(yè)務(wù)增長頗為驚人。招股書顯示,2014年4月9日~2014年12月31日,趣店的總收入為2413.3萬元,凈虧損4077.5萬元;2015年全年收入為2.35億元,凈虧損2.33億元。2016年全年收入達(dá)到14.43億元,實(shí)現(xiàn)凈利潤5.77億元,大幅扭虧為盈。今年上半年,趣店總收入為18.33億元,而2016年同期則為3.71億元。已經(jīng)超過去年全年,凈利潤高達(dá)9.73億元。

    目前,趣店旗下主要有兩種產(chǎn)品,一是現(xiàn)金貸產(chǎn)品來分期;另一個是分期購物商城趣店。招股書顯示,現(xiàn)金貸的平均貸款金額平均為920元,平均貸款期限為2個月;消費(fèi)分期業(yè)務(wù)平均貸款金額為1250元,平均周期為8個月。

    根據(jù)招股書披露的財務(wù)報表,趣店的收入由四大塊構(gòu)成,包括通過提供現(xiàn)金信用產(chǎn)品獲得的金融收入、提供商品分期產(chǎn)品獲得的銷售傭金收入、逾期罰金收入及貸款便利收入,其中金融收入是最大頭的收入來源。然而,業(yè)績高歌猛進(jìn)的趣店也面臨著隱憂。首先,高度依賴著螞蟻金服,在風(fēng)控方面,趣店依靠芝麻信用分以及淘寶收貨信息等進(jìn)行審核。在獲客方面,則依靠支付寶進(jìn)行導(dǎo)流,正是由于支付寶的導(dǎo)流,趣店收入大幅增長。

    如果支付寶的渠道發(fā)生變化,趣店的業(yè)務(wù)將會受到重大影響。與此同時,趣店還面臨著支付寶花唄、借唄的直接競爭。

    此外,對于現(xiàn)金貸,監(jiān)管目前仍存不確定性,這也是趣店面臨的另一大風(fēng)險。

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    2017-10-19
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