21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獨(dú)家獲悉，9月初，浙江省金融辦下發(fā)《省金融辦關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融資產(chǎn)交易中心監(jiān)管工作的通知》（浙金融辦［2017］64號(hào)，簡(jiǎn)稱“浙64號(hào)文”），要求金交中心不得開(kāi)展基礎(chǔ)資產(chǎn)為一行三會(huì)監(jiān)管金融產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，強(qiáng)化規(guī)范投資者適當(dāng)性管理，嚴(yán)格規(guī)范信息披露工作，對(duì)存量業(yè)務(wù)進(jìn)一步摸排整改等八項(xiàng)規(guī)定。

首先，“浙64號(hào)文”強(qiáng)調(diào)，金交中心不得開(kāi)展基礎(chǔ)資產(chǎn)為一行三會(huì)監(jiān)管金融產(chǎn)品的業(yè)務(wù)?！肚謇碚D各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議紀(jì)要》(清整聯(lián)辦［2017］31號(hào))中規(guī)定“以上金融產(chǎn)品，包括人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的所有金融產(chǎn)品，含票據(jù)、信托產(chǎn)品、信托受益權(quán)、私募證券、私募基金份額、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、保險(xiǎn)資產(chǎn)等?！卑凑铡皩?shí)質(zhì)重于形式”的穿透式監(jiān)管原則，各金交中心的交易產(chǎn)品要穿透至底層基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)定 。

對(duì)此，華東某金交中心人士表示：“31號(hào)文上所列的那些由一行三會(huì)監(jiān)管的金融資產(chǎn)不能通過(guò)交易所直接交易?！?/p>

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，金交中心也會(huì)開(kāi)展小貸資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)等收益權(quán)轉(zhuǎn)讓類業(yè)務(wù)。不過(guò)，9月4日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道獨(dú)家獲悉，融資租賃、保理、典當(dāng)?shù)阮惤鹑谂普栈驅(qū)⒂摄y監(jiān)會(huì)指導(dǎo)、地方金融辦監(jiān)管。因此，未來(lái)這塊業(yè)務(wù)尚存不確定性。

此外，“浙64號(hào)文”規(guī)定，暫停經(jīng)穿透后融資主體、基礎(chǔ)資產(chǎn)在省外的業(yè)務(wù)。如交易場(chǎng)所在風(fēng)控技術(shù)、企業(yè)資源等方面具各獨(dú)特優(yōu)勢(shì)的，確有必要開(kāi)展省外業(yè)務(wù)的，應(yīng)經(jīng)所在地設(shè)區(qū)市級(jí)監(jiān)管部門同意，可適當(dāng)開(kāi)展部分省外業(yè)務(wù)。其中，省屬交易場(chǎng)所應(yīng)經(jīng)省金融辦同意。

其次，強(qiáng)化規(guī)范投資者適當(dāng)性管理。各金交中心應(yīng)向合格投資者提供產(chǎn)品。合格投資者應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力，并符合下列條件之一：

（一）證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金 融機(jī)構(gòu)，以及依法備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；

（二）證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等金融機(jī)構(gòu)依法管理的投資性計(jì)劃；

（三）社會(huì)保障基金，企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，以及依法各案的私募基金；

（四）依法設(shè)立且凈資產(chǎn)不低于一定指標(biāo)的法人或者其他組織；

（五）自然人投資者名下金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元人民幣，且具有2年以上金融產(chǎn)品投資經(jīng)歷或者2年以上金融行業(yè)及相關(guān)工作經(jīng)歷。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資 產(chǎn)管理計(jì)劃 、銀行理財(cái)產(chǎn)品 、信托計(jì)劃 、保險(xiǎn)產(chǎn)品 、期 貨權(quán)益等。

金交中心應(yīng)當(dāng)按照以上要求，于2017年9月底前制定或修訂投資者適當(dāng)性管理制度。金交中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易產(chǎn)品及規(guī)則的 類型，確定不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)適合入市的合格投資者類型作出判斷，禁止不符合條件的自然人投資者入市交易。金交中心在投資者入市交易前，應(yīng)當(dāng)告知各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，并做好投資者書(shū)面簽字確認(rèn)、錄音錄像或其他符合法規(guī)要求的配套留痕確認(rèn)。

上述華東某金交中心人士表示，業(yè)內(nèi)都關(guān)注對(duì)于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的具體執(zhí)行方法，這里有了相對(duì)明確的規(guī)定，要求各金交中心制定具體的制度。

第三，嚴(yán)格規(guī)范信息披露工作。金交中心、產(chǎn)品發(fā)行方及其他參與者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定和協(xié)議約定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。要健全業(yè)務(wù)產(chǎn)品信息披露制度，全面、真實(shí)、清晰地向投資者披露有關(guān)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、資金用途、擔(dān)保方式及其他增信措施情況，明確向投資者告知交易場(chǎng)所的職責(zé)界定，并在發(fā)生可能對(duì)已發(fā)行產(chǎn)品產(chǎn)生較大影響的重要事件時(shí)，披露臨時(shí)報(bào)告。

此外，“浙64號(hào)文”表示，對(duì)存量業(yè)務(wù)進(jìn)一步摸排整改。

各金交中心按照上述要求對(duì)已發(fā)行尚未兌付的存量項(xiàng)目，進(jìn)行一次全面的風(fēng)險(xiǎn)排摸，包括法律合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的預(yù)判和評(píng)估，并明確整改 和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，風(fēng)險(xiǎn)排摸、整改等情況形成書(shū)面報(bào)告，并于2017年9月15日前上報(bào)所在地設(shè)區(qū)市級(jí)監(jiān)管部門（省屬交易場(chǎng)所直接報(bào)省金融辦），同時(shí)抄送交易場(chǎng)所股東單位。各級(jí)監(jiān)管部門要認(rèn)真核查，及時(shí)提出監(jiān)管工作要求并督促落實(shí)。如存在違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)立即進(jìn)行整改。對(duì)存量違規(guī)業(yè)務(wù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，做好兌付工作，嚴(yán)禁新增違規(guī)業(yè)務(wù)。在整改到位之前，暫停新設(shè)交易產(chǎn)品報(bào)備工作。

另外，“浙64號(hào)文”還重申了幾點(diǎn)要求，包括實(shí)際持有人累計(jì)不得突破或變相突破200人限制，產(chǎn)品發(fā)行應(yīng)堅(jiān)持私募性質(zhì)，并要求建立防范利益沖突機(jī)制和完善風(fēng)險(xiǎn)防控制度和應(yīng)急處置機(jī)制。

今年7月底，貴州省政府辦公廳曾印發(fā)《貴州省交易場(chǎng)所管理辦法（試行）》。相比之下，“浙64號(hào)文”只針對(duì)金交中心，而且規(guī)定更加細(xì)化。

上述華東某金交中心人士認(rèn)為，預(yù)計(jì)后續(xù)其他地區(qū)也會(huì)出臺(tái)金交中心相關(guān)監(jiān)管文件。

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