有妙資投資人在交流群里發(fā)布消息稱，秒資實(shí)際控制人被扣留在派出所，據(jù)稱是因?yàn)榫桨l(fā)現(xiàn)平臺(tái)有非法集資嫌疑，涉及到違規(guī)操作。平臺(tái)實(shí)控人沒(méi)有卷款潛逃。網(wǎng)貸天眼通過(guò)多種途徑試圖聯(lián)系妙資金融，但截至發(fā)稿時(shí)，尚沒(méi)有收到任何反饋。

網(wǎng)貸天眼注意到，目前妙資金融“關(guān)于我們”、“聯(lián)系我們”，以及“妙資公告”頁(yè)面均已無(wú)法訪問(wèn)。網(wǎng)貸天眼多次致電妙資金融，均提示“你所撥打的用戶正忙”。妙資金融在官網(wǎng)首頁(yè)上提示稱，由于電信運(yùn)營(yíng)商在進(jìn)行技術(shù)維護(hù)，400客服電話無(wú)法接通。

曾被杭州西湖區(qū)列入重點(diǎn)整治名單

5月18日，網(wǎng)貸天眼從知情人士處獲悉，杭州市西湖區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作小組正在對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，至少8家企業(yè)被列入檢查名單，其中位于杭州西湖區(qū)翠苑街道的妙資金融財(cái)富管理中心（杭州）有限公司（妙資金融）被列入重點(diǎn)整治企業(yè)名單。

而另?yè)?jù)報(bào)道，余杭區(qū)也在同一天對(duì)P2P平臺(tái)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。余杭區(qū)下發(fā)給平臺(tái)的《關(guān)于開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的預(yù)通知》，通知顯示，現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容分為四大類、19個(gè)項(xiàng)目、51項(xiàng)具體內(nèi)容，其中四大類分別為：從業(yè)資格情況（資金存管、營(yíng)業(yè)許可、電信許可）、內(nèi)部控制情況（包括公司治理、管理層、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、網(wǎng)絡(luò)安全、客戶服務(wù)，第三方評(píng)估等內(nèi)容）、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、信息披露。

妙資金融看似光鮮的簡(jiǎn)歷

妙資金融的簡(jiǎn)歷看似光鮮，其團(tuán)隊(duì)2007年成立，并宣稱自己是已經(jīng)運(yùn)營(yíng)了9年的“網(wǎng)貸老兵”，目前已簽署銀行存管協(xié)議，獲得電信增值業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和信息安全等保三級(jí)認(rèn)證。

網(wǎng)站公開(kāi)資料顯示，妙資金融曾連續(xù)8年擔(dān)任中國(guó)中小企業(yè)副會(huì)長(zhǎng)單位，同時(shí)還是工信部中國(guó)中小企業(yè)公共示范服務(wù)平臺(tái)、浙江省省級(jí)科技金融服務(wù)中心、浙江省互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟理事和杭州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)員。

此外，妙資金融還曾經(jīng)與中移動(dòng)合作手機(jī)貸款業(yè)務(wù)，還被人民銀行總行調(diào)研局列為央行試點(diǎn)，浙江省和杭州市也支持其作為浙江金融服務(wù)外包試點(diǎn)。

不過(guò)，實(shí)際上可能并非如此，其中有諸多不實(shí)之處。

妙資金融成立僅3年有余

網(wǎng)貸天眼注意到，妙資金融隸屬于妙資金融財(cái)富管理中心（杭州）有限公司。查詢工商信息發(fā)現(xiàn)，妙資金融財(cái)富管理中心（杭州）有限公司成立于2014年1月15日，注冊(cè)資本2億元，實(shí)繳資本8000萬(wàn)，法人為盧臣光。公司成立至今僅3年有余，并非妙資金融官網(wǎng)所說(shuō)的“9年歷史”。

根據(jù)經(jīng)營(yíng)范圍顯示，妙資金融財(cái)富管理中心（杭州）有限公司未經(jīng)金融等監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不得從事向公眾融資存款、融資擔(dān)保、代客理財(cái)?shù)冉鹑诜?wù)。

實(shí)控人疑似為項(xiàng)啟軍

根據(jù)天眼查顯示，妙資金融疑似實(shí)際控制人為項(xiàng)啟軍。妙資金融財(cái)富管理中心（杭州）有限公司的唯一股東為妙資財(cái)富管理（浙江）有限公司。繼續(xù)向上追溯，妙資財(cái)富管理（浙江）有限公司有兩個(gè)股東，分別是上?；埸c(diǎn)投資管理有限公司（持股95%），泰世信息技術(shù)（舟山）有限公司（持股5%）。其中大股東上?；埸c(diǎn)投資管理有限公司由項(xiàng)啟軍100%控股，泰世信息技術(shù)（舟山）有限公司股東也是兩個(gè)自然人陳嘉樂(lè)和朱劉聰。

銀行存管簽約1年多未上線

官網(wǎng)顯示，妙資金融2016年6月與恒豐銀行簽訂銀行存管協(xié)議。

根據(jù)妙資金融公布的存管進(jìn)程顯示，對(duì)接銀行存管全過(guò)程一共分為三期，一期主要為梳理項(xiàng)目標(biāo)的及產(chǎn)品業(yè)務(wù)關(guān)系，引入審核機(jī)制，考察項(xiàng)目的合規(guī)性；二期建立妙資賬務(wù)系統(tǒng)，疏通資金信息的流轉(zhuǎn)，調(diào)整賬戶體系；三期打通支付通道之間的信息傳遞，對(duì)接銀行接口。妙資金融銀行存管的對(duì)接已經(jīng)進(jìn)入到了第三期，預(yù)計(jì)8月23日前完成。目前，妙資金融仍使用的連連支付作為支付通道。

今年2月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》后，各平臺(tái)都在積極與銀行進(jìn)行溝通，希望加速完成銀行存管系統(tǒng)的上線，不少平臺(tái)從簽訂銀行存管協(xié)議到完成上線僅用了不到半年的時(shí)間。而從妙資金融簽訂存管協(xié)議至今，已經(jīng)有一年多的時(shí)間，卻仍未上線。

待收金額9億多

截至8月8日，妙資金融官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，平臺(tái)累計(jì)成交90.6億元，但平臺(tái)6月運(yùn)營(yíng)報(bào)告顯示，平臺(tái)累計(jì)成交84.69億元，目前待收金額逾9億。這也意味著，平臺(tái)7月以來(lái)累計(jì)成交5.91億元。

網(wǎng)貸天眼注意到，標(biāo)的編號(hào)為“招財(cái)寶M1334”的投資記錄顯示，截至8月7日，還有很多人投資妙資金融。

單個(gè)企業(yè)借款超1.9億元

妙資金融安全保障頁(yè)面顯示，平臺(tái)資產(chǎn)來(lái)自房產(chǎn)。汽車(chē)抵押、票據(jù)、中小企業(yè)信貸、應(yīng)收賬款、消費(fèi)金融等資產(chǎn)。

然而，網(wǎng)貸天眼注意到，妙資金融前12頁(yè)的借款方均是臺(tái)州XXX投資有限公司在借款，每頁(yè)10個(gè)標(biāo)的，每個(gè)標(biāo)的金額是100萬(wàn)元，期限均為30天。據(jù)此計(jì)算，臺(tái)州XXX投資有限公司在妙資金融至少融資1.2億元。

根據(jù)平臺(tái)公布項(xiàng)目資料，網(wǎng)貸天眼鎖定該借款企業(yè)是“臺(tái)州市路橋啟贏投資有限公司”，工商資料顯示，該公司成立于2014年11月24日，注冊(cè)資本3000萬(wàn)元人民幣，法人代表陳斌，唯一股東是杭州全爾實(shí)業(yè)有限公司。而杭州全爾實(shí)業(yè)有限公司共有4個(gè)自然人股東，分別是王思炫（持股80%）、陳雷（持股18%）、盧萍（持股1%）、余大偉（持股1%）。

網(wǎng)貸天眼注意到，妙資金融第13、14頁(yè)的借款方是杭州XXX管理有限公司，從15頁(yè)至22頁(yè)，借款方又是臺(tái)州市路橋啟贏投資有限公司，第22頁(yè)標(biāo)的投資記錄顯示，投標(biāo)時(shí)間是7月27日。由此計(jì)算，臺(tái)州市路橋啟贏投資有限公司在妙資金融半個(gè)月內(nèi)融資至少1.9億元。

雖然表面上看不出妙資金融與臺(tái)州市路橋啟贏投資有限公司有直接關(guān)系，但借款期限僅30天，融資金額至少1.9億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了監(jiān)管部門(mén)對(duì)網(wǎng)貸限額的相關(guān)規(guī)定，極有可能涉嫌發(fā)假標(biāo)或變相自融。而妙資金融被經(jīng)偵調(diào)查的說(shuō)法也從側(cè)面印證了該平臺(tái)或許涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。

2017年6月2日，最高人民檢察院公訴廳發(fā)布的《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪桿件有關(guān)問(wèn)題座談會(huì)紀(jì)要》指出，中介機(jī)構(gòu)以提供信息中介服務(wù)為名，實(shí)際從事直接或間接歸集資金、甚至自融或變相自融等行為，應(yīng)當(dāng)依法追究中介機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。

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