10月14日,賈躍亭主動申請個人破產(chǎn)重組及成立債權(quán)人信托的傳聞得到官方確認。賈躍亭債務(wù)處理小組在發(fā)布的《有關(guān)賈躍亭先生個人破產(chǎn)重組及成立債權(quán)人信托的聲明》(以下簡稱聲明)中表示,賈躍亭已于美國當(dāng)?shù)貢r間10月13日根據(jù)美國相關(guān)法律第11章(chapter 11)主動申請個人破產(chǎn)重組,這將成為解決賈躍亭個人余下債務(wù)并保障債權(quán)人利益的最佳方案。
賈躍亭債務(wù)處理小組表示,作為個人破產(chǎn)重組方案的一部分,由債權(quán)人組成的委員會和信托受托人控制和管理的債權(quán)人信托也將同時設(shè)立,美國法院認定的賈躍亭全部資產(chǎn)和相關(guān)收益也將會通過這種方式轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人。該方案完成后,賈躍亭將不再持有任何Faraday Future(FF)的股權(quán)。
該債務(wù)處理小組強調(diào),賈躍亭一直本著對所有債務(wù)承諾到底的態(tài)度和責(zé)任,在此前已經(jīng)陸續(xù)償還了超過30億美金。此次申請個人破產(chǎn)重組是為了更好更快地徹底解決個人余下債務(wù)問題,讓每一位債權(quán)人可以得到平等償債的機會。
分析人士表示,此次賈躍亭申請的個人破產(chǎn)重組和債權(quán)人信托方案,結(jié)合FF公司早前已完成的合伙人制度,可以視為是對FF的一次重大利好。該方案在徹底解決賈躍亭余下債務(wù)問題的同時,可以加速FF的融資,為未來FF的成功奠定一個堅實的基礎(chǔ),以實現(xiàn)FF公司股權(quán)資產(chǎn)價值以及債權(quán)人最終利益的最大化。
此前,在經(jīng)歷多次資產(chǎn)被凍結(jié)、拍賣之后,賈躍亭的國內(nèi)資產(chǎn)事實上已經(jīng)被清零;本次在美申請破產(chǎn)重組也意味著賈躍亭放棄了所有美國資產(chǎn)。在此,放棄樂視,放棄所有股權(quán),放棄FF的CEO,放棄董事長,放棄所有相關(guān)的權(quán)益,一無所有的賈躍亭不得不接受未來幾年為全體債權(quán)人打工的事實,傾盡全力來把FF做成。最大化FF和債權(quán)人信托的資產(chǎn)價值是賈躍亭剩下的唯一選擇,而FF的成功和債權(quán)人未來得到足額清償也是賈躍亭有可能走出破產(chǎn)重組甚至獲取個人收益的唯一方式。
該方案是對所有債權(quán)人債務(wù)徹底解決的最佳方案
10月14日,賈躍亭債務(wù)處理小組通過微博對外發(fā)布了《有關(guān)賈躍亭先生個人破產(chǎn)重組及成立債權(quán)人信托的聲明》。 根據(jù)該方案,賈躍亭在英屬維爾京法院的禁令解除后,將把美國法院認定的全部個人資產(chǎn),即個人持有的全部FF股權(quán)及相關(guān)收益權(quán)正式轉(zhuǎn)入債權(quán)人信托;該信托由債權(quán)人委員會和信托受托人控制和管理。
據(jù)了解,賈躍亭在方案中給予了債權(quán)人最大的誠意。聲明中強調(diào),賈躍亭在提交個人破產(chǎn)重組申請時,主動給債權(quán)人提供了三重保障。首先,債權(quán)人依然保留對賈躍亭及其他直接債務(wù)人原有被凍結(jié)的所有中國資產(chǎn)的處置權(quán);第二,除賈躍亭之外的原有債務(wù)人,繼續(xù)履行他們的還債義務(wù);第三,與之前只是擁有向擔(dān)保人賈躍亭要求償債的權(quán)利相比,全體債權(quán)人根據(jù)本方案在法律上有權(quán)利通過債權(quán)人信托參與賈躍亭資產(chǎn)的處置并獲得相關(guān)的收益,這相當(dāng)于在法律層面獲得了強有力的償債保障。
簡單來說,全體債權(quán)人既可以通過債權(quán)人信托方式事實上提前拿到賈躍亭的全部個人資產(chǎn),又可以在未來信托資產(chǎn)價值最大化后得到足額償還,同時保留除賈躍亭之外的其他原有債務(wù)人的債權(quán)。
該債務(wù)小組相關(guān)人士告訴記者:“據(jù)我所知,賈總此前一直在籌劃相關(guān)的還債方案,他之所以愿意作出如此巨大的個人犧牲,放棄掉所有個人資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人,就是為了盡責(zé)到底,徹底解決個人債務(wù)問題,把FF做成,實現(xiàn)他的夢想。”
據(jù)了解,真正屬于賈躍亭個人的債務(wù)很少,90%以上的債務(wù)都是替公司擔(dān)保的債務(wù)。截至目前,賈躍亭已替公司陸續(xù)償還債務(wù)超30億美金,令外界看到了他盡責(zé)到底的態(tài)度。剩余債務(wù)總額約為36億美金,減去已凍結(jié)待處置國內(nèi)資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)股的擔(dān)保債務(wù),債務(wù)凈額約為20億美金。
值得一提的是,賈躍亭個人擔(dān)保債務(wù)實現(xiàn)代償還后,現(xiàn)實際借款人以及共同擔(dān)保人的債務(wù)將轉(zhuǎn)移至新債權(quán)人賈躍亭名下,并應(yīng)向賈躍亭進行償還。據(jù)悉,賈躍亭債務(wù)小組將會在下一步與相關(guān)借款人及共同擔(dān)保人簽署向賈躍亭的還款協(xié)議。
賈躍亭此次主動申請個人破產(chǎn)重組以及債權(quán)人信托,不但是賈躍亭徹底解決個人債務(wù)問題的唯一方案,也是最大程度保障債權(quán)人收益的最優(yōu)方案。分析人士認為,賈躍亭主動申請個人破產(chǎn)重組,傾盡全部身家造車、盡力償債的行為令人敬佩。國家是否應(yīng)該對這些盡責(zé)而不幸的債務(wù)人寬容些,通過法律建立起健全的自然人破產(chǎn)制度,給予包括賈躍亭在內(nèi)的債務(wù)人一個重新開始的機會。
為何對債權(quán)人來說破產(chǎn)重組遠優(yōu)于破產(chǎn)清算
此次,賈躍亭選擇了難度更大的個人破產(chǎn)重組(Chapter 11),而非簡單、低成本和可以直接豁免所有債務(wù)的個人破產(chǎn)清算(Chapter 7)。破產(chǎn)重組是指企業(yè)或個人當(dāng)下資不抵債的情況下,法律允許債務(wù)人向債權(quán)人提出一個重組方案,以某種資產(chǎn)保障的方式延期償還,該方案還讓債權(quán)人規(guī)避了三大風(fēng)險。首先,破產(chǎn)重組有更大的可能性使債權(quán)人得到最大程度的償付從而減少了債權(quán)人只能得到少部分債務(wù)償還的風(fēng)險;第二,該方案防止了債權(quán)人爭相訴諸法庭程序,個別債權(quán)人的惡意凍結(jié)及低價拍賣賈躍亭個人資產(chǎn)的行為,以致所有債權(quán)人平等償債的權(quán)利被嚴重損害;第三,減少了債權(quán)人行使債權(quán)的時間成本、資金成本和不確定性風(fēng)險。由此,這是實現(xiàn)債權(quán)人利益最大化的最佳解決方案。
“相對于之前只能通過擔(dān)保權(quán)向賈躍亭要求償債,現(xiàn)在債權(quán)人信托讓我們通過提前拿到賈躍亭個人全部資產(chǎn)及收益權(quán)的方式增強了獲得足額債務(wù)償還的信心?!辟Z躍亭的一位債權(quán)人表示,“之前個別債權(quán)人試圖通過凍結(jié)和拍賣賈躍亭個人所持FF股權(quán)的方式,以獲得其所持債權(quán)的權(quán)益,這種方式對絕大多數(shù)債權(quán)人是極為不公平的,甚至完全得不到償債機會,而所有債權(quán)人都寄希望于FF成功后的資產(chǎn)價值最大化而得到足額債務(wù)償還?!?/p>
一位相關(guān)領(lǐng)域的律師向記者表示,目前,國內(nèi)雖然沒有個人破產(chǎn)重組和個人破產(chǎn)清算的相關(guān)法律施行,但美國等歐美國家已經(jīng)有了非常成熟的相關(guān)法律體系。雖然此次賈躍亭是在美國申請破產(chǎn)重組,但只要與債權(quán)人協(xié)議簽署及債權(quán)人信托成立,這仍是有效解決賈躍亭余下債務(wù)并依托美國法律得以履行的可靠方案。
而破產(chǎn)清算意味著一家企業(yè)或個人宣告破產(chǎn),由清算小組接管,通過對公司或個人資產(chǎn)進行清算、評估和處理、分配的方式進行清盤,相關(guān)債權(quán)人將根據(jù)債權(quán)所占總債權(quán)的比例獲得對應(yīng)的賠償,對于資不抵債的公司,債權(quán)人所能得到的賠償通常無法填補債權(quán)損失,但債務(wù)人可以徹底免除所有債務(wù)。
很明顯,對于已決定放棄所有資產(chǎn)的賈躍亭來說,他同時擁有破產(chǎn)清算和破產(chǎn)重組兩個選擇。而相較于更簡單更直接的破產(chǎn)清算方案,為了“盡責(zé)到底”,他選擇了對債權(quán)人利益最大化的,也更為負責(zé)任的破產(chǎn)重組。
賈躍亭債務(wù)解決有利于FF股權(quán)融資及IPO
賈躍亭此次主動申請個人破產(chǎn)重組以及成立債權(quán)人信托,結(jié)合FF公司已經(jīng)完成的合伙人制,除了有利于賈躍亭徹底解除個人全部債務(wù)外,或許還對FF正在進行的融資具有積極意義,有利于FF輕裝再啟程。
據(jù)了解,F(xiàn)F新任CEO畢??的壳罢浞掷闷渖詈竦男袠I(yè)積淀,帶領(lǐng)FF持續(xù)打造行業(yè)領(lǐng)先的前瞻創(chuàng)新技術(shù)及產(chǎn)品,管理團隊高效運作,并全方位推動公司正在進行的融資活動。
分析師認為,賈躍亭在完成個人破產(chǎn)重組及債權(quán)人信托這一方案后,解決了個人全部債務(wù)的他將可以繼續(xù)以FF創(chuàng)始人和CPUO的身份推動FF團隊完成既定戰(zhàn)略目標(biāo);且該方案通過后換來的將是他個人擔(dān)保義務(wù)的解除,這對FF也是一個重大利好,無疑將有利于FF中美雙主場戰(zhàn)略的落實,也有利于FF的成功融資和未來IPO目標(biāo)實現(xiàn)。
可能成為推動國內(nèi)個人破產(chǎn)法立法進程的典型案例
國內(nèi)研究個人破產(chǎn)重組制度的相關(guān)專家和教授認為,個人破產(chǎn)制度可以有效解決企業(yè)破產(chǎn)中的自然人連帶責(zé)任擔(dān)保債務(wù)問題,從而化解自然人的企業(yè)債務(wù)危機,并釋放出自然人重新創(chuàng)業(yè)熱情,這也是歐美等國能持續(xù)創(chuàng)新的關(guān)鍵所在。這一制度保障了企業(yè)家在破產(chǎn)重組后重新站起來的機會。
現(xiàn)在,國內(nèi)正在就個人破產(chǎn)法等相關(guān)法律的制定進行研究和探討,此次賈躍亭申請個人破產(chǎn)重組的案例相信一定能推動國內(nèi)正在進行的個人破產(chǎn)重組等法律的進程。
(轉(zhuǎn)自:高氏觀車)
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