2020年開年，多家金融機(jī)構(gòu)因違反《反洗錢》規(guī)定被處罰，反洗錢監(jiān)管繼續(xù)呈高壓態(tài)勢。漫道金服旗下寶付作為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付機(jī)構(gòu)，一直以來積極響應(yīng)監(jiān)管號召，不斷加強(qiáng)風(fēng)控安全技術(shù)，切實踐行反洗錢工作。

據(jù)有關(guān)統(tǒng)計，2020年以來，第三方支付行業(yè)已收到9張監(jiān)管罰單，8家機(jī)構(gòu)罰沒金額合計4629萬元。無論是從處罰頻次還是罰單金額來看，支付機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管力度均處于不斷加強(qiáng)的態(tài)勢。從處罰原因來看，支付機(jī)構(gòu)違規(guī)事由主要包括清算業(yè)務(wù)、外包業(yè)務(wù)、反洗錢、銀行卡收單、非銀支付業(yè)務(wù)違規(guī)等。其中，客戶身份識別、大額交易報告或者可疑交易報告報送等，仍是支付機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的攻堅難點(diǎn)。

專業(yè)人士認(rèn)為，支付機(jī)構(gòu)要注意反洗錢業(yè)務(wù)與日常業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)與融合。未來，反洗錢監(jiān)管仍會繼續(xù)加碼。后期，支付機(jī)構(gòu)如何將反洗錢工作制度化、常態(tài)化，如何加強(qiáng)反洗錢工作基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和人才隊伍培養(yǎng)，如何通過金融科技解決龐大的反洗錢項目仍值得探索。

漫道金服旗下子公司寶付支付，近年來充分發(fā)揮科技創(chuàng)新優(yōu)勢，采用多項科技手段，構(gòu)建立體風(fēng)控系統(tǒng)，將反洗錢落實到日常工作中。寶付通過運(yùn)用ASF反欺詐系統(tǒng)、反洗錢偵測系統(tǒng)、實時交易監(jiān)控、實時黑名單更新管理等系統(tǒng)，對異常行為進(jìn)行快速偵測并作出反饋;在反欺詐管理上，寶付專業(yè)的反欺詐團(tuán)隊從事前準(zhǔn)入、事中監(jiān)控、事后處理各個維度提供反欺詐服務(wù)，每個節(jié)點(diǎn)均有專人負(fù)責(zé)相關(guān)風(fēng)險控制事宜，保障商戶及用戶的交易安全。目前寶付的風(fēng)控體系通過了十余項國內(nèi)外權(quán)威機(jī)構(gòu)安全認(rèn)證，并與國際知名的第三方風(fēng)控機(jī)構(gòu)達(dá)成合作。

寶付支付將把反洗錢防詐騙工作進(jìn)行到底，在為用戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的支付產(chǎn)品和服務(wù)的同時，不斷加強(qiáng)構(gòu)筑風(fēng)控安全體系，切實保障用戶賬戶資金和支付安全，為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)保駕護(hù)航，全力維護(hù)金融安全。

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