反洗錢(qián)對(duì)于大多數(shù)人來(lái)說(shuō)很陌生，認(rèn)為反洗錢(qián)離我們很遙遠(yuǎn)，跟我們?nèi)粘Ｉ顩](méi)有關(guān)系，其實(shí)反洗錢(qián)與每個(gè)人都息息相關(guān)，時(shí)刻存在于我們身邊，對(duì)于反洗錢(qián)你了解多少呢?

首先，我們先了解下什么是洗錢(qián)。實(shí)際上，洗錢(qián)就是將非法收益合法化的過(guò)程，就像“洗衣服”一樣，來(lái)路不明的資金通過(guò)一些看似正常的交易，變?yōu)楹戏ㄊ杖氲姆绞健?/p>

洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污腐敗、金融詐騙等嚴(yán)重金融犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)，因此依法采取客戶(hù)身份識(shí)別、可疑資金監(jiān)測(cè)、黑名單管理、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。

在互聯(lián)網(wǎng)日益普及的現(xiàn)代社會(huì)，不法分子們與時(shí)俱進(jìn)，通過(guò)各種手段來(lái)進(jìn)行非法洗錢(qián)。我們應(yīng)該警惕身邊的洗錢(qián)陷阱。以下是與我們生活息息相關(guān)的洗錢(qián)犯罪案例。

典型案例一：非法集資洗錢(qián)

2009年6月以來(lái)，黃某作為主要出資人，先后在福州市和境外分別注冊(cè)成立天某集團(tuán)等三家公司，伙同其他核心犯罪成員，在明知天某集團(tuán)沒(méi)有其他盈利投資的情況下，大肆向社會(huì)公眾非法集資，池某于2011年至2012年在黃某組建的公司任職，在明知黃某等人以高息向公眾非法集資，并且無(wú)其他實(shí)際收益的情況下，仍提供個(gè)人名下2個(gè)銀行賬戶(hù)協(xié)助轉(zhuǎn)移非法集資犯罪所得資金人民幣5699.6萬(wàn)元。2015年9月16日，福州市中級(jí)人民法院認(rèn)定黃某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);池某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣300萬(wàn)元。

典型案例二：詐騙洗錢(qián)

2018年7月，女子龔某在刷微信時(shí)，一名昵稱(chēng)“小雅”的人找到她。添加好友后，“小雅”告訴龔某，只要提供其個(gè)人的支付寶賬戶(hù)幫忙收錢(qián)，再按照她的要求轉(zhuǎn)出去，就可以拿到轉(zhuǎn)賬金額10%的分成。為了實(shí)現(xiàn)“小雅”提出的“多搞幾個(gè)支付寶賬戶(hù)，把收到的錢(qián)在這幾個(gè)賬戶(hù)中頻繁過(guò)一下”要求，本著“肥水不落外人田”的想法，龔某把“好事”告知自己的丈夫、妹妹和妹夫，約定各自拿5%的提成。而實(shí)際上，這些錢(qián)是 “小雅”等人以網(wǎng)絡(luò)刷單及追回資金為由進(jìn)行的詐騙15萬(wàn)余元。這期間，龔某等4人按照“小雅”的指示，共計(jì)將陳某被騙資金中的將近12萬(wàn)元接收轉(zhuǎn)移，并在扣除分成后，通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬到“小雅”提供的指定賬戶(hù)中，造成被騙資金無(wú)法追回。2018年8月22日，龔某等4人被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，并以洗錢(qián)罪提起訴訟。

作為個(gè)體，我們應(yīng)做到以下幾點(diǎn)，提高金融安全意識(shí)，保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)。

選擇靠譜的金融機(jī)構(gòu);

個(gè)人信息，不要出租出借給他人;

不要再網(wǎng)絡(luò)上泄露個(gè)人信息;

不要隨意掃描二維碼、填寫(xiě)問(wèn)卷調(diào)查;

不要替別人提現(xiàn);

不要向陌生賬號(hào)匯款。

作為被大眾廣泛信賴(lài)的金融服務(wù)平臺(tái)，度小滿(mǎn)支付一直積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，積極發(fā)揮反洗錢(qián)工作在防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面的作用。為幫助社會(huì)大眾了解洗錢(qián)犯罪的危害，樹(shù)立大眾積極主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的意識(shí)，度小滿(mǎn)支付建立了長(zhǎng)效的宣傳機(jī)制，堅(jiān)持做好宣傳工作，同時(shí)合法合規(guī)展業(yè)，不斷通過(guò)金融科技提升賬戶(hù)安全，為市場(chǎng)提供安全的金融服務(wù)。

也再次提醒廣大用戶(hù)，賬戶(hù)將記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，在日常生活中請(qǐng)您一定要珍視個(gè)人信用，謹(jǐn)慎規(guī)范使用個(gè)人身份及賬戶(hù)信息，提高金融素養(yǎng)做守法公民。

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