6月28日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于繼續(xù)警惕投資虛擬貨幣市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》(簡(jiǎn)稱"互金協(xié)發(fā)【2019】101號(hào)")，該文件指出，一段時(shí)間以來，仍有不少機(jī)構(gòu)打著"學(xué)術(shù)研究"的旗號(hào)，以"ICO"及其變種之名，頻繁組織不同形式的線下"研討會(huì)"、"論壇"，進(jìn)行線下違法宣傳活動(dòng)。

在新技術(shù)誕生之時(shí)，總有居心不良者披著新技術(shù)外衣行騙。信用卡初在我國(guó)普及時(shí)，各類相關(guān)的詐騙事件層出不窮。移動(dòng)物聯(lián)網(wǎng)風(fēng)潮興起時(shí)，同樣有人利用借用此概念進(jìn)行非法集資。而如今，這件外衣變成了區(qū)塊鏈。

近日，Plustoken錢包崩盤的消息出現(xiàn)在各大媒體。財(cái)經(jīng)網(wǎng)報(bào)道稱，接到多位Plustoken投資者反饋，自6月27日晚開始，Plustoken錢包已無法提現(xiàn)。實(shí)際上，稍微有點(diǎn)常識(shí)的人，一眼就看能看出Plustoken就是一個(gè)赤裸裸的傳銷盤和"龐氏騙局"，與區(qū)塊鏈并無關(guān)系。

關(guān)于Plustoken 的黑幕，也早已有自媒體進(jìn)行了詳盡的披露。然而，你永遠(yuǎn)也無法叫醒一群"裝睡的人"。不少用戶利用OKEx、幣安、Gate、ZB等平臺(tái)購(gòu)買數(shù)字貨幣，繼而將錢充值到騙子手中。在互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布"互金協(xié)發(fā)【2019】101號(hào)"文件的檔口，此事件無疑讓區(qū)塊鏈行業(yè)監(jiān)管問題再次變得撲朔迷離。

如果分析此事件中各方扮演的角色，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，區(qū)塊鏈平臺(tái)扮演了工具的角色，他們與受騙者一樣，同樣是受害者。

打個(gè)比方，有用戶利用淘寶購(gòu)買黃金，繼而利用順豐快遞將黃金郵寄到騙子手中，在這個(gè)過程里，淘寶和順豐只是工具，而騙子得逞后所帶來的輿論壓力與監(jiān)管壓力，則會(huì)對(duì)電商行業(yè)及快遞行業(yè)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響。

但事實(shí)上，淘寶和順豐自然是希望行業(yè)可以良性發(fā)展。另一方面，正是由于電商與快遞的繁榮，不少身處農(nóng)村地區(qū)的人們有了出貨渠道，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，而據(jù)《2018快遞員群體洞察報(bào)告》顯示，2016年至今，中國(guó)快遞員就業(yè)數(shù)量達(dá)300萬人。

面對(duì)披著新技術(shù)外衣的詐騙，聯(lián)合行業(yè)比打擊行業(yè)更重要。6月27日，漢口銀行職員鄒勇和稅黎明成功識(shí)破金融詐騙，并與當(dāng)?shù)鼐揭黄鹱柚沽私o騙子匯款的大媽，從而幫助大媽保住了130萬元。

總有人利用新技術(shù)的外衣行騙，在這個(gè)過程里，我們應(yīng)該做的是通過監(jiān)管機(jī)制，保證行業(yè)透明有序發(fā)展，而不是打擊行業(yè)，而目前，區(qū)塊鏈全球監(jiān)管態(tài)度亦是如此。

6月22日，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)完成了加密貨幣監(jiān)管指南。其中規(guī)定包括加密貨幣交易所在內(nèi)的"虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商"(VASP)在給另一個(gè)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商轉(zhuǎn)移資金的時(shí)候，必須要將客戶信息傳遞給彼此。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月28日在日本大阪舉行的V20峰會(huì)上，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)秘書處Tom Neylan稱，在目前階段，仍在尋找適當(dāng)監(jiān)管框架，包括在包容性法律基礎(chǔ)上發(fā)現(xiàn)問題，不僅是中心化交易所，還有去中心化交易所(DEX)和P2P交易。此外，Neylan表示，"對(duì)虛擬貨幣行業(yè)的監(jiān)管，不是引起恐慌的'怪物'，如果實(shí)施，虛擬貨幣市場(chǎng)將會(huì)變得更加開放。"

金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是一個(gè)政府間機(jī)構(gòu)，為打擊反洗錢和恐怖主義融資(AML / CFT)制定全球標(biāo)準(zhǔn)，截至2018年已有36個(gè)成員國(guó)加入。FATF從其成員開始，督促各國(guó)在實(shí)施FATF建議方面的進(jìn)展，促進(jìn)在全球范圍內(nèi)采用和實(shí)施FATF建議書。

此外，在總有人利用新技術(shù)的外衣行騙的情況下，我們更應(yīng)該思考如何杜絕此類事件的發(fā)生。

此前，火幣、知帆科技、OKEx曾配合洛陽警方破獲詐騙案件。據(jù)警方工作人員在朋友圈中的描述，公開致謝火幣積極配合，在第一時(shí)間提供嫌疑賬戶信息，并主動(dòng)反查其他涉案資金，找尋受害人給予支持和幫助。知帆信息則利用大數(shù)據(jù)還原真相，提供資金流向，OKEx則讓涉案數(shù)據(jù)最終確認(rèn)，為司法訴訟打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

我們?cè)敢庀嘈糯舜魏献髦皇情_始。

區(qū)塊鏈擁抱監(jiān)管和合規(guī)是大趨勢(shì)，我們希望多方合作能夠讓區(qū)塊鏈走在正確的道路上，讓技術(shù)服務(wù)于人，只有路鋪平了，法規(guī)制度完善了，騙子小偷強(qiáng)盜少了，進(jìn)入這個(gè)行業(yè)的人才會(huì)越來越多，才能讓技術(shù)真正服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。