2019年4月25日，“第九屆中國金融科技峰會”在上海成功舉辦。大會以“融合、創(chuàng)新、挑戰(zhàn)”為主題，邀請了一行三會及地方金融監(jiān)管機構(gòu)代表與來自銀行、證券、保險和金融科技行業(yè)精英圍繞“全球金融科技監(jiān)管新趨勢”、“科技驅(qū)動金融科技創(chuàng)新”等話題展開深入討論。宜人財富副總裁盧悅受邀參加活動并發(fā)表題為“新時代財富管理新機遇”的主題演講，向與會嘉賓暢想了在線財富管理行業(yè)在中國的發(fā)展趨勢。

盧悅表示：“隨著我國市場經(jīng)濟逐漸步入到全新階段，財富管理格局也正在發(fā)生巨大的轉(zhuǎn)變，正在從過去的以產(chǎn)品為中心的1.0時代過渡到以客戶為中心的2.0時代。在剛性兌付的時代，投資者的需求比較簡單，相應(yīng)的，財富管理機構(gòu)提供的產(chǎn)品和服務(wù)也比較單一。隨著高債務(wù)模式發(fā)展難以為繼以及未來中國經(jīng)濟的改革長期紅利，債權(quán)經(jīng)濟向股權(quán)經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變成為必然。與此同時，不再存在任何一個單一產(chǎn)品可以包打天下，基于用戶需求的綜合資產(chǎn)配置服務(wù)將成為大勢所趨。

作為中國領(lǐng)先的在線財富管理平臺，宜人財富提前預(yù)測了市場的發(fā)展方向并進(jìn)行了相應(yīng)布局。但是，財富管理的線上化、智能化是非常具有挑戰(zhàn)性的，國內(nèi)并沒有成熟的模式可供參考。在此情況下，宜人財富采取了科技+財富管理的模式，通過科技的手段為在線財富管理提升效率的同時積極進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，并努力為用戶打造差異化的服務(wù)，建立全面綜合而高效的財富管理能力。

盧悅還講到：除科技創(chuàng)新外，一家優(yōu)秀的在線財富管理平臺應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的資產(chǎn)管理能力。在錯綜復(fù)雜的市場環(huán)境中如何做好風(fēng)險控制并獲取優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)同樣將決定平臺的生存狀況和可持續(xù)發(fā)展能力。同樣，在流量紅利消失的時代，平臺必須降低獲客成本，差異化服務(wù)，深度挖掘單客的生命周期價值最大化。而在這方面，宜人財富從去年便開始進(jìn)行了非常多的嘗試，包括建立以用戶為中心的投資顧問模式，利用技術(shù)精準(zhǔn)識別用戶需求的同時完成用戶的精準(zhǔn)畫像和需求分析，然后基于智能交互、知識圖譜的智能化營銷提供解決方案和智能資產(chǎn)配置。

對于行業(yè)未來發(fā)展趨勢，盧悅認(rèn)為：目前在線財富管理還處于早期的探索階段，市場有著巨大的潛力可以挖掘。宜人財富也將繼續(xù)進(jìn)行更多的探索、創(chuàng)新和嘗試，并長期堅持以用戶為中心的發(fā)展理念，為社會、行業(yè)和客戶創(chuàng)造價值。

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