區(qū)塊鏈技術(shù)始于比特幣的出現(xiàn)。從 2009 年 1 月比特幣面世至今近 10 年的時(shí)間里， 隨著它的迅猛發(fā)展， 各方都看見(jiàn)了基于區(qū)塊鏈的代幣和“虛擬貨幣”中的商機(jī)， 紛紛投入進(jìn)來(lái)。在投機(jī)炒作和不確定的風(fēng)險(xiǎn)之間，“虛擬貨幣”可謂是走在冰與火的邊緣。

繼《知道創(chuàng)宇區(qū)塊鏈安全風(fēng)險(xiǎn)白皮書(shū) 第一版》發(fā)布之后，知道創(chuàng)宇重磅發(fā)布《知道創(chuàng)宇區(qū)塊鏈安全風(fēng)險(xiǎn)白皮書(shū) 第二版》，由全球“虛擬貨幣”的發(fā)展現(xiàn)狀與安全事件案例剖析區(qū)塊鏈在技術(shù)、市場(chǎng)、生態(tài)各層面所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，以及對(duì)行業(yè)未來(lái)監(jiān)管、保護(hù)與發(fā)展進(jìn)行展望，同時(shí)對(duì)區(qū)塊鏈生態(tài)安全狀況與趨勢(shì)做了全面系統(tǒng)的闡述。

市場(chǎng)熊市持續(xù)，部分代幣和“虛擬貨幣”可能從此消失

2018年7月1日至2018年9月30日三個(gè)月期間，全球“虛擬貨幣”的總市值持續(xù)5月以來(lái)的低迷，總體依然呈現(xiàn)下跌趨勢(shì)。

大部分參與者為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，都將資金投入看上去更穩(wěn)定可靠的幣種中抱團(tuán)。而在如今資金持續(xù)流出“虛擬貨幣”市場(chǎng)的情況下，小眾代幣反彈的機(jī)會(huì)很小，整體市場(chǎng)呈現(xiàn)弱勢(shì)，在此次動(dòng)蕩中可能會(huì)有大部分的代幣和“虛擬貨幣”從此消失。

在生命周期的各個(gè)階段，“虛擬貨幣”面臨著不同的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

2017 年 11 月 29 日，比特幣交易平臺(tái) Coinbase 因技術(shù)故障而導(dǎo)致部分用戶無(wú)法登陸網(wǎng)站進(jìn)行交易，從而導(dǎo)致市場(chǎng)流動(dòng)性萎縮，使得賣壓釋放后，價(jià)格快速下跌。

在 2017 年 12 月下旬，某“虛擬貨幣”交易平臺(tái)因?yàn)楣收隙e(cuò)誤執(zhí)行了若干交易指令。該交易平臺(tái)在發(fā)現(xiàn)技術(shù)錯(cuò)誤后，開(kāi)始單方面逆轉(zhuǎn)指令。本來(lái)可以從錯(cuò)誤執(zhí)行中得益的交易商基于平臺(tái)單方面逆轉(zhuǎn)交易，向新加坡國(guó)際商事法庭起訴平臺(tái)違反合約。

除此之外，因?yàn)榧夹g(shù)故障而造成的安全風(fēng)險(xiǎn)數(shù)不勝數(shù)。在“虛擬貨幣”生命周期的各個(gè)階段，都面臨著不同的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

“虛擬貨幣”完整的生命周期

例如，在“鑄幣”時(shí)，比較顯著的是漏洞帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。而在用戶持有“虛擬貨幣”時(shí)，需要面臨保存“虛擬貨幣”的介質(zhì)或機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，如錢包安全性不足、私鑰盜取、釣魚(yú)網(wǎng)站、交易平臺(tái)有漏洞或突發(fā)技術(shù)故障等。

知道創(chuàng)宇CEO趙偉提到：“為什么區(qū)塊鏈上的數(shù)字值錢?因?yàn)橛泄沧R(shí)。資產(chǎn)是由數(shù)學(xué)、由程序來(lái)控制的，當(dāng)發(fā)現(xiàn)黑客可以繞過(guò)所有程序，隨便偷錢的時(shí)候，就沒(méi)有共識(shí)，沒(méi)有信任了。這個(gè)時(shí)候，資產(chǎn)的價(jià)值就是0了，就是垃圾。”

“虛擬貨幣”市場(chǎng)相較于傳統(tǒng)金融市場(chǎng)，具有更強(qiáng)的不可預(yù)測(cè)性，投資風(fēng)險(xiǎn)更大

“虛擬貨幣”市場(chǎng)繼承了傳統(tǒng)金融市場(chǎng)的種種風(fēng)險(xiǎn)，但是在具體程度上又有所區(qū)別。通過(guò)對(duì)2013年4月末至2018年9月標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)(S&P)、美元指數(shù)(DXY)、比特幣(BTC)三者的價(jià)格監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)“虛擬貨幣”波動(dòng)程度遠(yuǎn)高于另外兩者。

“虛擬貨幣” 及區(qū)塊鏈技術(shù)本身所擁有的信息透明、不可篡改等特性在諸多領(lǐng)域均有良好的應(yīng)用前景。但是其逐漸暴露的自身風(fēng)險(xiǎn)、近期頻發(fā)的安全事件、各國(guó)變化的監(jiān)管政策和尚不穩(wěn)定的保護(hù)體系促成了如今缺乏理性、投機(jī)動(dòng)蕩的市場(chǎng)環(huán)境。

因此，相關(guān)監(jiān)管部門和“虛擬貨幣”機(jī)構(gòu)需要從技術(shù)安全和管理手段兩方面進(jìn)行資產(chǎn)保護(hù)

技術(shù)上可以參考現(xiàn)在較為先進(jìn)的安全數(shù)字錢包，而管理手段可以參照傳統(tǒng)行業(yè)做法。同時(shí)，引入適合的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，進(jìn)一步控制風(fēng)險(xiǎn)。 在監(jiān)管和安全發(fā)展成熟的情況下，可以在銀行、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、ETF指數(shù)基金和虛擬資產(chǎn)托管、信托服務(wù)等角度上進(jìn)行探索，以及結(jié)合其他行業(yè)誕生出良性的應(yīng)用，使“虛擬貨幣”為實(shí)體產(chǎn)業(yè)服務(wù)。

“虛擬貨幣” 的存續(xù)，需要國(guó)家和個(gè)人理性看待、腳踏實(shí)地地發(fā)展，保證行業(yè)健康有序。 在經(jīng)過(guò)一定的研究和探索，將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)明確后，以適宜的監(jiān)管策略和有針對(duì)性的安全性提升對(duì)癥下藥，才能將“虛擬貨幣” 從冰與火的夾縫間“解救”出來(lái)， 回歸到理性的發(fā)展方向上。

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