目前,合約發(fā)行-交易(保險、各種期貨/期權等)市場主要存在如下痛點:中心化場內(nèi)交易所的交易品種少,中心化產(chǎn)品設計的周期長,場外交易市場風險度量失真、執(zhí)行成本高、效率低等。
Odaily星球日報近期接觸到的VPP,希望借助區(qū)塊鏈解決以上痛點。據(jù)VPP創(chuàng)始人向濤介紹,VPP定位于一個去中心化的特定金融資產(chǎn)發(fā)行-交易協(xié)議(Value Promise Protocol,簡稱VPP),讓所有公鏈(能支持智能合約和代幣發(fā)行)擁有特定金融資產(chǎn)發(fā)行-交易的能力,使得人人都可以無門檻創(chuàng)造和交易金融合約,比如進行商品\外匯期貨,期權衍生品、指數(shù)化保險等風險管理金融資產(chǎn)發(fā)行-交易。
在VPP上進行一筆交易時,存在這樣4種角色:合約模板創(chuàng)建者 (Creator)、代理人(Delegator)、做市商(Market Maker)、交易者(Trader)。其中,代理人負責招募交易者進行交易,做市商負責針對合約提供做市服務。
在交易開始前,用戶需要將其它數(shù)字貨幣兌換為VPP代幣,才能參與平臺合約的發(fā)行-交易。在發(fā)布金融合約時,任何承諾合約的發(fā)行人,需要鎖定相應數(shù)量的VPP代幣作為保證金。交易過程中,交易合約的雙方需要交納一定數(shù)量的VPP代幣作為手續(xù)費,手續(xù)費會分給做市商、代理人以及交易所等。
ValPromise 業(yè)務流程圖片
目前,VPP上線的產(chǎn)品合約皆由VPP項目方進行中心化設計。近日已上線2.0版本,增加了“幣價期權”。向濤告訴Odaily星球日報,最近幾天的交易流水已超1000萬VPP代幣。
VPP上線的2.0版本,目前主要包括下面兩類品種:
一類是天氣方面——“溫度合約”、“降水合約”。以購買“溫度合約”為例,用戶通過VPP代幣購買某地的溫度合約(比如>36.5℃)后,如果第二天該地最高氣溫大于36.5℃,那么合約將在購買之后的第三天自動執(zhí)行,將補償?shù)膖oken打到你的賬戶。其中的天氣實況數(shù)據(jù),以中央氣象臺北京氣象站數(shù)據(jù)為準。
在這類品種方面,VPP有一定的經(jīng)驗優(yōu)勢,之前創(chuàng)始團隊曾做過天氣寶項目,通過發(fā)行天氣保障合約,為用戶提供異常天氣賠償服務。VPP是在天氣寶的業(yè)務基礎上,孵化出的一個區(qū)塊鏈項目。
另一類是數(shù)字貨幣方面——“幣價期權”。VPP在幣價期權方面的機制設定是:猜一分鐘幣價漲跌,最短30秒,VPP資產(chǎn)增長80%。目前支持猜測的幣種有三種:BTC、ETH、EOS。幣價設置方面的及時反饋特點,讓用戶在短短的30秒或者一分鐘就立馬看到結果,一定程度上增強了用戶的粘性以及活躍度。
相比于比原鏈(Bytom Blockchain Protocol,簡稱Bytom),向濤認為,雖然ValPromise也是定位于金融資產(chǎn)上鏈條,但是應用場景和目標群體更為聚焦和具體,ValPromise定位于掛鉤客觀公開指標的金融合約(期貨、期權、指數(shù)保險),其運行幾乎不會涉及太多人為因素,可完全基于合約自動化運行。
盈利模式方面,ValPromise區(qū)塊鏈業(yè)務的收益來源,主要分為如下三部分:
ValPromise區(qū)塊鏈業(yè)務收益來源圖片
關于代幣機制,VPP代幣有分紅機制和鎖定機制:
1. 分紅機制方面,VPP將扣除掉基金會運營資金后的收入,返還給VPP代幣持有人。早期階段,每半年分紅一次,項目運轉(zhuǎn)12—18個月后,開始由機器自動執(zhí)行每月分紅。VPP代幣持有人在分紅結算日,按照持有的代幣占比,按比例參與分紅。
2. 鎖定機制方面,VPP通過鎖定代幣,減少代幣流通量,促進幣價的增值、吸引用戶持有更多和更久的幣。目前鎖定來自于兩方面:合約發(fā)行的代幣鎖定,以及類DPOS機制給予不同級別持幣者不同權益。后者即用戶持有代幣的時間越長,等級越高,能夠發(fā)行的合約種類越多。
關于項目的發(fā)展規(guī)劃方面,向濤表示,在區(qū)塊鏈領域,社群就是生產(chǎn)力,VPP在前期會著重針對數(shù)字貨幣投資者,進行產(chǎn)品的設計和社群的運營。
在社群方面,去中心化的VPP采取了社群的分層化運營,按照用戶的認可程度或共識的深度進行分層。比如可以通過用戶的活躍度,將用戶劃分為志愿者、吃瓜群眾、利益相關者。向濤介紹,在具體的運營方面,又分了兩大目標:盡可能在幣圈吸引這三類用戶,以及重點運營核心層即志愿者層。在運營中,會通過設置答題、做任務等活動形式,不斷篩選志愿者。志愿者這一層,將會配合VPP的各種活動,幫助VPP主動宣傳。
可以看出,VPP的社群運營,將傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)上的運營與區(qū)塊鏈的去中心化相結合。去中心化改變了利益的分配機制,一定程度上可以吸引用戶并增加用戶的粘性。
融資方面,VPP已獲分布式資本沈波、PreAngel Fund王利杰、EOS候選超級節(jié)點溫州資本、MDT基金會、引力資本、CryptoVenture、首聯(lián)資本、狗狗幣中國協(xié)會副會長周朝暉等認購。
目前,VPP的注冊用戶2000余人,月活比例超80%。接下來,VPP計劃在今年實現(xiàn)社群人數(shù)超60萬,任何個體和組織可以直接基于VPP體系,發(fā)行屬于自己的金融資產(chǎn)。
團隊主要成員方面,創(chuàng)始人向濤,2011年香港中文大學信息工程碩士,先后創(chuàng)辦大數(shù)據(jù)公司禾訊科技(全球衛(wèi)星大數(shù)據(jù)監(jiān)測服務)及天氣寶(全自動化天氣風險合約定價&發(fā)行服務),專于兩個細分專業(yè)數(shù)據(jù)服務領域(商業(yè)遙感的農(nóng)業(yè)應用市場,天氣風險管理市場)。運營負責人AnnaZhang,90后連續(xù)創(chuàng)業(yè)者,2017年加入新加坡區(qū)塊鏈投資團隊(參與項目Origin Protocol, Boosto, Inkl, Gifto, Market Protocol, Artval),具備區(qū)塊鏈市場拓展與運營經(jīng)驗。邵俊,概率學博士(極限概率方向),金融數(shù)學家。畢業(yè)于巴黎綜合理工,曾服務于AXA安盛保險巴黎衍生品定價組,專于衍生品設計、定價&風控方面。
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