5月28日下午，一路財(cái)富5周年慶典“財(cái)富想象力”主題發(fā)布會(huì)在北京W酒店拉開(kāi)帷幕。一路財(cái)富創(chuàng)始人兼CEO吳雪秀、國(guó)泰集團(tuán)董事長(zhǎng)何澤平、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)郭大剛、品鈦(PINTEC)量化決策負(fù)責(zé)人賈宜宸等多位領(lǐng)導(dǎo)嘉賓出席了發(fā)布會(huì)。品鈦(PINTEC)助力一路財(cái)富推出了“伯樂(lè)智能投顧”產(chǎn)品，在此次發(fā)布會(huì)上，伯樂(lè)智投重磅“首秀”，成為了備受矚目的焦點(diǎn)。

“伯樂(lè)智投”首秀，智能時(shí)代，智能量化優(yōu)勢(shì)彰顯

一路財(cái)富CEO吳雪秀表示，“伯樂(lè)智投”會(huì)通過(guò)一系列問(wèn)題對(duì)客戶進(jìn)行精準(zhǔn)畫像，根據(jù)用戶的不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡、資產(chǎn)量、進(jìn)入時(shí)點(diǎn)等因素，為用戶匹配適合自己的大類資產(chǎn)，做到千人千面千時(shí)，用戶可選擇自動(dòng)跟調(diào)或一鍵跟調(diào)，用組合投資和智能系統(tǒng)讓客戶的投資更加高效便捷，解決傳統(tǒng)基金投資中客戶的痛點(diǎn)。伯樂(lè)智投主要通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)不斷迭代和修正模型參數(shù)，預(yù)估大類資產(chǎn)的走勢(shì)，完成最優(yōu)的資產(chǎn)配置，在去杠桿、去剛兌的大資管背景下，成為投資者較佳選擇。

　　一路財(cái)富CEO吳雪秀介紹“伯樂(lè)智投”

品鈦(PINTEC)量化決策負(fù)責(zé)人賈宜宸先生在發(fā)布會(huì)上介紹了技術(shù)方面的問(wèn)題。智能投顧的本質(zhì)則是一種在線投資顧問(wèn)的服務(wù)模式，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是根據(jù)現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論等相關(guān)算法搭建數(shù)據(jù)模型，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況及理財(cái)目標(biāo)，為用戶提供智能化和自動(dòng)化的資產(chǎn)配置建議。“國(guó)內(nèi)有很多零售類客戶，這些客戶可能沒(méi)辦法進(jìn)入高門檻的私募市場(chǎng)，平常又習(xí)慣投到銀行理財(cái)產(chǎn)品里，他或許想得到更高收益，卻不知道怎么做好的資產(chǎn)配置。”賈宜宸說(shuō)，通過(guò)品鈦(PINTEC)所服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)智能投顧產(chǎn)品，則可以讓他們低門檻、高效率的進(jìn)行智能資產(chǎn)配置。作為一家芯片級(jí)金融科技解決方案服務(wù)商，品鈦(PINTEC)所采取的戰(zhàn)略是通過(guò)B-TOB-TOC的模式，為金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)機(jī)構(gòu)提供最高效的智能金融解決方案(包括智能信貸、智能投顧等)，從而觸及到更多零售客戶。

智能投顧漸成傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)配

首先，智能投顧相對(duì)于傳統(tǒng)人工投顧，主要具備以下優(yōu)勢(shì)：簡(jiǎn)化服務(wù)流程、快速提供方案、低門檻、低費(fèi)率、較高的專業(yè)化程度和策略執(zhí)行力、豐富的定制化場(chǎng)景、7*24小時(shí)全天候不間斷提供投資咨詢、管理服務(wù)。這些優(yōu)勢(shì)本身就是智能投顧可獲得長(zhǎng)久發(fā)展的重要內(nèi)因。

其次，在個(gè)人投資者層面，智能投顧對(duì)于長(zhǎng)尾用戶的訂制化服務(wù)能滿足其個(gè)性化的財(cái)富管理需求。對(duì)用戶提供一個(gè)符合他自己需求且風(fēng)險(xiǎn)可控、增長(zhǎng)穩(wěn)健的投資方案，也有很大的提升和幫助。 金融機(jī)構(gòu)層面，目前包括銀行、券商、獨(dú)立的基金銷售公司都面臨轉(zhuǎn)型的瓶頸:銀行面臨的問(wèn) 題是，客戶不斷把錢從賬面上取走，銀行卻束手無(wú)策;券商也在從純經(jīng)紀(jì)型業(yè)務(wù)向財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型;獨(dú)立的基金銷售公司，其基金銷售出路始終是一個(gè)需要攻克的難關(guān)。

而在機(jī)構(gòu)層面，在招商銀行等試水“智能投顧”后，多家金融機(jī)構(gòu)也接二連三布局市場(chǎng)，搶占先機(jī)，吸引一些較為優(yōu)質(zhì)的客戶。另一邊，擁有新興智能投顧科技的公司的技術(shù)、品牌、用戶體驗(yàn)越來(lái)越成熟，第三方技術(shù)公司自然而然成為了銀行落地智能投顧業(yè)務(wù)的科技幫手。智能投顧服務(wù)逐漸成為金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的“標(biāo)配”。

在政策環(huán)境方面，伴隨資管新規(guī)出臺(tái)，整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)會(huì)迎來(lái)一個(gè)飛速發(fā)展。也就是說(shuō)，無(wú)論是出于內(nèi)因還是外因，智能投顧作為一個(gè)技術(shù)實(shí)現(xiàn)的方案，未來(lái)會(huì)有重要的用武之地。事實(shí)上，品鈦(PINTEC)目前就專注于在“合規(guī)”的前提下，將紛繁復(fù)雜的金融生產(chǎn)要素予以標(biāo)準(zhǔn)化，打造成端到端的解決方案。品鈦(PINTEC)還可像芯片一樣嵌入到機(jī)構(gòu)客戶的產(chǎn)品與服務(wù)體系之中，幫助其快速實(shí)現(xiàn)智能化轉(zhuǎn)型，提升商業(yè)價(jià)值和競(jìng)爭(zhēng)力。

比如，在晉中銀行的金融科技轉(zhuǎn)型過(guò)程中，品鈦(PINTEC)為其開(kāi)發(fā)了整套的基金交易解決方案，并上線了如貨幣基金、券商資管產(chǎn)品、市場(chǎng)熱門主題推薦等諸多特色產(chǎn)品；同時(shí)，品鈦還為民生證券、哈爾濱銀行、江西銀行和鄭州銀行推出的智能投顧產(chǎn)品提供技術(shù)解決方案。

未來(lái)，品鈦(PINTEC)會(huì)繼續(xù)為有意開(kāi)發(fā)智能投顧產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)賦能，迎接智能金融時(shí)代的到來(lái)。

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