4月14日消息，山西證監(jiān)局在一份公告中點(diǎn)名兩家互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)“理財(cái)魔方”、“拿鐵理財(cái)”涉嫌基金銷售違規(guī)。
山西證監(jiān)局4月13日在一份提醒投資者警惕“智能投顧平臺(tái)”基金銷售違規(guī)的公告中稱，理財(cái)魔方交易系統(tǒng)接入了盈米財(cái)富基金的購(gòu)買端口；拿鐵理財(cái)，除了有機(jī)器人理財(cái)?shù)捻?yè)面之外，還出現(xiàn)了金融超市的頁(yè)面。其網(wǎng)站信息顯示，其基金銷售服務(wù)由拿鐵理財(cái)與上海天天基金銷售公司聯(lián)合提供。而上述互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)并未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。
2016年8月19日，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人曾表示，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，擅自從事公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的，證監(jiān)會(huì)將依法對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。一旦發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)未經(jīng)注冊(cè)、以智能投顧等名義擅自開展公募證券投資基金銷售活動(dòng)的，將依法予以查處。
山西證監(jiān)局稱，目前市場(chǎng)上的智能投顧銷售基金，存在三種運(yùn)作模式。
一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投資于ETF組合的公司，如彌財(cái)、財(cái)鯨等，受限于國(guó)內(nèi)ETF的種類及數(shù)量，這兩家公司均直接給客戶匹配國(guó)外發(fā)達(dá)市場(chǎng)的ETF，以達(dá)到資本配置的目的。
二是以基金作為構(gòu)建投資組合的標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的匹配，代表公司有理財(cái)魔方及錢景私人理財(cái)；其中，理財(cái)魔方如今更縮小覆蓋范圍，更專注于對(duì)基金產(chǎn)品的覆蓋，建立了不同品種（債券、貨幣等）、不同頻次（日度、月度、年度） 基金產(chǎn)品的排行榜。
三是以對(duì)量化策略、投資名人的股票組合進(jìn)行跟投，同時(shí)兼具論壇性質(zhì)的在線投資交流平臺(tái)，目前在國(guó)內(nèi)投研圈的知名度及認(rèn)可度較高，代表公司有雪球及金貝塔。
山西證監(jiān)局提醒投資者，目前網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)達(dá)，各種網(wǎng)站層出不窮，大家在享受網(wǎng)絡(luò)便利的同時(shí)，購(gòu)買基金時(shí)一定要擦亮眼睛，查看網(wǎng)站是否有基金銷售資格，如果沒有，不要通過其購(gòu)買基金產(chǎn)品，防止自己的財(cái)產(chǎn)受損。（麻曉超）
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