海外理財平臺牛交所近日正式宣布獲得500萬美金A輪融資，領投方為納斯達克上市公司途牛的早期投資人——戈壁投資。
牛交所的CEO蘇同明表示：“作為一站式海外理財平臺，牛交所就專注做一件事：“銀行級別”的客戶資產(chǎn)安全體系。為了這個目標，我們只精選境外銀行理財中的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、嚴格執(zhí)行客戶資產(chǎn)銀行托管，并且聯(lián)手世界頂級金融機構(gòu)和律所共同打造‘銀行級別’安全體系。以后，不靠譜的海外理財平臺將越來越難生存。”
作為牛交所A輪融資的領投方，戈壁投資合伙人朱璘評價道：“中國居民家庭海外教育、移民和旅游的需求，已經(jīng)將海外理財和資產(chǎn)配置推到了風口。但是在這個風口之上，用戶真正的痛點在于對于安全的擔心。而牛交所很好地解決了這個痛點。
談到創(chuàng)業(yè)初衷時，曾經(jīng)在華爾街著名“虎崽”對沖基金Kylin Management和世界前十大FoF管理公司Capital Dynamics工作過的蘇同明說：“在海外，居民理財非?？粗匕踩院土鲃有裕虼斯蓟鸷痛笮凸镜膫瘯r最主要的理財方式，而非房產(chǎn)或長鎖定期的PE基金，因為后者變現(xiàn)時間太長，而且風險頗高。”
美聯(lián)儲數(shù)據(jù)顯示，公募基金和債券占到美國家庭總資產(chǎn)的40%左右，并且這個比例隨家庭收入的增加而增加，相比之下，房產(chǎn)和汽車加在一起才不到25%。
在成立牛交所之前，蘇同明曾經(jīng)作為創(chuàng)始合伙人，親自成立并且管理過一只美元多空股權基金基金，并取得了年化13%的優(yōu)秀業(yè)績。“市場上最缺的并不是一只能夠回報13%的基金，缺的是一個渠道，能夠讓用戶在安全的架構(gòu)之下，更方便、低門檻、低費用地買到更多好的基金!”蘇同明補充道。
目前，牛交所已經(jīng)發(fā)展成為海外理財一站式線上平臺，涵蓋海外公募基金、美元債券。作為首家引入海外公募基金的海外理財平臺，牛交所近期又推出了“美元寶”，滿足了海外理財客對外幣“余額寶”類產(chǎn)品需求。不過，客戶談論最多的，還是牛交所的“銀行級別”安全體系。為此，蘇同明詳細地介紹了“銀行級別”安全體系的構(gòu)成：
首先，牛交所的安全從產(chǎn)品引入抓起，平臺上公募基金、美元債券產(chǎn)品都由美國等發(fā)達國家證監(jiān)會、央行直接監(jiān)管，投資者可在資產(chǎn)管理公司官網(wǎng)、全球公募基金評級權威機構(gòu)——晨星(Morningstar)網(wǎng)站，以及彭博終端(Bloomberg)實時查詢到資產(chǎn)凈值和交易價格。嚴格的建團和高質(zhì)量的底層資產(chǎn)保證了客戶的利益。
其次，牛交所嚴格堅持客戶資產(chǎn)托管，與公司資產(chǎn)嚴格分離。從成立之初，牛交所就同星展銀行戰(zhàn)略合作，為客戶資產(chǎn)提供托管服務。即使是到目前，在海外理財平臺中，也很少有公司能夠在資產(chǎn)托管上做到像牛交所如此健全、規(guī)范。
最后，“銀行級別”安全體系的完善不能只靠一家之力。牛交所遴選富國銀行(Wells Fargo)、普華永道(PwC)、歐華律所(DLA PIPER)、邁普達律所(Maples&Calder)、金誠同達律所等為牛交所提供基金會計、審計、資管架構(gòu)和法律服務，更好地服務客戶。
在談到牛交所為何如此重視客戶的資產(chǎn)安全時，蘇同明說，“中國進行海外理財?shù)耐顿Y人，需要的是一份‘安全、安穩(wěn)、安心’的理財方案。如果發(fā)達國家居民的養(yǎng)老都可以靠公募基金和債券，那這些產(chǎn)品一定也能服務好中國客戶‘安全、安穩(wěn)、安心’的需求。”蘇同明談到其創(chuàng)業(yè)的切入點時說。
而要真正把“安全、安穩(wěn)、安心”進行海外理財?shù)氖虑樽龊?，需要同時具有境外和境內(nèi)的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，而這是牛交所團隊的擅長所在：蘇同明擁有哥倫比亞商學院MBA，擁有從PE基金到FoF，再到對沖基金的經(jīng)歷，而團隊的其他主要成員也都有在國內(nèi)和海外的工作和學習背景。這一切讓牛交所能夠成功地抓住機遇。
引入了全產(chǎn)品線，建立了嚴格的風控模式，在海外資產(chǎn)管理的價值鏈上，牛交所卻不滿足于只做全球頂級資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)品分銷渠道。通過搭建獨立的海外公募基金清算和結(jié)算系統(tǒng)，牛交所從底層架構(gòu)直連全球頂級資產(chǎn)管理公司，樹立了新的行業(yè)壁壘。
戈壁投資合伙人朱璘評價道：“牛交所是一家能夠不斷建立競爭壁壘的企業(yè)，這對于風口中的公司來說至關重要。戈壁長期看好海外理財和資產(chǎn)管理。”
在2015年12月初印尼雅加達舉辦的福布斯CEO論壇中，牛交所CEO蘇同明曾經(jīng)對話李澤楷。李澤楷表示非?？春弥袊暮Ｍ饫碡斒袌?，并且建議資產(chǎn)管理中最重要的是做好風險控制，而用互聯(lián)網(wǎng)的方式去服務中國的海外理財客戶更是未來的趨勢。
免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權或存在不實內(nèi)容時，應及時向本網(wǎng)站提出書面權利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權屬證明及詳細侵權或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內(nèi)容或斷開相關鏈接。
