美東時(shí)間3月24日盤后,諾亞控股(NYSE:NOAH)發(fā)布未經(jīng)審計(jì)的第四季度及2019年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。2019年全年,諾亞總收入33.9億,同比增2.1%;歸屬股東貢獻(xiàn)的凈利潤(rùn)8.29億,同比增2.2%,均與上年度持平。
第4季度,諾亞收入錄得7.88億,同比降4.1%;經(jīng)營(yíng)性收入1.26億,同比降20.9%;歸屬股東的凈利潤(rùn)1.02億,同比下降34%。根據(jù)諾亞11月發(fā)布的三季報(bào),諾亞報(bào)告期內(nèi)凈利潤(rùn)比去年同期下滑7.8%。
諾亞銷售的理財(cái)產(chǎn)品及資產(chǎn)管理規(guī)模下降。報(bào)告顯示,2019年全年,諾亞分銷的理財(cái)產(chǎn)品總值785億,同比下降28.6%;其中,第四季度,分銷理財(cái)產(chǎn)品總值13.2億,同比降幅達(dá)47.7%。諾亞表示,正在調(diào)整產(chǎn)品戰(zhàn)略,自上季度以來(lái)不再向客戶提供單一對(duì)手的信用類產(chǎn)品。根據(jù)此前的財(cái)務(wù)報(bào)告,此類別被標(biāo)為固收產(chǎn)品。
諾亞在四季度合并門店,活躍用戶數(shù)下降。截至19年末,諾亞財(cái)富管理注冊(cè)用戶29萬(wàn),同比增12.9%;活躍用戶1.4萬(wàn),同比增6.7%。其中,第四季度活躍用戶4512,同比降4.3%,凈收入5.42億元,同比下滑6%;諾亞在四季度縮減了門店數(shù)量至292家,去年同期及三季度數(shù)據(jù)分別為313家及307家。文中提到,主要為優(yōu)化成本和費(fèi)用而合并重復(fù)的服務(wù)中心。
在資產(chǎn)管理板塊,2019年末,歌斐資產(chǎn)的資產(chǎn)管理規(guī)??傤~1700億,同比下降0.5%,環(huán)比下降3.6%。財(cái)報(bào)稱,下降原因是自愿加速償還某些信用類產(chǎn)品。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2019年的服務(wù)費(fèi)收入6.8億,同比增7.6%;績(jī)效收入8920萬(wàn),同比下降9.8%。
除理財(cái)產(chǎn)品銷售及資產(chǎn)管理,諾亞旗下還有貸款業(yè)務(wù)。2019年全年,貸款及其他業(yè)務(wù)收入2.89億啊,同比增22.9%。4季度錄得貸款總額2億元,去年同期數(shù)據(jù)為42億元,下降原因?yàn)楣靖鶕?jù)市場(chǎng)變化減少了貸款發(fā)放規(guī)模。
2019年,諾亞的投資損失2869萬(wàn),去年同期數(shù)據(jù)為投資收入4910。文中稱,損失因權(quán)益性證券公允價(jià)值變動(dòng)。
截至2019年末,諾亞的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物總值43億。
文中,致辭的是諾亞集團(tuán)總裁趙毅,趙毅提到會(huì)繼續(xù)進(jìn)行轉(zhuǎn)型。2018年諾亞公布財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí),文中致辭的還是創(chuàng)始人及CEO汪靜波。天眼查數(shù)據(jù)顯示,2020年3月,汪靜波不再擔(dān)任上海諾亞投資(集團(tuán))有限公司法人職務(wù),仍然是上海諾亞投資管理有限公司法人。
在2019年二季度報(bào)告會(huì),汪靜波提及34億踩雷承興事件時(shí)表示,承興案是精心策劃的詐騙案,歌斐資產(chǎn)和產(chǎn)品投資人是事件受害者。汪靜波提到,刑事案件和民事訴訟都在進(jìn)行,尚無(wú)法判斷基金資產(chǎn)的清償比例。諾亞因承興案下調(diào)業(yè)績(jī)預(yù)期。
2月,諾亞發(fā)布倡議書,建議疫情期間高管及員工降薪、無(wú)薪休假、留職停薪,被拉響收入警報(bào)。
諾亞預(yù)測(cè),盡管受疫情影響,標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品交易總值成增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),對(duì)2020年交易總額的復(fù)蘇持相當(dāng)樂(lè)觀的態(tài)度。同時(shí),公司決定進(jìn)一步加大對(duì)IT基礎(chǔ)設(shè)施和在線平臺(tái)開發(fā)的投入。升級(jí)微笑基金應(yīng)用程序的升級(jí)。公開信息顯示,微笑基金是諾亞公募基金銷售平臺(tái)。該公司預(yù)計(jì)在2020年將其總凈收入的3-5%用于此類投資。基于上述考慮,諾亞股東在2020年全年的非公認(rèn)會(huì)計(jì)原則凈利潤(rùn)將在8億至9億元人民幣之間。
近期,諾亞再被曝出踩雷上市公司。創(chuàng)世神娛私募基金退出難,仲裁回購(gòu)款9億;此外,其4億的歌斐創(chuàng)世暴風(fēng)互聯(lián)網(wǎng)投資基金退出難,所涉的天神娛樂(lè)(002354.SZ)及的暴風(fēng)集團(tuán)(300431)都面對(duì)退市風(fēng)險(xiǎn)。此外,歌斐管理的5億輝山乳業(yè)項(xiàng)目?jī)陡独щy,涉嫌幫企業(yè)自融、披露違規(guī)等問(wèn)題。目前,輝山乳業(yè)已被港交所取消上市地位。諾亞代銷的10余億永宣基金也曾被曝出存在退出問(wèn)題。
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